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个体工商户、个人独资企业不需要识别其受益所有人。

A、正确

B、错误

答案:B

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《中华人民共和国反洗钱法》规定,金融机构与身份不明的客户进行交易或者为客户开立匿名账户、假名账户且情节严重的,对金融机构处( )罚款。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/00025e90-99b2-c8e2-c0fc-8c6cff449200.html
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银行在办理开户业务时,发现个人( )他人身份开立账户的,应当及时向公安机关报案并将被冒用的身份证件移交公安机关。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/00025e90-99e4-af26-c0fc-8c6cff449200.html
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关于人民银行、公安部依法对买卖银行卡账户的个人实施惩戒的依据是()。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/00025f0a-d7e0-94e5-c08b-18e65d519d00.html
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下列哪项属于《不宜流通人民币纸币》标准规定的不宜流通人民币纸币类型()。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/00025f0a-d952-ae17-c08b-18e65d519d00.html
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对风险较高的非自然人客户,义务机构应当采取更严格的标准判定其受益所有人。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/00025f0a-d9a8-c315-c08b-18e65d519d00.html
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商业承兑汇票的付款人在收到开户行的付款通知的次日起3日内(遇法定休假日顺延)未通知银行付款的,银行应视同()
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/00025f0a-d827-9aeb-c08b-18e65d519d00.html
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加强柜面电子验印系统管理,要规范全省农村商业银行系统电子验印业务操作,防范()风险,保障银行和单位的资金安全。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/00025f0a-d7eb-cbb2-c08b-18e65d519d00.html
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银行以善意且符合规定和正常操作程序审查,对伪造、变造的票据和结算凭证上的签章以及需要交验的个人有效身份证件,未发现异常而支付金额的,对出票人或付款人不再承担受委托付款的责任,对持票人或收款人不再承担付款的责任。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/00025f0a-da0a-569e-c08b-18e65d519d00.html
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按照现在的一年期存款基准利率上浮2%,客户135000元存一年,到期本息一共有多少?(金额保留小数点后两位小数,一年期基准利率为2.25%)
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/00025e90-9a36-fea2-c0fc-8c6cff449200.html
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对于证明材料不完整的冠字号码查询申请,农商银行可以拒绝办理。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/00025f0a-d9ae-ccaa-c08b-18e65d519d00.html
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个体工商户、个人独资企业不需要识别其受益所有人。

A、正确

B、错误

答案:B

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相关题目
《中华人民共和国反洗钱法》规定,金融机构与身份不明的客户进行交易或者为客户开立匿名账户、假名账户且情节严重的,对金融机构处( )罚款。

A. 一万元以上五万元以下

B. 五万元以上十万元以下

C. 十万元以上二十万元以下

D. 二十万元以上五十万元以下

https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/00025e90-99b2-c8e2-c0fc-8c6cff449200.html
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银行在办理开户业务时,发现个人( )他人身份开立账户的,应当及时向公安机关报案并将被冒用的身份证件移交公安机关。

A. 盗用

B. 冒用

C. 借用

D. 买卖

https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/00025e90-99e4-af26-c0fc-8c6cff449200.html
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关于人民银行、公安部依法对买卖银行卡账户的个人实施惩戒的依据是()。

A. 《中国人民银行关于进一步加强支付结算管理防范电信网络新型违法犯罪有关事项的通知》号

B. 《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》

C. 《中国人民银行关于改进个人银行账户分类管理有关事项的通知》

D. 《中国人民银行关于进一步加强银行卡风险管理的通知》

https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/00025f0a-d7e0-94e5-c08b-18e65d519d00.html
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下列哪项属于《不宜流通人民币纸币》标准规定的不宜流通人民币纸币类型()。

A. 脏污

B. 污渍

C. 脱墨

D. 缺失

E. 粘贴

https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/00025f0a-d952-ae17-c08b-18e65d519d00.html
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对风险较高的非自然人客户,义务机构应当采取更严格的标准判定其受益所有人。

A. 正确

B. 错误

https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/00025f0a-d9a8-c315-c08b-18e65d519d00.html
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商业承兑汇票的付款人在收到开户行的付款通知的次日起3日内(遇法定休假日顺延)未通知银行付款的,银行应视同()

A. 付款人拒绝付款

B. 付款人承诺付款

C. 付款人存在合法抗辩事由

D. 付款人无理拒付

https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/00025f0a-d827-9aeb-c08b-18e65d519d00.html
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加强柜面电子验印系统管理,要规范全省农村商业银行系统电子验印业务操作,防范()风险,保障银行和单位的资金安全。

A. 市场

B. 操作

C. 声誉

D. 信用

https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/00025f0a-d7eb-cbb2-c08b-18e65d519d00.html
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银行以善意且符合规定和正常操作程序审查,对伪造、变造的票据和结算凭证上的签章以及需要交验的个人有效身份证件,未发现异常而支付金额的,对出票人或付款人不再承担受委托付款的责任,对持票人或收款人不再承担付款的责任。

A. 正确

B. 错误

https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/00025f0a-da0a-569e-c08b-18e65d519d00.html
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按照现在的一年期存款基准利率上浮2%,客户135000元存一年,到期本息一共有多少?(金额保留小数点后两位小数,一年期基准利率为2.25%)

A. 3098.25

B. 3098.26

C. 138098.25

D. 138098.26

https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/00025e90-9a36-fea2-c0fc-8c6cff449200.html
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对于证明材料不完整的冠字号码查询申请,农商银行可以拒绝办理。

A. 正确

B. 错误

https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/00025f0a-d9ae-ccaa-c08b-18e65d519d00.html
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