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下列选项中，属于贷款流程具体环节的是（）。

A、贷款申请

B、风险评价

C、贷款发放

D、贷后管理

答案：ABCD

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付款人承兑汇票，不得附有条件；承兑附有条件的，视为拒绝承兑。

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教育储蓄的对象（储户）为在校小学（）以上学生。

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因（）等无法自行前往银行的存款人办理挂失、密码重置等特殊业务时，农商银行营业机构应根据实际情况，在风险可控前提下，提供人性化服务。

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客户预留纸质印鉴卡每联背面必须加盖（）。

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金融机构对有权机关办理查询、冻结和扣划手续完备的，应当认真协助办理。在接到协助冻结、扣划存款通知书后，不得（）。

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付款人或者代理付款人自收到挂失止付通知书之日起（）日内没有收到人民法院的止付通知书的，自第（）日起，持票人提示付款并依法向持票人付款的，不再承担责任。

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制定《中国人民银行货币鉴别及假币收缴、鉴定管理办法》是为规范货币鉴别及假币收缴、鉴定行为，保护（）的合法权益。

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洗钱犯罪分子把现金存入银行是处于反洗钱三个阶段的离析阶段。

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柜面人员应通过业务系统保存完整的个人客户信息资料，包括存款人姓名、性别、国籍、电话号码、住所、职业、身份证件名称和号码和有效期限等信息。

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根据《银行会计基本规范指导意见》相关规定，会计凭证应符合以下要求（）。

题目内容

(

多选题

)

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操作岗理论复习题库

下列选项中，属于贷款流程具体环节的是（）。

A、贷款申请

B、风险评价

C、贷款发放

D、贷后管理

答案：ABCD

相关题目

付款人承兑汇票，不得附有条件；承兑附有条件的，视为拒绝承兑。

A. 正确

B. 错误

点击查看答案

教育储蓄的对象（储户）为在校小学（）以上学生。

A. 二年级（含二年级）

B. 三年级（含三年级）

C. 四年级（含四年级）

D. 五年级（含五年级）

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因（）等无法自行前往银行的存款人办理挂失、密码重置等特殊业务时，农商银行营业机构应根据实际情况，在风险可控前提下，提供人性化服务。

A. 身患重病

B. 行动不便

C. 无自理能力

D. 无民事能力

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客户预留纸质印鉴卡每联背面必须加盖（）。

A. 单位公章

B. 财务章加法人章

C. 业务公章

D. 经办人、复核人名章

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金融机构对有权机关办理查询、冻结和扣划手续完备的，应当认真协助办理。在接到协助冻结、扣划存款通知书后，不得（）。

A. 再扣划应当协助执行的款项用于收贷收息

B. 向被查询、冻结、扣划单位或个人通风报信

C. 帮助隐匿

D. 转移存款

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A. 5，6

B. 3，4

C. 12，13

D. 15，16

点击查看答案

制定《中国人民银行货币鉴别及假币收缴、鉴定管理办法》是为规范货币鉴别及假币收缴、鉴定行为，保护（）的合法权益。

A. 存款人

B. 取款人

C. 金融机构

D. 货币持有人

点击查看答案

洗钱犯罪分子把现金存入银行是处于反洗钱三个阶段的离析阶段。

A. 正确

B. 错误

解析：洗钱犯罪分子把现金存入银行并不是处于反洗钱三个阶段的离析阶段，而是处于洗钱的第一阶段——积累资金的阶段。在这个阶段，犯罪分子会把非法获取的资金通过各种手段存入银行，以便之后进行合法化处理。
举个生动的例子来帮助理解：假设有一个洗钱犯罪分子通过非法途径获取了大量现金，为了掩盖资金的非法来源，他会选择把这些现金存入银行。这样一来，他就可以通过银行账户来掩饰资金的真实来源，从而在之后进行合法化处理。
因此，答案是B:错误。洗钱犯罪分子把现金存入银行是处于洗钱的第一阶段，而不是反洗钱三个阶段的离析阶段。

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A. 正确

B. 错误

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根据《银行会计基本规范指导意见》相关规定，会计凭证应符合以下要求（）。

A. 要素齐全

B. 内容完整

C. 反映真实

D. 数字准确

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