答案：A
答案：A
A. 提供虚假材料或隐瞒重要经营财务事实的
B. 未经我行同意擅自改变贷款原定用途，挪用贷款或用银行贷款从事非法、违规交易的
C. 利用与关联方之间的虚假合同，以无真实贸易背景的应收票据、应收账款等债权到银行贴现或质押，套取银行资金或授信的
D. 与他行有授信关系的
A. 落实客户身份识别工作，遵循“了解你的客户”的原则，识别和核实客户身份
B. 落实客户身份资料和交易记录保存制度，妥善保管客户身份资料和交易信息
C. 落实大额和可疑交易报告工作，在业务营销过程中，如发现可疑交易线索，应及时报告本级反洗钱职能部门
D. 在业务办理过程中若提示客户为我行中风险类客户，应按照我行反洗钱的相关制度规定，根据风险情形采取强化尽职调查措施
A. 中登网“中征动产融资统一登记平台”查询相关应收账款未被他行办理登记
B. 查询买卖双方的企业征信
C. 向工商部门查询买卖双方有无重大登记事项变更
D. 向司法部门查询买卖双方有无重大诉讼
A. 借款人信用记录
B. 法人治理结构、组织架构
C. 市场需求情况
D. 生产经营及财务情况
E. 融资能力
F. 贷款期内经营规划和重大投资计划
A. 无需进行，不占有
B. 无需进行，占有
C. 需进行，占有
D. 需进行，不占有
A. 300,10
B. 300-500,200
C. 300-500,300
D. 500-1000,200
A. 不履行合作协议约定的义务，不按约定承担回购责任或担保责任，确定存在恶意违约情况
B. 在金融机构的贷款出现逾期或不良
C. 面临重大诉讼事项或出现重大纠纷
D. 涉嫌超经营范围经营存贷款资金业务
E. 转让的保理应收账款存在虚假交易
