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商业银行贷款,对同一借款人的贷款余额与商业银行资本余额的比例不得超过()。

A、百分之三

B、百分之五

C、百分之十

D、百分之二十

答案:C

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在特定波长紫外光下观察,2015年版第五套人民币100元纸币背面()可见橘黄色荧光图案。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/00025f0a-d876-96a0-c08b-18e65d519d00.html
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银行发现或者收到被冒用身份的个人声明,并确认该银行账户为假名或虚假代理开户的,应立即()。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/00025f0a-d85b-d33e-c08b-18e65d519d00.html
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下列各项中,汇票债务人可以对持票人行使抗辩权的事由有()。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/00025f0a-d94c-1db8-c08b-18e65d519d00.html
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透光观察2015年版第五套人民币100元票面正面左侧,可见()。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/00025f0a-d831-1d29-c08b-18e65d519d00.html
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王某有一张刚到期的汇票,该票未记载付款地。根据我国票据法规定,应确定()的营业场所、住所或者经常居住地为付款地。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/00025f0a-d831-d9b5-c08b-18e65d519d00.html
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对于非自然人客户,义务机构应采取合理方式识别其受益所有人,登记其受益所有人的姓名、身份证件号码、有效期限及职业信息。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/00025e90-9a15-0ce8-c0fc-8c6cff449200.html
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公安机关会同人民银行分支机构建立健全银行网点预警劝阻机制,对于可疑人员到银行网点办理开户、( )等业务的,银行网点将可疑信息报送当地反诈中心,公安机关快速排查,协助银行网点做好预警劝阻。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/00025e90-99c1-ac2e-c0fc-8c6cff449200.html
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客户尽职调查的基本原则有哪些()。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/00025f0a-d914-832c-c08b-18e65d519d00.html
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自然人可根据需要申请开立个人银行结算账户,但不可以在已开立的储蓄账户中选择并向开户银行申请确认为个人银行结算账户。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/00025f0a-da15-ab25-c08b-18e65d519d00.html
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使用中文大写填写票据出票日期时,应在“壹拾月”前面加“零”。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/00025e90-9b38-c3a5-c0fc-8c6cff449200.html
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题目内容
(
单选题
)
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操作岗理论复习题库

商业银行贷款,对同一借款人的贷款余额与商业银行资本余额的比例不得超过()。

A、百分之三

B、百分之五

C、百分之十

D、百分之二十

答案:C

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在特定波长紫外光下观察,2015年版第五套人民币100元纸币背面()可见橘黄色荧光图案。

A. 中下部人民大会堂图案

B. 中上部的椭圆形花纹图案

C. 左侧红色立柱图案

D. 左下方面额数字100

https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/00025f0a-d876-96a0-c08b-18e65d519d00.html
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银行发现或者收到被冒用身份的个人声明,并确认该银行账户为假名或虚假代理开户的,应立即()。

A. 停止相关个人银行账户的使用

B. 电话联系客户

C. 观察账户交易记录

D. 不予理会

https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/00025f0a-d85b-d33e-c08b-18e65d519d00.html
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下列各项中,汇票债务人可以对持票人行使抗辩权的事由有()。

A. 汇票未到期

B. 持票人前手不依约履行合同

C. 背书不连续

D. 出票人存入汇票债务人的资金不足

https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/00025f0a-d94c-1db8-c08b-18e65d519d00.html
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透光观察2015年版第五套人民币100元票面正面左侧,可见()。

A. 毛泽东头像水印

B. 牡丹花图案水印

C. 中华人民共和国国徽图案水印

D. 中国人民银行行徽水印

https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/00025f0a-d831-1d29-c08b-18e65d519d00.html
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王某有一张刚到期的汇票,该票未记载付款地。根据我国票据法规定,应确定()的营业场所、住所或者经常居住地为付款地。

A. 王某

B. 出票人

C. 直接的前手背书人

D. 付款人

https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/00025f0a-d831-d9b5-c08b-18e65d519d00.html
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对于非自然人客户,义务机构应采取合理方式识别其受益所有人,登记其受益所有人的姓名、身份证件号码、有效期限及职业信息。

A. 正确

B. 错误

解析:这道题是关于非自然人客户的身份识别和登记要求。根据相关的反洗钱和反恐怖融资法规,对于非自然人客户,义务机构确实需要采取合理方式识别其受益所有人,并登记其受益所有人的姓名、身份证件号码、有效期限及职业信息。因此,题目中的说法是正确的。
举个例子来帮助理解,假设有一家公司想要开立银行账户,作为非自然人客户,银行就需要了解公司的受益所有人是谁,以及他们的身份信息和职业信息。这样银行才能更好地了解客户的背景和资金来源,确保资金不会被用于非法活动。
因此,根据相关法规要求,题目中的说法应该是正确的,答案应该是A。

https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/00025e90-9a15-0ce8-c0fc-8c6cff449200.html
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公安机关会同人民银行分支机构建立健全银行网点预警劝阻机制,对于可疑人员到银行网点办理开户、( )等业务的,银行网点将可疑信息报送当地反诈中心,公安机关快速排查,协助银行网点做好预警劝阻。

A. 激活

B. 挂失换卡

C. 补办网银

D. 转账

https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/00025e90-99c1-ac2e-c0fc-8c6cff449200.html
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客户尽职调查的基本原则有哪些()。

A. 真实性

B. 有效性

C. 完整性

D. 持续性

https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/00025f0a-d914-832c-c08b-18e65d519d00.html
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自然人可根据需要申请开立个人银行结算账户,但不可以在已开立的储蓄账户中选择并向开户银行申请确认为个人银行结算账户。

A. 正确

B. 错误

https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/00025f0a-da15-ab25-c08b-18e65d519d00.html
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使用中文大写填写票据出票日期时,应在“壹拾月”前面加“零”。

A. 正确

B. 错误

https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/00025e90-9b38-c3a5-c0fc-8c6cff449200.html
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