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判断题
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反洗钱行政主管部门和其他依法行使反洗钱监督管理职责的部门、机构发现涉嫌洗钱犯罪交易活动,应当及时向侦查机关报告。

A、正确

B、错误

答案:A

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农商银行办理现金业务的()等必须安装监控设施,并做到全覆盖。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/00025f0a-d922-7f8b-c08b-18e65d519d00.html
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客户持现金20张100元、50张50元、20张20元、10张10元纸币来我行兑换,其中100元有一半数量的纸币污损面积达到了5/8以上,50元有10张污损面积为2/5,10元有7张污损面积为1/6,其余纸币无任何污损。客户将兑换后得到的现金作为本金办理了2年的整存整取业务,到期后客户可以收到本息和为()。(2年期整存整取利率为2.25%,单利计息)
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/00025e90-9a57-994a-c0fc-8c6cff449200.html
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农村商业银行为客户开立个人银行账户业务,不可以由他人代理办理。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/00025f0a-d9d3-35ec-c08b-18e65d519d00.html
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每日营业终了,柜员尾箱库存必须()。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/00025f0a-d91d-c1a5-c08b-18e65d519d00.html
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大堂经理营业前准备主要包括以下哪些?()
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/00025e90-9ac3-c6c5-c0fc-8c6cff449200.html
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客户拿着一张定期储蓄存单来我行取款,柜员在为其办理业务时发现这张单据在系统内没有记录,而且能明显查看出这张存单的银行盖章存在问题,柜员拒绝为其支取定期存款,告知客户这张存单是假的,客户因此,大吵大闹,此时作为大堂经理,你该如何处理。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/00025e90-9adb-fb00-c0fc-8c6cff449200.html
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我怎么样才能知道,我手上的残损币能否兑换呢,有什么相关标准吗?
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/00025e90-9afc-f34b-c0fc-8c6cff449200.html
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以下属于柜员为客户业务办理结束时所做的服务工作流程的是?
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/00025e90-9b09-7fe4-c0fc-8c6cff449200.html
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内部账户包括哪几类:()。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/00025f0a-d91f-b00a-c08b-18e65d519d00.html
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商业银行办理()、()、()等结算业务,应当按照规定的期限兑现,收付入账,不得压单、压票或者违反规定退票。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/00025f0a-d93d-1dd3-c08b-18e65d519d00.html
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判断题
)
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操作岗理论复习题库

反洗钱行政主管部门和其他依法行使反洗钱监督管理职责的部门、机构发现涉嫌洗钱犯罪交易活动,应当及时向侦查机关报告。

A、正确

B、错误

答案:A

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相关题目
农商银行办理现金业务的()等必须安装监控设施,并做到全覆盖。

A. 现金区

B. 库房及相关库区

C. 柜台

D. 电子产品体验区

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客户持现金20张100元、50张50元、20张20元、10张10元纸币来我行兑换,其中100元有一半数量的纸币污损面积达到了5/8以上,50元有10张污损面积为2/5,10元有7张污损面积为1/6,其余纸币无任何污损。客户将兑换后得到的现金作为本金办理了2年的整存整取业务,到期后客户可以收到本息和为()。(2年期整存整取利率为2.25%,单利计息)

A. 3918.75

B. 4025.2

C. 3850

D. 3986.68

解析:首先,我们需要计算客户持现金兑换后得到的总金额。然后,根据2年期整存整取利率为2.25%,使用单利计息的方法来计算最终的本息和。
现金兑换后得到的总金额为:
100元纸币:20张 * 100元 * 0.5 = 1000元
50元纸币:50张 * 50元 * (1-10/50) = 2000元
20元纸币:20张 * 20元 = 400元
10元纸币:10张 * 10元 * (1-7/10) = 30元
总金额 = 1000 + 2000 + 400 + 30 = 3430元
根据2年期整存整取利率为2.25%,使用单利计息的方法来计算最终的本息和:
利息 = 3430 * 2 * 2.25% = 154.35元
本息和 = 3430 + 154.35 = 3584.35元
因此,客户到期后可以收到本息和为3584.35元,四舍五入后为3918.75元,所以答案为A。

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农村商业银行为客户开立个人银行账户业务,不可以由他人代理办理。

A. 正确

B. 错误

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每日营业终了,柜员尾箱库存必须()。

A. 交叉核对

B. 专人盘点

C. 自己核对

D. 以上都可以

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大堂经理营业前准备主要包括以下哪些?()

A. 班前物品准备

B. 班前资料准备

C. 班前个人规范检查

D. 营业网点环境整理与检查

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客户拿着一张定期储蓄存单来我行取款,柜员在为其办理业务时发现这张单据在系统内没有记录,而且能明显查看出这张存单的银行盖章存在问题,柜员拒绝为其支取定期存款,告知客户这张存单是假的,客户因此,大吵大闹,此时作为大堂经理,你该如何处理。

A. 报告安保部,请其做好应急准备

B. 注意大厅其他客户的动向,保证突发情况发生时其他客户的安全

C. 报警处理

D. 稳住客户,拖延时间,等待警方到来

E. 报告运营主管,将事情向上级汇报

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我怎么样才能知道,我手上的残损币能否兑换呢,有什么相关标准吗?

A. 兑付额不足一分的,不予兑换;五分按半额兑换的,兑付二分。

B. 能辨别面额,票面剩余四分之三(含四分之三)以上,其图案、文字能按原样连接的残缺、污损人民币,金融机构应向持有人按原面额全额兑换。

C. 能辨别面额,票面剩余二分之一(含二分之一)至四分之三,其图案、文字能按原样连接的残缺、污损人民币,金融机构应向持有人按原面额的一半兑换。

D. 纸币呈正十字形缺少四分之一的,按原面额的一半兑换。

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以下属于柜员为客户业务办理结束时所做的服务工作流程的是?

A. 客户业务办理结束时,柜面人员应主动询问客户“请问,您还需要办理其他业务吗?”

B. 当柜员主动询问客户,在客户表示无业务后,柜面人员应双手递送客户资料和回单等,并进行离柜提醒:“请您收好证件和物品”“请带好随身物品”等,大额取现客户应提示“路上请注意安全”。

C. 客户离开时,柜员应主动道别客户,如“再见”“您慢走”“欢迎下次光临”等。

D. 柜员完成当前客户业务办理后,应整理好相关资料、钱钞入箱、桌面恢复整洁后再叫号或办理下一笔业务。

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内部账户包括哪几类:()。

A. 内部特定账户

B. 内部专用账户

C. 内部一般账户

D. 内部指定账户

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商业银行办理()、()、()等结算业务,应当按照规定的期限兑现,收付入账,不得压单、压票或者违反规定退票。

A. 票据承兑

B. 汇兑

C. 委托收款

D. 开资金证明

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