A、好的先生，您稍等，我这就为您复印身份证
B、不好意思先生，我们不能帮客户复印身份证，您可以就近去附近的打印店打印
答案：A
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答案：A
A. 建立客户身份识别制度
B. 建立客户身份资料和交易记录保存制度
C. 建立健全反洗钱内部控制制度
D. 执行大额和可疑交易报告制度
A. 最终责任
B. 监督责任
C. 实施责任
D. 直接责任
解析：### 题目解析
**题目:** 《法人金融机构洗钱和恐怖融资风险管理指引(试行)》明确，业务部门承担洗钱风险管理的（ ）。
**选项:**
A: 最终责任
B: 监督责任
C: 实施责任
D: 直接责任
**正确答案:** D: 直接责任
### 解析
1. **《法人金融机构洗钱和恐怖融资风险管理指引(试行)》概述:**
这是一份中国金融监管部门为了加强金融机构对洗钱和恐怖融资风险的管理而制定的指引。它的目的是确保金融机构能够有效防范和控制洗钱及恐怖融资活动，从而维护金融系统的稳定性和合法性。
2. **责任分类:**
- **最终责任**（Final Responsibility）：通常是指由最高管理层或董事会对整个机构的合规性和风险管理承担的责任。
- **监督责任**（Supervisory Responsibility）：一般是指对机构内的其他部门或活动进行监督，确保其遵守相关政策和法律。
- **实施责任**（Implementation Responsibility）：涉及具体措施的执行和操作，即把政策和规定落到实处的责任。
- **直接责任**（Direct Responsibility）：指直接执行和负责相关操作的责任，涉及到日常的具体操作和管理。
3. **业务部门的责任:**
在金融机构中，业务部门通常负责具体的业务操作和客户服务。他们在实际工作中直接接触客户和处理交易，因此对洗钱和恐怖融资的风险管理有着直接的影响。例如，在客户开户时，业务部门需要进行身份验证，并对可疑交易进行报告。
根据指引，**业务部门承担的是“直接责任”**，也就是说，他们需要在实际操作中直接负责执行相关的防范措施和监控机制。业务部门要确保每一个业务环节都符合反洗钱和反恐怖融资的要求，进行必要的客户尽职调查，监测和报告异常交易等。
4. **为什么选D（直接责任）:**
选D的原因是，业务部门直接负责日常业务操作和客户管理，他们的工作直接关系到洗钱和恐怖融资风险的实际防控。相较于最终责任、监督责任等，直接责任更贴近实际操作，是业务部门必须承担的核心责任。
### 生动例子
想象一下你在一家大型银行工作。你所在的部门负责办理客户开户。一天，一个客户来开户，他的背景信息和资金来源看起来都不太正常。作为业务部门的工作人员，你需要立即进行详细的身份核查，并向合规部门报告你的疑虑。这一系列操作就是你在履行你的“直接责任”。
如果我们将责任比作一个足球比赛的角色，那么业务部门就像是前锋。他们直接参与进攻（即日常操作），确保球队能够得分（即防范洗钱和恐怖融资）。而中场和后卫（如合规部门和高层管理）则负责更宏观的战略和监督，确保整个球队的战术得以实施。
A. 金融机构应当将洗钱和恐怖融资风险管理纳入本机构全面风险管理体系，覆盖各项业务活动和管理流程
B. 针对识别的较高风险情形，应当采取强化措施，管理和降低风险
C. 针对识别的较低风险情形，可以采取简化措施
D. 超出金融机构风险控制能力的，不得与客户建立业务关系或者进行交易，已经建立业务关系的，应当中止交易并考虑提交可疑交易报告，必要时终止业务关系
A. 银行汇票的金额.收款人名称更改
B. 银行汇票的出票日期更改
C. 将汇票金额分别背书转让给两人以上者
D. 更改实际结算金额
E. 更改收款人账号
A. 作为一名优秀的银行服务人员，当顾客靠近你时，你要眼神含笑注视客户
B. 当你为客户处理代办事务时，应该使用礼貌用语
C. 当顾客抱怨指责时，你要先赔礼道歉，再谋求解决之道
D. 接待客户的方式，应该自己决定
A. 在业务关系存续期间，客户身份资料发生变更的，可选择适当时间更新客户身份资料
B. 金融机构破产或者解散时，应当将客户身份资料和交易记录移交当地政府指定的机构
C. 客户身份资料在业务关系建立后、客户交易信息在交易成功后，应当至少保存5年
D. 委托第三方代为履行识别客户身份的，金融机构应当承担未履行客户身份识别义务的责任
A. 正确
B. 错误
A. 直接负责的主管人员
B. 其他直接责任
C. 法定代表人
D. 财务经理
A. 正确
B. 错误
A. 1
B. 2
C. 3
D. 6
