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我有很多二三类账户,我不想持有那么多凭证了,打算将其中一部分Ⅱ类账户和Ⅲ类账户销户,Ⅱ类账户和Ⅲ类账户销户有什么规定吗?

A、通过电子渠道办理无实体介质的Ⅲ类户销户,其余额将转入其名下有实体介质的II类户

B、在柜面办理Ⅲ类户销户时,其余额将自动转入其绑定的Ⅰ类户或信用卡账户

C、有实体介质的Ⅱ类户销户时,其余额可以现金方式支付

D、通过银行电子渠道可对其名下的无实体介质的Ⅱ类户进行销户

答案:BCD

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对账工作原则()。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/00025f0a-d8cf-9cb1-c08b-18e65d519d00.html
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金融机构应当建立健全大额交易和可疑交易监测系统,以( )为基本单位开展资金交易的监测分析,全面、完整、准确地采集各业务系统的客户身份信息和交易信息,保障大额交易和可疑交易监测分析的数据需求。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/00025e90-99c8-c540-c0fc-8c6cff449200.html
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个体工商户持加载统一社会信用代码证的新版营业执照到银行业金融机构办理银行账户业务时,还需提供税务登记证。
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银行要求客户提供有关资料信息时,应告知客户所提供信息的()。
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金融机构违反信用卡管理规定,对持卡人透支或者帮助持卡人利用信用卡套取现金的给予警告,并处多少元罚款。
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对于与身份不明的客户进行交易且致使洗钱后果发生的金融机构,中国人民银行可以:()。
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根据《支付结算办法》规定,持票人应当自收到被拒绝承兑或者被拒绝付款的有关证明之日起()日内,将被拒绝事由书面通知其前手;其前手应当自收到通知之日起()日内书面通知其再前手。持票人也可以同时向各票据债务人发出书面通知。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/00025f0a-d7d2-9da6-c08b-18e65d519d00.html
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下列属于保证消灭的事由的有()。
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存款人更改名称,但不改变开户银行及账号的,应于()个工作日内向开户银行提出银行结算账户的变更申请,并出具有关部门的证明文件。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/00025f0a-d79e-e983-c08b-18e65d519d00.html
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下列不属于人民币存款的是()。
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多选题
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我有很多二三类账户,我不想持有那么多凭证了,打算将其中一部分Ⅱ类账户和Ⅲ类账户销户,Ⅱ类账户和Ⅲ类账户销户有什么规定吗?

A、通过电子渠道办理无实体介质的Ⅲ类户销户,其余额将转入其名下有实体介质的II类户

B、在柜面办理Ⅲ类户销户时,其余额将自动转入其绑定的Ⅰ类户或信用卡账户

C、有实体介质的Ⅱ类户销户时,其余额可以现金方式支付

D、通过银行电子渠道可对其名下的无实体介质的Ⅱ类户进行销户

答案:BCD

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对账工作原则()。

A. 真实性原则

B. 及时性原则

C. 动态性原则

D. 差异性原则

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金融机构应当建立健全大额交易和可疑交易监测系统,以( )为基本单位开展资金交易的监测分析,全面、完整、准确地采集各业务系统的客户身份信息和交易信息,保障大额交易和可疑交易监测分析的数据需求。

A. 客户号

B. 客户

C. 账户

D. 机构号

https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/00025e90-99c8-c540-c0fc-8c6cff449200.html
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个体工商户持加载统一社会信用代码证的新版营业执照到银行业金融机构办理银行账户业务时,还需提供税务登记证。

A. 正确

B. 错误

https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/00025f0a-d9b5-6d75-c08b-18e65d519d00.html
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银行要求客户提供有关资料信息时,应告知客户所提供信息的()。

A. 使用目的和范围

B. 安全保护措施

C. 客户未提供相关资料信息的后果

D. 客户未真实提供相关资料信息的后果

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金融机构违反信用卡管理规定,对持卡人透支或者帮助持卡人利用信用卡套取现金的给予警告,并处多少元罚款。

A. 5万元以上30万元以下

B. 10万元以上50万元以下

C. 20万元以上30万元以下

D. 20万元以上50万元以下

https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/00025f0a-d7f4-cf19-c08b-18e65d519d00.html
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对于与身份不明的客户进行交易且致使洗钱后果发生的金融机构,中国人民银行可以:()。

A. 处五十万元以上五百万元以下罚款

B. 处五十万元以上二百万元以下罚款

C. 对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员,处一万元以上十万元以下罚款

D. 对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员,处十万元以上五十万元以下罚款

https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/00025f0a-d7c6-4890-c08b-18e65d519d00.html
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根据《支付结算办法》规定,持票人应当自收到被拒绝承兑或者被拒绝付款的有关证明之日起()日内,将被拒绝事由书面通知其前手;其前手应当自收到通知之日起()日内书面通知其再前手。持票人也可以同时向各票据债务人发出书面通知。

A. 2,3

B. 3,2

C. 3,3

D. 3,5

https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/00025f0a-d7d2-9da6-c08b-18e65d519d00.html
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下列属于保证消灭的事由的有()。

A. 债权人放弃物的担保

B. 保证期间届满

C. 未经债权人的同意而转让的债务

D. 主债务消灭

E. 保证合同解除或者终止

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存款人更改名称,但不改变开户银行及账号的,应于()个工作日内向开户银行提出银行结算账户的变更申请,并出具有关部门的证明文件。

A. 10

B. 7

C. 5

D. 3

https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/00025f0a-d79e-e983-c08b-18e65d519d00.html
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下列不属于人民币存款的是()。

A. 个人存款

B. 单位存款

C. 同业存款

D. 外币存款

https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/00025e90-9a97-d2b5-c0fc-8c6cff449200.html
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