A、 异常查询。主要包括查询次数超出查询量波动阈值、睡眠用户重启查询、非工作时段查询、疑似未授权查询、多次成功查询、短时高频查询、查询数量与业务数量不匹配等情况
B、 非法提供。主要指未经企业授权同意向第三方提供、向第三方倒卖或出售、通过其他非法渠道向第三方提供等非法提供企业信用信息的情况
C、 违规使用。主要是指未按照与企业授权约定的用途使用、盗用或滥用等违规使用企业信用信息情况
D、 信用报告泄漏。主要是指因个人过失泄漏、通过其他渠道间接泄漏等泄漏企业信用信息情况
E、 其他情况。如用户管理不规范、征信异议或投诉未及时处理、授权书不规范使用等情况
答案：BCDE
A、 异常查询。主要包括查询次数超出查询量波动阈值、睡眠用户重启查询、非工作时段查询、疑似未授权查询、多次成功查询、短时高频查询、查询数量与业务数量不匹配等情况
B、 非法提供。主要指未经企业授权同意向第三方提供、向第三方倒卖或出售、通过其他非法渠道向第三方提供等非法提供企业信用信息的情况
C、 违规使用。主要是指未按照与企业授权约定的用途使用、盗用或滥用等违规使用企业信用信息情况
D、 信用报告泄漏。主要是指因个人过失泄漏、通过其他渠道间接泄漏等泄漏企业信用信息情况
E、 其他情况。如用户管理不规范、征信异议或投诉未及时处理、授权书不规范使用等情况
答案：BCDE
A. 国家明令禁止的产品或项目
B. 违反国家有关规定从事股本权益性投资
C. 以授信作为注册资本金、注册验资和增资扩股
D. 违反国家有关规定从事股票、期货、金融衍生产品等投资
E. 其他违反国家法律法规和政策的项目
A. 10-15%
B. 20-25%
C. 30-355%
D. 40-45%
A. 原材料
B. 固定资产
C. 私人别墅
D. 股票
A. 保证人的保证能力及生产经营状况
B. 抵（质）押品基本情况
C. 权属状况
D. 抵（质）押品价值
E. 融资能力
F. 变现能力
A. 三级以上（含三级）
B. 二级以上（含二级）
C. 一级
D. 无资质要求
A. 进行虚假记载、误导性陈述或重大疏漏的
B. 对客户资料进行认真和全面核实，对客户异常情况进行核实并充分披露的
C. 授信决策过程中超越权限、违反程序审批
D. 授信客户发生重大变化和突发事件时，及时实地调查并及时报告的
E. 未按照规定时间和程序对授信和担保物进行授信后检查的
A. 有效识别机构客户身份。了解客户、客户的业务以及了解客户资金的来源
B. 向客户介绍机构理财产品销售业务流程、收费标准及方式等
C. 了解客机构户风险承受能力评估情况、投资期限和流动性要求
D. 提醒机构客户法人或者经授权经办人阅读销售文件，特别是风险揭示书和客户权益须知
E. 确认机构客户法人或经授权经办人抄录了风险确认语句
