反洗钱名单系统提供名单检索及客户信息和交易信息的回溯审查功能，对全行的客户数据和未实时扫描的交易数据于交易发生的次日（T+1）进行批量扫描比对，并根据匹配程度生成预警信息。在名单调整时，我行应立即对存量客户以及上溯（）内的交易开展回溯性调查，并按规定提交可疑交易报告。

A. 20%

B. 25%

C. 30%

D. 40%

A. 月费率不低于0.1‰，不足1个月的，按1个月收取

B. 可分为一次性收取、按合同约定收取两种方式，原则上委托贷款手续费应于放款当日一次性收取

C. 当委托人未按时缴纳委托贷款手续费时，我行直接从委托人在我行账号扣收，直至手续费全部扣收完毕

D. 应营销需求，需突破相关规定的应报总行公司金融部审批同意

A. 不得超过原贷款期限的四分之一

B. 不得超过原贷款期限的一半

C. 不得超过原贷款期限

D. 不超过3年

A. 3个月

B. 6个月

C. 9个月

D. 1年

A. 借款人日常周转流动资金需求

B. 教育场所的新建、改建、扩建

C. 教育场所的装修、装饰

D. 超出资本金比例部分的股东借款

A. 0.1%-2%

B. 0.2%-2%

C. 0.3%-2%

D. 0.4%-2%

A. 异常查询。主要包括查询次数超出查询量波动阈值、睡眠用户重启查询、非工作时段查询、疑似未授权查询、多次成功查询、短时高频查询、查询数量与业务数量不匹配等情况

B. 非法提供。主要指未经企业授权同意向第三方提供、向第三方倒卖或出售、通过其他非法渠道向第三方提供等非法提供企业信用信息的情况

C. 违规使用。主要是指未按照与企业授权约定的用途使用、盗用或滥用等违规使用企业信用信息情况

D. 信用报告泄漏。主要是指因个人过失泄漏、通过其他渠道间接泄漏等泄漏企业信用信息情况

E. 其他情况。如用户管理不规范、征信异议或投诉未及时处理、授权书不规范使用等情况