APP下载

首页

职业技能

操作岗理论复习题库

搜索

操作岗理论复习题库

题目内容

(

单选题

)

金融机构在履行反洗钱义务过程中，发现涉嫌犯罪的，应当及时以书面形式向（）报告。

A、中国人民银行反洗钱监测中心

B、公安机关

C、中国人民银行分支机构

D、中国人民银行当地分支机构和当地公安机关

答案：D

操作岗理论复习题库

以下挂失业务可以不由存款人本人办理的是（）。

点击查看题目

组织、策划、实施、参与电信网络诈骗活动或者为电信网络诈骗活动提供相关帮助的违法犯罪人员，需要承担（）。

点击查看题目

金融机构及其工作人员负有为个人存款账户的情况保守秘密的责任。金融机构不得向任何单位或者个人提供有关个人存款账户的情况，并有权拒绝任何单位或者个人（）个人在金融机构的款项；但是，法律另有规定的除外。

点击查看题目

金融机构在保存客户身份资料和交易记录时，同一介质上存有不同保存期限客户身份资料或者交易记录的，应当按（）保存。

点击查看题目

下列纸币消毒操作方式错误的是（）。

点击查看题目

银行大堂经理向客户致歉的文明用语中，不包括下列哪项？

点击查看题目

对风险较高的非自然人客户，义务机构应当采取更严格的标准判定其受益所有人。

点击查看题目

“洗钱”的目的主要是为了获利。

点击查看题目

公安机关办理电信网络新型违法犯罪案件冻结资金返还时，被害人为无民事行为能力或者限制民事行为能力的，由其（）办理资金返还；被害人死亡的，由其（）办理资金返还。

点击查看题目

可以在无监控的情况下整点（），办理业务和交接手续。

题目内容

(

单选题

)

手机预览

操作岗理论复习题库

金融机构在履行反洗钱义务过程中，发现涉嫌犯罪的，应当及时以书面形式向（）报告。

A、中国人民银行反洗钱监测中心

B、公安机关

C、中国人民银行分支机构

D、中国人民银行当地分支机构和当地公安机关

答案：D

相关题目

以下挂失业务可以不由存款人本人办理的是（）。

A. 补领

B. 更换新存款凭证

C. 解挂

D. 挂失

点击查看答案

组织、策划、实施、参与电信网络诈骗活动或者为电信网络诈骗活动提供相关帮助的违法犯罪人员，需要承担（）。

A. 仅承担刑事责任和行政责任

B. 仅承担行政责任和民事责任

C. 仅承担刑事责任

D. 承担刑事责任、行政责任和民事责任

点击查看答案

A. 查询

B. 支取

C. 冻结

D. 扣划

点击查看答案

金融机构在保存客户身份资料和交易记录时，同一介质上存有不同保存期限客户身份资料或者交易记录的，应当按（）保存。

A. 规定期限

B. 适当期限

C. 最长期限

D. 最短期限

点击查看答案

下列纸币消毒操作方式错误的是（）。

A. 喷洒酒精

B. 喷洒各类消毒液

C. 紫外线照射

D. 微波炉加热

点击查看答案

银行大堂经理向客户致歉的文明用语中，不包括下列哪项？

A. 抱歉，让您久等了

B. 先生，这里是无烟场所，谢谢合作

C. 手续不全，请您下次再来

D. 不好意思

点击查看答案

对风险较高的非自然人客户，义务机构应当采取更严格的标准判定其受益所有人。

A. 正确

B. 错误

点击查看答案

“洗钱”的目的主要是为了获利。

A. 正确

B. 错误

解析：举个例子来帮助理解：假设有一个贩毒集团，他们通过贩卖毒品获取了大量的非法收入。为了掩盖这些非法收入的来源，他们会将这些钱通过各种手段洗清，比如通过虚构的交易、虚假的企业等方式，使得这些钱看起来像是合法的收入。这样一来，即使有人调查他们的资金流动，也很难追踪到这些钱的真实来源。所以，洗钱的目的并不是为了获利，而是为了隐藏犯罪所得的真实来源。

点击查看答案

A. 监护人；继承人

B. 本人；继承人

C. 本人；亲属

D. 亲属；监护人

点击查看答案

可以在无监控的情况下整点（），办理业务和交接手续。

A. 现金

B. 一般档案

C. 重要空白凭证

D. 有价单证

点击查看答案