我行实行反洗钱集中作业模式，由总行法律合规部负责。集中作业的业务范围包括反洗钱系统可疑交易报告监测分析、客户洗钱风险等级评定工作。

A. T/T汇款

B. 进口开证及增额修改

C. 信用证加保兑

D. 出具提货担保函

A. 房地产开发贷款应以项目对应土地及其在建工程抵押作为担保，并以具备资格的评估机构出具的评估价值为准，土地及在建工程抵押率不得高于50%，并可提供我行认可的其他有效担保

B. 申请贷款阶段，在建工程尚不具备抵押条件时，可先采取项目土地抵押，当在建工程具备抵押条件时，应及时对在建工程进行抵押

C. 在建工程抵押评估时，要求评估报中体现每一可售单元对应的评估价值

D. 股东背景实力强的项目可以采用信用方式进行授信

A. 经营情况

B. 财务状况

C. 股东背景

D. 资金需求

E. 还款能力

A. 银监会

B. 中国人民银行及其分支机构

C. 证监会

D. 银行协会

A. 审查出口交易的贸易背景

B. 审查借款人的投保情况

C. 审查信保公司审批的买方信用限额

D. 《赔款转让协议》应签署完整，内容应与相关业务内容一致