A、 合规为本
B、 全员有责
C、 风险可控
D、 稳健高效
答案:C
解析:
A、 合规为本
B、 全员有责
C、 风险可控
D、 稳健高效
答案:C
解析:
A. 卡号
B. 发卡网点号
C. 卡片有效期
D. 持卡人姓名
解析:
A. 内外勾结
B. 主观故意
C. 内部管理人员授意
D. 内部管理人员指使
解析:
A. 要求健全风险管理体系,完善更加系统、规范、严谨的前中后台全覆盖全闭环风险控制机制
B. 增强制度的权威性和执行力
C. 强化效率效益意识,坚持质量把控与长远发展的有机统一
D. 始终坚持行止有度和审慎合规的要求。
解析:
A. 情况—原因—教训—措施
B. 原因—情况—措施—教训
C. 原因—现象—观点—措施
D. 现象—原因—措施—观点
解析:
A. 道德风险
B. 操作风险
C. 信用风险
D. 合规风险
解析:
解析:
解析:当然,我很乐意帮助你理解这个知识点。首先,让我们来分析这个判断题。
题目是关于信用卡销户后的状态。题干说:“为客户办理信用卡预约销户后,该卡为作废卡,无法入账。” 我们需要判断这个陈述是否正确。
首先,我们要理解什么是销户。销户是指客户向银行申请终止信用卡账户的行为。销户可以是立即生效的,也可以是预约销户。
对于预约销户,这意味着客户已经向银行提出销户申请,但销户将在未来某个指定日期生效。在这个日期之前,信用卡仍然是有效的,可以正常使用和入账。
现在,让我们用生动的例子来帮助理解。想象一下,你有一张信用卡,你决定不再使用它,于是你预约了销户。在销户日期到来之前,你用这张卡支付了一笔费用。如果银行在销户日期之前已经处理了这笔交易,那么这笔费用就会成功入账。
根据这个逻辑,我们可以得出结论:题干中的说法“预约销户后,该卡为作废卡,无法入账”是不正确的。正确的说法应该是:在预约销户的日期到来之前,该卡仍然是有效的,可以入账。
所以,答案是B:错误。
A. 查询授权
B. 交易授权
C. 调整授权
D. 额度授权
解析:
A. 《涉敏业务管理办法》列出的要素
B. 明确是否涉及制裁名单及禁运物资情况
C. 如不涉及部分项尽职调查内容(如部分服务贸易项下无报关单、运输单据等),也需在报告中明确不涉及的调查项目
解析:
A. 底线
B. 稳健
C. 合规
D. 高效
解析: