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金融机构应当自收到《反洗钱监管提示函》之日起10个工作日内,经本机构分管反洗钱和反恐怖融资工作负责人签批后作出书面答复;不能及时作出答复的,经中国人民银行或者其所在地中国人民银行分支机构同意后,在延长时限内作出答复。

A、正确

B、错误

答案:B

解析:这道题主要考察金融机构对于《反洗钱监管提示函》的处理流程。根据题干描述,金融机构收到《反洗钱监管提示函》后,应当在10个工作日内经本机构分管反洗钱和反恐怖融资工作负责人签批后作出书面答复。如果不能及时作出答复,需要经中国人民银行或者其所在地中国人民银行分支机构同意后,在延长时限内作出答复。
根据描述,金融机构需要在收到提示函后的10个工作日内作出书面答复,而不是需要经过中国人民银行同意后才能延长时限。因此,题目的答案是错误的。
举例来说,就好像你收到老师的作业要求,老师要求你在一周内完成并交上。如果你不能在一周内完成,你需要提前和老师沟通并得到老师的同意,才能延长交作业的时限。这和题目描述的情况是类似的。

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客户:我的银行卡丢了,里面有我买房子的钱,之前我已经打电话口头挂失了银行卡,现在你们赶紧给我挂失补办吧。以下哪项是大堂经理正确做法?(选择最优回答)
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/00025e90-9a51-f557-c0fc-8c6cff449200.html
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反洗钱行政主管部门和其他依法行使反洗钱监督管理职责的部门、机构发现涉嫌洗钱犯罪交易活动,应当及时向侦查机关报告。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/00025e90-9a16-5389-c0fc-8c6cff449200.html
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收款人持用于支取现金的支票向付款人提示付款时,应在支票背面“收款人签章”处签章,持票人为个人的,还需交验(),并在支票背面注明证件名称、号码及发证机关。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/00025f0a-d82c-2919-c08b-18e65d519d00.html
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印控仪维护时需双人同时在场,开启电子锁和机械锁由双人操作,印控仪需要放置在()范围内。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/00025f0a-d86b-5275-c08b-18e65d519d00.html
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农商银行需定期对现金设备进行检查验证,查看()等。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/00025f0a-d929-ad4b-c08b-18e65d519d00.html
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金融机构在按反洗钱行政主管部门要求采取临时冻结措施后()内,未接到侦查机关继续冻结通知的,应当()。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/00025f0a-d7fb-2dc6-c08b-18e65d519d00.html
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我这里有3张钞票破损了,你帮我看看可以兑换吗?
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/00025e90-9a95-10f8-c0fc-8c6cff449200.html
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银行在办理开户业务时,发现个人冒用他人身份开立账户的,应当及时向公安机关报案并将被冒用的身份证件移交公安机关。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/00025f0a-da0b-3448-c08b-18e65d519d00.html
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根据我国《刑法》关于对洗钱犯罪的定义,洗钱犯罪是指单位或个人明知是( )等的违法所得及其产生的收益,为掩饰、隐瞒其来源和性质,提供资金账户、协助将财产转换为现金或金融票据、通过转账或其他结算方式协助转移资金,以及协助将资金汇往境外的及以其他方式掩饰、隐瞒犯罪的违法所得及其收益性质和来源的行为。( )
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/00025e90-99f9-50c8-c0fc-8c6cff449200.html
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商业银行办理个人储蓄存款业务,应当遵循存款自愿、取款自由、存款有息、为存款人保密的原则。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/00025e90-9b33-e8b2-c0fc-8c6cff449200.html
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金融机构应当自收到《反洗钱监管提示函》之日起10个工作日内,经本机构分管反洗钱和反恐怖融资工作负责人签批后作出书面答复;不能及时作出答复的,经中国人民银行或者其所在地中国人民银行分支机构同意后,在延长时限内作出答复。

A、正确

B、错误

答案:B

解析:这道题主要考察金融机构对于《反洗钱监管提示函》的处理流程。根据题干描述,金融机构收到《反洗钱监管提示函》后,应当在10个工作日内经本机构分管反洗钱和反恐怖融资工作负责人签批后作出书面答复。如果不能及时作出答复,需要经中国人民银行或者其所在地中国人民银行分支机构同意后,在延长时限内作出答复。
根据描述,金融机构需要在收到提示函后的10个工作日内作出书面答复,而不是需要经过中国人民银行同意后才能延长时限。因此,题目的答案是错误的。
举例来说,就好像你收到老师的作业要求,老师要求你在一周内完成并交上。如果你不能在一周内完成,你需要提前和老师沟通并得到老师的同意,才能延长交作业的时限。这和题目描述的情况是类似的。

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客户:我的银行卡丢了,里面有我买房子的钱,之前我已经打电话口头挂失了银行卡,现在你们赶紧给我挂失补办吧。以下哪项是大堂经理正确做法?(选择最优回答)

A. 好的,请随我来这边为您填写相关业务办理单据。

B. 女士,请随我到这边取号办理业务,请放心,您已经口头挂失了,资金是无法划走的,我们现在为您挂失补办银行卡,不要心急。

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反洗钱行政主管部门和其他依法行使反洗钱监督管理职责的部门、机构发现涉嫌洗钱犯罪交易活动,应当及时向侦查机关报告。

A. 正确

B. 错误

https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/00025e90-9a16-5389-c0fc-8c6cff449200.html
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收款人持用于支取现金的支票向付款人提示付款时,应在支票背面“收款人签章”处签章,持票人为个人的,还需交验(),并在支票背面注明证件名称、号码及发证机关。

A. 居民身份证

B. 户口簿

C. 社保卡

D. 驾驶证

https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/00025f0a-d82c-2919-c08b-18e65d519d00.html
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印控仪维护时需双人同时在场,开启电子锁和机械锁由双人操作,印控仪需要放置在()范围内。

A. 可视

B. 系统

C. 监控

D. 营业室

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农商银行需定期对现金设备进行检查验证,查看()等。

A. 现金设备是否正常采集

B. 上传冠字号码

C. 采集的冠字号码要素是否齐全

D. 冠字号图片是否清晰

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金融机构在按反洗钱行政主管部门要求采取临时冻结措施后()内,未接到侦查机关继续冻结通知的,应当()。

A. 24小时,解除冻结并向反洗钱行政主管部门报告

B. 24小时,立即解除冻结

C. 48小时,继续冻结并向反洗钱行政主管部门报告

D. 48小时,立即解除冻结

https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/00025f0a-d7fb-2dc6-c08b-18e65d519d00.html
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我这里有3张钞票破损了,你帮我看看可以兑换吗?

A. 有2张百元破损币,票面剩余四分之三(含四分之三)以上,其图案、文字能按原样连接。1张破损面积在50%以上,可以兑换200元。

B. 有3张百元破损币,票面剩余四分之三(含四分之三)以上,其图案、文字能按原样连接。半额兑换,兑换150元。

C. 有3张百元破损币,票面剩余二分之一(含二分之一)以上,其图案、文字能按原样连接。全额兑换,兑换300元。

D. 有2张百元破损币,票面剩余四分之三(含四分之三)以上,其图案、文字能按原样连接。1张破损面积在50%以上,可以兑换250元。

https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/00025e90-9a95-10f8-c0fc-8c6cff449200.html
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银行在办理开户业务时,发现个人冒用他人身份开立账户的,应当及时向公安机关报案并将被冒用的身份证件移交公安机关。

A. 正确

B. 错误

https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/00025f0a-da0b-3448-c08b-18e65d519d00.html
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根据我国《刑法》关于对洗钱犯罪的定义,洗钱犯罪是指单位或个人明知是( )等的违法所得及其产生的收益,为掩饰、隐瞒其来源和性质,提供资金账户、协助将财产转换为现金或金融票据、通过转账或其他结算方式协助转移资金,以及协助将资金汇往境外的及以其他方式掩饰、隐瞒犯罪的违法所得及其收益性质和来源的行为。( )

A. 毒品犯罪

B. 黑社会性质的组织犯罪

C. 金融诈骗犯罪

D. 恐怖活动犯罪

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商业银行办理个人储蓄存款业务,应当遵循存款自愿、取款自由、存款有息、为存款人保密的原则。

A. 正确

B. 错误

https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/00025e90-9b33-e8b2-c0fc-8c6cff449200.html
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