APP下载

职业技能

操作岗理论复习题库

搜索

操作岗理论复习题库

题目内容

(

单选题

)

对客户洗钱风险分类标准的描述，不正确的有（）。

A、属于金融机构内部保密信息

B、直接关系到客户洗钱风险分类

C、不需要对客户保密

D、避免犯罪分子知悉后有意规避有关的风险控制措施

答案：C

操作岗理论复习题库

出现长短款时，查明原因及时处理，严禁出现以下（）情况发生。

点击查看题目

债务的抵销应具备的条件是()。

点击查看题目

根据《金融机构反洗钱规定》金融机构应当在规定的期限内，妥善保存客户身份资料和能够反映每笔交易的（）等相关资料。

点击查看题目

以下属于银行重要空白凭证的是（）。

点击查看题目

自2016年12月1日起，银行业金融机构为个人开立银行结算账户的，同一个人在同一家银行只能开立一个Ⅰ类户，再新开户的应当开立Ⅱ类户或Ⅲ类户。

点击查看题目

自（）起，银行和支付机构为客户开立账户时，应当在开户申请书、服务协议或开户申请信息填写界面醒目告知客户出租、出借、出售、购买账户的相关法律责任和惩戒措施，并载明以下语句:“本人(单位)充分了解并清楚知晓出租、出借、出售、购买账户的相关法律责任和惩戒措施，承诺依法依规开立和使用本人(单位)账户”，由客户确认。

点击查看题目

客户第一次来我行办理公司银行汇票结算业务，不知道该填写哪个单据，此时柜台有一人在办理业务，大堂经理该如何正确引导？

点击查看题目

以背书转让的票据，背书应当（）。

点击查看题目

客户当日发生的交易同时涉及人民币和外币，且人民币或外币交易任一单边累计金额均达到大额交易报告标准的，义务机构应当分别提交大额交易报告。

点击查看题目

银行柜员为客户赵某办理业务，在核对客户身份信息时发现，系统显示为农村户口信息，但赵某给的身份证却是城镇户口信息，于是柜员认为赵某涉嫌伪造身份证。赵某得知后非常生气，表示自己近期刚转城镇户口，没来得及更新身份信息，并大声斥责柜员没有询问清楚情况就断定自己伪造身份证，要求柜员当场赔礼道歉。大堂经理发现现场发生喧闹便走过去，这时候应如何安抚客户情绪？

题目内容

(

单选题

)

手机预览

操作岗理论复习题库

对客户洗钱风险分类标准的描述，不正确的有（）。

A、属于金融机构内部保密信息

B、直接关系到客户洗钱风险分类

C、不需要对客户保密

D、避免犯罪分子知悉后有意规避有关的风险控制措施

答案：C

相关题目

出现长短款时，查明原因及时处理，严禁出现以下（）情况发生。

A. 置之不理

B. 以长补短

C. 空库

D. 白条抵库

点击查看答案

债务的抵销应具备的条件是()。

A. 当事人双方互负债务互享债权

B. 双方债务均已到期

C. 债务的标的物种类、品质相同

D. 债务的标的物种类、品质不同

点击查看答案

根据《金融机构反洗钱规定》金融机构应当在规定的期限内，妥善保存客户身份资料和能够反映每笔交易的（）等相关资料。

A. 数据信息

B. 业务凭证

C. 账簿

D. 统计报表

点击查看答案

以下属于银行重要空白凭证的是（）。

A. 转账支票

B. 个人存单

C. 现金支票

D. 定期存折

点击查看答案

自2016年12月1日起，银行业金融机构为个人开立银行结算账户的，同一个人在同一家银行只能开立一个Ⅰ类户，再新开户的应当开立Ⅱ类户或Ⅲ类户。

A. 正确

B. 错误

点击查看答案

A. 2016年12月01日

B. 2018年01月01日

C. 2019年06月01日

D. 2019年01月01日

点击查看答案

客户第一次来我行办理公司银行汇票结算业务，不知道该填写哪个单据，此时柜台有一人在办理业务，大堂经理该如何正确引导？

A. 为客户办理取号业务，告知客户需要携带的资料，引导客户到填单台填写相关单据

B. 直接为客户填写单据

C. 请客户直接到柜台问对公业务柜员

D. 请客户坐着等待

点击查看答案

以背书转让的票据，背书应当（）。

A. 连贯

B. 连续

C. 真实

D. 合法

点击查看答案

A. 正确

B. 错误

解析：这道题考察的是大额交易报告的相关规定。根据《中华人民共和国反洗钱法》规定，客户当日发生的交易同时涉及人民币和外币，且人民币或外币交易任一单边累计金额均达到大额交易报告标准的，义务机构应当合并提交大额交易报告，而不是分别提交。因此，答案是B，即错误。
举例来说，如果一个客户当日在银行进行了人民币和美元的交易，其中任一单边累计金额达到大额交易报告标准，银行应当合并提交大额交易报告，而不是分别提交人民币和外币的大额交易报告。这样可以更好地监控客户的交易行为，防范洗钱等违法活动。

点击查看答案

A. 先生，您先不要这么大的火气，先搞清楚事情吧

B. 真不好意思，让您感到生气，方便让我了解一下刚才的情况吗

C. 马上让她给您道歉，好吗

D. 对不起，他性格就是这样，请见谅

点击查看答案