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一天,网点迎来了一位非常焦急的客户,经了解,原来是他的定期存单不慎遗失了,此时,大堂经理该如何帮助他解决问题?()

A、立刻挂失

B、补发新存单

C、报警

D、找报社声明

答案:AB

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定期储蓄存款在存期内遇有利率调整,按()存款利率计付利息。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/00025f0a-d7b8-1e79-c08b-18e65d519d00.html
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对配合中国人民银行进行行政调查的客户身份资料、交易记录等均应保留。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/00025f0a-d9a9-ee36-c08b-18e65d519d00.html
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以下说法错误的是()。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/00025f0a-d853-59a8-c08b-18e65d519d00.html
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农商银行需不定期对现金设备进行检查验证。查看现金设备是否正常采集、上传冠字号码,采集的冠字号码要素是否齐全,冠字号图片是否清晰等。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/00025f0a-d9d5-88db-c08b-18e65d519d00.html
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银行通过账户管理系统审核企业基本存款账户唯一性,应当在系统中准确录入企业名称、统一社会信用代码、注册地地区代码等信息。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/00025f0a-da05-4ffc-c08b-18e65d519d00.html
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内部账红蓝字记账资金来源或去向为()的,应使用蓝字反映。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/00025f0a-d80e-d565-c08b-18e65d519d00.html
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金融机构存在《反洗钱法》第三十二条规定的未按照规定履行客户身份识别义务、未按照规定保存客户身份资料和交易记录、未按照规定报送大额交易报告或者可疑交易报告、与身份不明的客户进行交易或者为客户开立匿名账户或假名账户、违反保密规定泄露有关信息、拒绝或阻碍反洗钱检查调查、拒绝提供调查材料或者故意提供虚假材料等行为的,并致使洗钱后果发生的,中国人民银行应对金融机构( )。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/00025e90-99c4-d5ce-c0fc-8c6cff449200.html
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开户银行应当做好农民工工资专用账户日常管理工作,出现未按约定拨付人工费用等情况的,开户银行应当通知总包单位,由总包单位报告项目所在地人力资源社会保障行政部门和相关行业工程建设主管部门。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/00025f0a-d9cb-f9bc-c08b-18e65d519d00.html
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有权机关要求对已被冻结的存款再行冻结的,金融机构()。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/00025f0a-d871-9222-c08b-18e65d519d00.html
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金融机构进行客户身份识别,认为必要时,可以向( )等部门核实客户的有关身份信息。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/00025e90-99fc-1aa3-c0fc-8c6cff449200.html
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多选题
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操作岗理论复习题库

一天,网点迎来了一位非常焦急的客户,经了解,原来是他的定期存单不慎遗失了,此时,大堂经理该如何帮助他解决问题?()

A、立刻挂失

B、补发新存单

C、报警

D、找报社声明

答案:AB

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定期储蓄存款在存期内遇有利率调整,按()存款利率计付利息。

A. 支取日挂牌公告的活期储蓄存款利率

B. 存单开户日挂牌公告的定期储蓄存款利率

C. 存单开户日挂牌公告的活期储蓄存款利率

D. 支取日挂牌公告的定期储蓄存款利率

https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/00025f0a-d7b8-1e79-c08b-18e65d519d00.html
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对配合中国人民银行进行行政调查的客户身份资料、交易记录等均应保留。

A. 正确

B. 错误

https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/00025f0a-d9a9-ee36-c08b-18e65d519d00.html
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以下说法错误的是()。

A. 出票人在票据上的签章不符合《票据法》规定的,票据无效。

B. 承兑人在票据上的签章不符合《票据法》规定的,票据无效。

C. 保证人在票据上的签章不符合《票据法》规定的,其签章无效,但不影响其他符合规定签章的效力。

D. 背书人在票据上的签章不符合《票据法》规定的,其签章无效,但不影响其前手符合规定签章的效力。

https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/00025f0a-d853-59a8-c08b-18e65d519d00.html
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农商银行需不定期对现金设备进行检查验证。查看现金设备是否正常采集、上传冠字号码,采集的冠字号码要素是否齐全,冠字号图片是否清晰等。

A. 正确

B. 错误

https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/00025f0a-d9d5-88db-c08b-18e65d519d00.html
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银行通过账户管理系统审核企业基本存款账户唯一性,应当在系统中准确录入企业名称、统一社会信用代码、注册地地区代码等信息。

A. 正确

B. 错误

https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/00025f0a-da05-4ffc-c08b-18e65d519d00.html
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内部账红蓝字记账资金来源或去向为()的,应使用蓝字反映。

A. 转账

B. 待销账

C. 现金

D. 内部账

https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/00025f0a-d80e-d565-c08b-18e65d519d00.html
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金融机构存在《反洗钱法》第三十二条规定的未按照规定履行客户身份识别义务、未按照规定保存客户身份资料和交易记录、未按照规定报送大额交易报告或者可疑交易报告、与身份不明的客户进行交易或者为客户开立匿名账户或假名账户、违反保密规定泄露有关信息、拒绝或阻碍反洗钱检查调查、拒绝提供调查材料或者故意提供虚假材料等行为的,并致使洗钱后果发生的,中国人民银行应对金融机构( )。

A. 责令限期改正

B. 处二十万元以上五十万元以下罚款,并对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员,处一万元以上五万元以下罚款

C. 处五十万元以上五百万元以下罚款,并对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员处五万元以上五十万元以下罚款;情节特别严重的,反洗钱行政主管部门可以建议有关金融监督管理机构责令停业整顿或者吊销其经营许可证

D. 移交金融监管机构处理

https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/00025e90-99c4-d5ce-c0fc-8c6cff449200.html
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开户银行应当做好农民工工资专用账户日常管理工作,出现未按约定拨付人工费用等情况的,开户银行应当通知总包单位,由总包单位报告项目所在地人力资源社会保障行政部门和相关行业工程建设主管部门。

A. 正确

B. 错误

https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/00025f0a-d9cb-f9bc-c08b-18e65d519d00.html
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有权机关要求对已被冻结的存款再行冻结的,金融机构()。

A. 予以办理

B. 不予办理,不必说明情况

C. 予以办理并配合联系其他执法机构

D. 不予办理并应当说明情况

https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/00025f0a-d871-9222-c08b-18e65d519d00.html
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金融机构进行客户身份识别,认为必要时,可以向( )等部门核实客户的有关身份信息。

A. 检察院

B. 公安

C. 法院

D. 工商行政管理

https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/00025e90-99fc-1aa3-c0fc-8c6cff449200.html
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