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金融机构应当勤勉尽责,建立健全和执行客户身份识别制度,遵循( )的原则,针对具有不同洗钱或者恐怖融资风险特征的客户、业务关系或者交易。采取相应的措施,了解客户及其交易目的和交易性质、了解实际控制客户的自然人和交易的实际受益人。

A、客户至上

B、控制风险

C、盈利最大化

D、了解你的客户

答案:D

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出于反洗钱和反恐怖融资需要,集团(公司)应当建立( )制度和程序,明确信息安全和保密要求。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/00025e90-99b5-4659-c0fc-8c6cff449200.html
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综合业务系统账务数据由农商银行信息科技部存储。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/00025f0a-da17-6126-c08b-18e65d519d00.html
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金融机构应当妥善保管《非居民金融账户涉税信息尽职调查管理办法》执行过程中收集的资料,保存期限为自报送期末起至少()。
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客户在银行开立注册验资的临时存款账户,该账户在验资期间,以下哪项名称应与出资人的名称一致()。
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根据《中国人民银行关于改进个人银行账户分类管理有关事项的通知》(银发〔2018〕16号),银行应当()。
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我之后会收到一笔187万的拆迁款项,我想用这笔资金购买一款短期理财,大概60天左右,有什么推荐的理财产品吗?
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/00025e90-9a96-2ca2-c0fc-8c6cff449200.html
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公安机关会同人民银行分支机构建立健全银行网点预警劝阻机制,对于可疑人员到银行网点办理开户、( )等业务的,银行网点将可疑信息报送当地反诈中心,公安机关快速排查,协助银行网点做好预警劝阻。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/00025e90-99c1-ac2e-c0fc-8c6cff449200.html
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对有非法集资违法犯罪记录的企业和个人,中老年人等重点()人员等,要加大监测力度。
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票据和结算凭证金额以中文大写和阿拉伯数码同时记载,二者必须一致,二者不一致的票据()。
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我刚刚看到你们银行现在有在售的理财,我卡上有15万的闲置资金,想购买一款短期理财,要求收益比较稳定,时间不要太长,你有什么推荐的吗?
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单选题
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金融机构应当勤勉尽责,建立健全和执行客户身份识别制度,遵循( )的原则,针对具有不同洗钱或者恐怖融资风险特征的客户、业务关系或者交易。采取相应的措施,了解客户及其交易目的和交易性质、了解实际控制客户的自然人和交易的实际受益人。

A、客户至上

B、控制风险

C、盈利最大化

D、了解你的客户

答案:D

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相关题目
出于反洗钱和反恐怖融资需要,集团(公司)应当建立( )制度和程序,明确信息安全和保密要求。

A. 客户身份识别

B. 内部信息共享

C. 风险评估

D. 分类管理

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综合业务系统账务数据由农商银行信息科技部存储。

A. 正确

B. 错误

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金融机构应当妥善保管《非居民金融账户涉税信息尽职调查管理办法》执行过程中收集的资料,保存期限为自报送期末起至少()。

A. 一年

B. 两年

C. 三年

D. 五年

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客户在银行开立注册验资的临时存款账户,该账户在验资期间,以下哪项名称应与出资人的名称一致()。

A. 注册验资资金的汇缴人

B. 账户名称

C. 预留印鉴

D. 获得工商行政管理部门核准登记后的账户名称

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根据《中国人民银行关于改进个人银行账户分类管理有关事项的通知》(银发〔2018〕16号),银行应当()。

A. 创新账户产品

B. 优化业务流程

C. 提升客户体验

D. 切实引导个人通过账户分类管理制度保护账户资金和信息安全

E. 充分认识个人银行账户分类管理制度对改进个人银行业务的意义

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我之后会收到一笔187万的拆迁款项,我想用这笔资金购买一款短期理财,大概60天左右,有什么推荐的理财产品吗?

A. 先生,我行现在只有90天以上的短期理财在发售,如果时间合适的话,我推荐您购买我行的91天的短期理财,年利率3.75%。该款理财时间较短,风险较低,是短期理财投资的最优选择。假若您购买该款理财187万元,到期可以得到(17483.46)元收益。(金额保留小数点后两位)

B. 先生,我行现在只有90天以上的短期理财在发售,如果时间合适的话,我推荐您购买我行的153天的短期理财,年利率3.85%。该款理财时间较短,风险较低,是短期理财投资的最优选择。假若您购买该款理财187万元,到期可以得到(29784.91)元收益。(金额保留小数点后两位)

C. 先生,我行现在只有90天以上的短期理财在发售,如果时间合适的话,我推荐您购买我行的185天的短期理财,年利率3.99%。该款理财时间较短,风险较低,是短期理财投资的最优选择。假若您购买该款理财153万元,到期可以得到(37817.54)元收益。(金额保留小数点后两位)

D. 先生,我行现在只有90天以上的短期理财在发售,如果时间合适的话,我推荐您购买我行的271天的短期理财,年利率4.31%。该款理财时间较短,风险较低,是短期理财投资的最优选择。假若您购买该款理财187万元,到期可以得到(59840.51)元收益。(金额保留小数点后两位)

https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/00025e90-9a96-2ca2-c0fc-8c6cff449200.html
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公安机关会同人民银行分支机构建立健全银行网点预警劝阻机制,对于可疑人员到银行网点办理开户、( )等业务的,银行网点将可疑信息报送当地反诈中心,公安机关快速排查,协助银行网点做好预警劝阻。

A. 激活

B. 挂失换卡

C. 补办网银

D. 转账

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对有非法集资违法犯罪记录的企业和个人,中老年人等重点()人员等,要加大监测力度。

A. 受害人群、高危地域、高危职业

B. 高危人群、受害地域、高危职业

C. 高危人群、高危地域、受害职业

D. 高危人群、高危地域、高危职业

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票据和结算凭证金额以中文大写和阿拉伯数码同时记载,二者必须一致,二者不一致的票据()。

A. 以中文大写为准

B. 以数额大的为准

C. 无效

D. 视具体情况确定是否有效

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我刚刚看到你们银行现在有在售的理财,我卡上有15万的闲置资金,想购买一款短期理财,要求收益比较稳定,时间不要太长,你有什么推荐的吗?

A. 大堂经理:先生,我行有一款新出的93天的短期理财正在发售,该款理财时间较短,风险较低,符合您的购买要求。这款93天的理财年利率为3.52%。收益率比较高,是短期理财投资的最优选择。假若您购买该款理财15万元,到期可以得到(1345.31)元收益。(金额保留小数点后两位)

B. 大堂经理:先生,我行有一款新出的153天的短期理财正在发售,该款理财时间较短,风险较低,符合您的购买要求。这款153天的理财年利率为3.687%。收益率比较高,是短期理财投资的最优选择。假若您购买该款理财15万元,到期可以得到(2307.57)元收益。(金额保留小数点后两位)

C. 大堂经理:先生,我行有一款新出的189天的短期理财正在发售,该款理财时间较短,风险较低,符合您的购买要求。这款189天的理财年利率为3.89%。收益率比较高,是短期理财投资的最优选择。假若您购买该款理财15万元,到期可以得到(3021.41)元收益。(金额保留小数点后两位)

D. 大堂经理:先生,我行有一款新出的271天的短期理财正在发售,该款理财时间较短,风险较低,符合您的购买要求。这款271天的理财年利率为4.01%。收益率比较高,是短期理财投资的最优选择。假若您购买该款理财15万元,到期可以得到(4566.64)元收益。(金额保留小数点后两位)

https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/00025e90-9a88-f4f8-c0fc-8c6cff449200.html
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