银行应当结合涉诈涉赌特征完善风险金监测模型，依法依规、区分情形对监测发现的存在可疑特征的账户，及时采取适当（ ）。

A. 审慎原则

B. 公平公正原则

C. 谁发展谁负责原则

D. 了解你的客户原则

A. 发式：头发需勤洗，无头皮屑，且梳理整齐；不染发，不光头，不留长发；以前不掩额、侧不盖耳、后不触衣领为宜。

B. 面容：忌留胡须，养成每天修面剃须的良好习惯；面部保持清洁，眼角不可留有分泌物，如戴眼镜，应保持镜片的清洁；保持鼻孔清洁，平视时鼻毛不得露于孔外。

C. 口腔：保持口腔清洁，不留异味，不饮酒或含有酒精的饮料。

D. 手部：保持手部的清洁，养成勤洗手勤剪指甲的良好习惯，指甲不得长于2mm。

A. 直接认购包销国债和其他政府债券行为

B. 向地方政府各级政府部门提供贷款

C. 向非银行金融机构以及其他单位和个人提供贷款

D. 向任何单位和个人提供担保

A. 新开办网银

B. 手机银行

C. 电话银行

D. 短信

A. 事前

B. 事中

C. 事后

D. 重点

A. 预留信息

B. 手机号码

C. 住址

D. 职业

A. 金融机构同业拆借

B. 金融机构在银行间债券市场进行的债券交易

C. 金融机构在黄金交易所进行的黄金交易

D. 金融机构内部调拨资金

A. 营业执照注册地与经营地不在同一行政区域（跨省、市、县）需要开立基本存款账户的。

B. 办理异地借款和其他结算需要开立一般存款账户的。

C. 存款人因附属的非独立核算单位或派出机构发生的收入汇缴或业务支出需要开立专用存款账户的

D. 异地临时经营活动需要开立临时存款账户的

E. 自然人根据需要在异地开立个人银行结算账户的

A. 红色

B. 绿色

C. 黄色

D. 棕色

A. 6

B. 12

C. 24

D. 48