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银行业务基础知识客观题题库
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“工于至诚、行以致远”中“工”是指( ),表明工行专业专注、精益求精的精神和态度。

A、 工艺

B、 工商

C、 工行

D、 工匠

答案:CD

解析:

银行业务基础知识客观题题库
银行业金融机构应当任命或者授权一名高级管理人员牵头负责洗钱和恐怖融资风险管理工作,其有权独立开展工作。()
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/00020cf8-add1-25b0-c00c-22898b192b00.html
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工行文化发展可以分为( )三个阶段
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/00020cf8-add4-258a-c00c-22898b192b00.html
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在办公计算机存储、传送我行内部敏感信息时,要使用( )进行权限保护
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/00020cf8-add4-87cf-c00c-22898b192b00.html
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柜员收到空白重要凭证实物时,因正在上柜为客户办理业务,所以可以先将空白重要凭证放在旁边,有空时再清点。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/00020cf8-add4-ec48-c00c-22898b192b00.html
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风险评价指标有:
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/00020cf8-add5-8e44-c00c-22898b192b00.html
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运行风险管理体系包括:
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/00020cf8-add5-9269-c00c-22898b192b00.html
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在客户申请换卡不换号后,客户超过一个月没来领取新卡应该如何处理?
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/00020cf8-add6-08f0-c00c-22898b192b00.html
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( )以上未发生现金收付业务,应将零钱包现金全额上缴。()以上未发生现金收付业务或发生转岗、机构调整等情况时,应将零钱包现金全额上缴并解绑。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/00020cf8-add7-9655-c00c-22898b192b00.html
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金融机构发现或怀疑客户、客户资金、客户的交易与洗钱、恐怖融资等犯罪活动相关的,当涉及的金额达( ),应当提交可疑交易报告。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/00020cf8-add1-a434-c00c-22898b192b00.html
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为客户办理信用卡预约销户后,该卡为作废卡,无法入账。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/00020cf8-add0-e0f4-c00c-22898b192b00.html
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题目内容
(
多选题
)
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银行业务基础知识客观题题库

“工于至诚、行以致远”中“工”是指( ),表明工行专业专注、精益求精的精神和态度。

A、 工艺

B、 工商

C、 工行

D、 工匠

答案:CD

解析:

银行业务基础知识客观题题库
相关题目
银行业金融机构应当任命或者授权一名高级管理人员牵头负责洗钱和恐怖融资风险管理工作,其有权独立开展工作。()

解析:

https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/00020cf8-add1-25b0-c00c-22898b192b00.html
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工行文化发展可以分为( )三个阶段

A. 国有专业银行时期

B. 国有商业银行时期

C. 股份制商业银行时期

D. 政策性银行时期

解析:

https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/00020cf8-add4-258a-c00c-22898b192b00.html
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在办公计算机存储、传送我行内部敏感信息时,要使用( )进行权限保护

A. 工商银行客户端管理系统

B. 银行保密信息系统

C. 文件传输控制系统

D. 电子文件安全控制系统

解析:

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柜员收到空白重要凭证实物时,因正在上柜为客户办理业务,所以可以先将空白重要凭证放在旁边,有空时再清点。

解析:

https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/00020cf8-add4-ec48-c00c-22898b192b00.html
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风险评价指标有:

A. 风险率

B. 风险度

C. 风险暴露水平

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运行风险管理体系包括:

A. 事前控制

B. 事中管理

C. 事后监管

D. 事后预测

解析:

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在客户申请换卡不换号后,客户超过一个月没来领取新卡应该如何处理?

A. 联系客户,客户无法前往的话领取直接核销卡片

B. 直接剪角作废

C. 一直存放在银行

解析:

https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/00020cf8-add6-08f0-c00c-22898b192b00.html
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( )以上未发生现金收付业务,应将零钱包现金全额上缴。()以上未发生现金收付业务或发生转岗、机构调整等情况时,应将零钱包现金全额上缴并解绑。

A. 5个营业日(含),10个营业日(含)

B. 5个工作日(含),10个工作日(含)

C. 5个营业日(不含),10个营业日(不含)

D. 5个工作日(含),10个工作日(含)

解析:

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金融机构发现或怀疑客户、客户资金、客户的交易与洗钱、恐怖融资等犯罪活动相关的,当涉及的金额达( ),应当提交可疑交易报告。

A. 100万元以上

B. 50万元以上

C. 10万元以上

D. 无论金额大小

解析:

https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/00020cf8-add1-a434-c00c-22898b192b00.html
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为客户办理信用卡预约销户后,该卡为作废卡,无法入账。

解析:当然,我很乐意帮助你理解这个知识点。首先,让我们来分析这个判断题。

题目是关于信用卡销户后的状态。题干说:“为客户办理信用卡预约销户后,该卡为作废卡,无法入账。” 我们需要判断这个陈述是否正确。

首先,我们要理解什么是销户。销户是指客户向银行申请终止信用卡账户的行为。销户可以是立即生效的,也可以是预约销户。

对于预约销户,这意味着客户已经向银行提出销户申请,但销户将在未来某个指定日期生效。在这个日期之前,信用卡仍然是有效的,可以正常使用和入账。

现在,让我们用生动的例子来帮助理解。想象一下,你有一张信用卡,你决定不再使用它,于是你预约了销户。在销户日期到来之前,你用这张卡支付了一笔费用。如果银行在销户日期之前已经处理了这笔交易,那么这笔费用就会成功入账。

根据这个逻辑,我们可以得出结论:题干中的说法“预约销户后,该卡为作废卡,无法入账”是不正确的。正确的说法应该是:在预约销户的日期到来之前,该卡仍然是有效的,可以入账。

所以,答案是B:错误。

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