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多选题
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根据《金融机构反洗钱规定》,金融机构应当建立客户身份识别制度,按照规定了解客户的( )。

A、交易性质

B、交易目的

C、交易的受益人

D、交易的资金风险

答案:ABC

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我好像听到你们银行定期储蓄有活动,我有一笔资金,金额为145000元,打算存为一年期定期储蓄存款,请问到期后我的本息和一共有多少呢?()(金额保留小数点后两位,现在央行一年定期基准利率为2.21%)
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/00025e90-9a8b-dfcf-c0fc-8c6cff449200.html
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通过网上银行和手机银行等电子渠道受理银行账户开户申请的,银行可为开户申请人开立Ⅰ类户、Ⅱ类户或Ⅲ类户。
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不良贷款包括()。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/00025e90-9abd-3adc-c0fc-8c6cff449200.html
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单位因印章遗失、上收或被盗等无法提供原印鉴的,在开户银行办理更换原印鉴时,除应应提交挂失申请书及法定代表人或单位负责人的身份证件,授权他人办理的,还应出具授权书、被授权人的身份证件外,因单位加盖预留印鉴的法定代表人或其授权代理人名章遗失或被盗的,还应出具营业执照正本、()。
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客户拿着一张定期储蓄存单来我行取款,柜员在为其办理业务时发现这张单据在系统内没有记录,而且能明显查看出这张存单的银行盖章存在问题,柜员拒绝为其支取定期存款,告知客户这张存单是假的,客户因此,大吵大闹,此时作为大堂经理,你该如何处理。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/00025e90-9adb-fb00-c0fc-8c6cff449200.html
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银行通过账户管理系统审核企业基本存款账户唯一性,应当在系统中准确录入企业名称、统一社会信用代码、注册地地区代码等信息。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/00025f0a-da05-4ffc-c08b-18e65d519d00.html
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金融机构应当建立健全大额交易和可疑交易监测系统,以( )为基本单位开展资金交易的监测分析,全面、完整、准确地采集各业务系统的客户身份信息和交易信息,保障大额交易和可疑交易监测分析的数据需求。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/00025e90-99c8-c540-c0fc-8c6cff449200.html
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2015年版第五套人民币100元人像水印为()。
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我刚刚看到你们银行现在有在售的理财,我卡上有15万的闲置资金,想购买一款短期理财,要求收益比较稳定,时间不要太长,你有什么推荐的吗?
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/00025e90-9a88-f4f8-c0fc-8c6cff449200.html
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下面关于个人定期拆分业务说法正确的是()。
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多选题
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根据《金融机构反洗钱规定》,金融机构应当建立客户身份识别制度,按照规定了解客户的( )。

A、交易性质

B、交易目的

C、交易的受益人

D、交易的资金风险

答案:ABC

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相关题目
我好像听到你们银行定期储蓄有活动,我有一笔资金,金额为145000元,打算存为一年期定期储蓄存款,请问到期后我的本息和一共有多少呢?()(金额保留小数点后两位,现在央行一年定期基准利率为2.21%)

A. 按央行1年定期基准利率照上浮4.3%,客户145000元存一年,到期本息一共有148278.01元

B. 按央行1年定期基准利率照上浮2.3%,客户145000元存一年,到期本息一共有148278.20元

C. 按央行1年定期基准利率照上浮2.3%,客户145000元存一年,到期本息一共有148335.00元

D. 按央行1年定期基准利率照上浮4.3%,客户145000元存一年,到期本息一共有146337.94元

https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/00025e90-9a8b-dfcf-c0fc-8c6cff449200.html
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通过网上银行和手机银行等电子渠道受理银行账户开户申请的,银行可为开户申请人开立Ⅰ类户、Ⅱ类户或Ⅲ类户。

A. 正确

B. 错误

https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/00025f0a-d9ee-bf4a-c08b-18e65d519d00.html
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不良贷款包括()。

A. 呆滞贷款

B. 逾期贷款

C. 关注贷款

D. 呆账贷款

https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/00025e90-9abd-3adc-c0fc-8c6cff449200.html
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单位因印章遗失、上收或被盗等无法提供原印鉴的,在开户银行办理更换原印鉴时,除应应提交挂失申请书及法定代表人或单位负责人的身份证件,授权他人办理的,还应出具授权书、被授权人的身份证件外,因单位加盖预留印鉴的法定代表人或其授权代理人名章遗失或被盗的,还应出具营业执照正本、()。

A. 营业执照副本

B. 开户许可证

C. 登报材料

D. 公司章程

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客户拿着一张定期储蓄存单来我行取款,柜员在为其办理业务时发现这张单据在系统内没有记录,而且能明显查看出这张存单的银行盖章存在问题,柜员拒绝为其支取定期存款,告知客户这张存单是假的,客户因此,大吵大闹,此时作为大堂经理,你该如何处理。

A. 报告安保部,请其做好应急准备

B. 注意大厅其他客户的动向,保证突发情况发生时其他客户的安全

C. 报警处理

D. 稳住客户,拖延时间,等待警方到来

E. 报告运营主管,将事情向上级汇报

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银行通过账户管理系统审核企业基本存款账户唯一性,应当在系统中准确录入企业名称、统一社会信用代码、注册地地区代码等信息。

A. 正确

B. 错误

https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/00025f0a-da05-4ffc-c08b-18e65d519d00.html
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金融机构应当建立健全大额交易和可疑交易监测系统,以( )为基本单位开展资金交易的监测分析,全面、完整、准确地采集各业务系统的客户身份信息和交易信息,保障大额交易和可疑交易监测分析的数据需求。

A. 客户号

B. 客户

C. 账户

D. 机构号

https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/00025e90-99c8-c540-c0fc-8c6cff449200.html
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2015年版第五套人民币100元人像水印为()。

A. 白水印

B. 黑水印

C. 高光水印

D. 灰水印

https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/00025f0a-d78d-1043-c08b-18e65d519d00.html
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我刚刚看到你们银行现在有在售的理财,我卡上有15万的闲置资金,想购买一款短期理财,要求收益比较稳定,时间不要太长,你有什么推荐的吗?

A. 大堂经理:先生,我行有一款新出的93天的短期理财正在发售,该款理财时间较短,风险较低,符合您的购买要求。这款93天的理财年利率为3.52%。收益率比较高,是短期理财投资的最优选择。假若您购买该款理财15万元,到期可以得到(1345.31)元收益。(金额保留小数点后两位)

B. 大堂经理:先生,我行有一款新出的153天的短期理财正在发售,该款理财时间较短,风险较低,符合您的购买要求。这款153天的理财年利率为3.687%。收益率比较高,是短期理财投资的最优选择。假若您购买该款理财15万元,到期可以得到(2307.57)元收益。(金额保留小数点后两位)

C. 大堂经理:先生,我行有一款新出的189天的短期理财正在发售,该款理财时间较短,风险较低,符合您的购买要求。这款189天的理财年利率为3.89%。收益率比较高,是短期理财投资的最优选择。假若您购买该款理财15万元,到期可以得到(3021.41)元收益。(金额保留小数点后两位)

D. 大堂经理:先生,我行有一款新出的271天的短期理财正在发售,该款理财时间较短,风险较低,符合您的购买要求。这款271天的理财年利率为4.01%。收益率比较高,是短期理财投资的最优选择。假若您购买该款理财15万元,到期可以得到(4566.64)元收益。(金额保留小数点后两位)

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下面关于个人定期拆分业务说法正确的是()。

A. 个人定期拆分用于个人未到期整存整取存单账户拆分为多个整存整取账户,仅支持存单拆分

B. 个人定期拆分用于个人未到期整存整取存单账户拆分为多个整存整取账户,支持存单和一本通拆分

C. 定期拆分凭证补打用于个人定期拆分凭证补打,仅支持存单补打

D. 个人定期过户用于个人未到期整存整取存单过户,可选择继承过户或客户自主过户

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