A、 客户拒绝说明贷款目的、资金走向或偿还贷款资金来源
B、 客户提前偿还贷款，但与其财务状况明显不符
C、 客户突然偿还了长期逾期的贷款，且还款来源不能做出合理解释的
D、 客户通过以资产抵质押获得贷款，但资产来源不详或资产与借款人的情况不符的
E、 客户以大额现金或存款作为担保申请流动资金贷款，但不能说明款项的正当来源
答案：ABCDE
A、 客户拒绝说明贷款目的、资金走向或偿还贷款资金来源
B、 客户提前偿还贷款，但与其财务状况明显不符
C、 客户突然偿还了长期逾期的贷款，且还款来源不能做出合理解释的
D、 客户通过以资产抵质押获得贷款，但资产来源不详或资产与借款人的情况不符的
E、 客户以大额现金或存款作为担保申请流动资金贷款，但不能说明款项的正当来源
答案：ABCDE
A. AAA级客户其信用特征主要有：客户信用很高、实力强、偿债能力强；生产经营规模达到经济规模，市场竞争力很强，有很好的发展前景，管理水平很高，有很可靠、可预见的净现金流量，具有很强的偿债能力，对我行的业务发展很有价值
B. AA级客户其信用特征主要有：客户信用好，遭受较大的意外风险仍能偿债；客户在同行业中具有较强的竞争优势，发展前景好，管理水平高，有良好的净现金流量，偿债能力强，对我行的业务发展具有价值
C. A级客户其信用特征主要有：客户信用较好，具有一定的偿债能力；客户在同行业中具有一定的市场竞争力，发展前景稳定，管理水平较高，净现金流量较好，具有一定的偿债能力，负债适度，现金流量较充足，偿债能力和盈利能力较强，对我行的业务发展有一定价值
D. BBB级客户其信用特征主要有：客户在市场中处于不利地位，发展前景不稳定，经营实力和财务实力较弱，财务状况不稳定，部分财务指标较差，现金流不足，偿债能力有限，具有明显的经营风险或财务风险因素，难以承受一般的不利变化；客户信用处于判定性违约
A. 项目资本金足额缴纳的凭证
B. 《国有土地使用证》
C. 《商品房预售许可证
D. 土地出让金缴交凭证
A. 贷款风险评估
B. 贷款风险评价
C. 融资风险评估
D. 固定资产贷款评价
A. 私募理财产品
B. 非保本理财产品
C. 保本理财产品
D. 代销理财产品
A. 市场容量
B. 市场价格
C. 存货权属
D. 非正常销售情况下的变现值及变现价格
A. 活期
B. 定期
C. 原定大额
D. 支取日大额
A. 货物
B. 资金
C. 相关出口数据
D. 合同
A. 签订合同及相关法律手续
B. 办理抵质押登记
C. 办理保险
D. 补充授信审批要求的授信资料
E. 直接启用额度
A. 0.5%
B. 1%
C. 5%
D. 2%
