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一位年轻女士匆忙来我行要求转账10万元至其他账户,我行大堂经理在询问其转账缘由时了解到该客户与收款人素不相识,而是接到对方电话称客户海外代购快递因快递内包含违禁品而被海关查扣,需要客户负法律责任,为证明客户清白需要将10万元作为保证金存入收款人提供的”司法保护账户“内,大堂经理意识到该客户遇到了电信诈骗,对此大堂经理应如何处理?

A、帮客户完成转账交易

B、立即拨打110报警

C、搪塞客户,不为其办理转账,也不说明拒绝办理的理由

D、告知客户其可能遇到了电信诈骗,建议其拨打海关电话或者快递公司客服电话核实

答案:BD

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转账支票()不可更改,更改支票作废。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/00025e90-9b1b-d53e-c0fc-8c6cff449200.html
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根据《关于降低小微企业和个体工商户支付手续费的通知》要求,银行在免收一个账户管理费(含小额账户管理费,不含不动户管理费)和年费基础上,对小微企业和个体工商户免收部分单位结算账户管理费和年费。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/00025f0a-d9b8-2937-c08b-18e65d519d00.html
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非保本浮动收益理财计划是指商业银行根据约定条件和实际投资收益情况向客户支付(),并不保证客户()安全的理财计划。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/00025e90-9a4c-23be-c0fc-8c6cff449200.html
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金融机构协助人民法院网络查控,冻结被执行人存款时,当被执行人账户中的可用余额(本次冻结前尚未被冻结的金额)小于应冻结金额时,金融机构应对指定账户按照人民法院要求冻结的金额进行()冻结。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/00025f0a-d7f6-d950-c08b-18e65d519d00.html
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失票人申请挂失止付前,支票已付款,银行不承担责任。
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银行机构在办理非预算单位专用存款账户开立信息备案时,存款人符合开户条件的,银行机构应将()、()、()提交至账户管理系统。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/00025f0a-d971-e1e8-c08b-18e65d519d00.html
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问:你可以帮我填下相关的业务单据吗?我今天没戴眼镜,看不太清楚内容怕填错,免得到时候又要重新填,麻烦。此时大堂经理该如何回答?(选择最优回答)
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柜面人员应通过业务系统保存完整的个人客户信息资料,包括存款人姓名、性别、国籍、电话号码、住所、职业、身份证件名称和号码和有效期限等信息。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/00025f0a-d9bb-afd0-c08b-18e65d519d00.html
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台湾居民的实名证件为台湾居民来往大陆通行证或者()。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/00025f0a-d82c-dccf-c08b-18e65d519d00.html
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《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》(中国人民银行令〔2016〕第3号)规定,当日单笔或者累计交易人民币( ))万元以上的现金缴存、现金支取、现金结售汇、现钞兑换、现金汇款、现金票据解付及其他形式的现金收支属于大额交易
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一位年轻女士匆忙来我行要求转账10万元至其他账户,我行大堂经理在询问其转账缘由时了解到该客户与收款人素不相识,而是接到对方电话称客户海外代购快递因快递内包含违禁品而被海关查扣,需要客户负法律责任,为证明客户清白需要将10万元作为保证金存入收款人提供的”司法保护账户“内,大堂经理意识到该客户遇到了电信诈骗,对此大堂经理应如何处理?

A、帮客户完成转账交易

B、立即拨打110报警

C、搪塞客户,不为其办理转账,也不说明拒绝办理的理由

D、告知客户其可能遇到了电信诈骗,建议其拨打海关电话或者快递公司客服电话核实

答案:BD

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相关题目
转账支票()不可更改,更改支票作废。

A. 出票日期

B. 金额

C. 用途

D. 收款人

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根据《关于降低小微企业和个体工商户支付手续费的通知》要求,银行在免收一个账户管理费(含小额账户管理费,不含不动户管理费)和年费基础上,对小微企业和个体工商户免收部分单位结算账户管理费和年费。

A. 正确

B. 错误

https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/00025f0a-d9b8-2937-c08b-18e65d519d00.html
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非保本浮动收益理财计划是指商业银行根据约定条件和实际投资收益情况向客户支付(),并不保证客户()安全的理财计划。

A. 收益,本金

B. 本金,收益

C. 本金和收益,本金

D. 本金和收益,收益

https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/00025e90-9a4c-23be-c0fc-8c6cff449200.html
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金融机构协助人民法院网络查控,冻结被执行人存款时,当被执行人账户中的可用余额(本次冻结前尚未被冻结的金额)小于应冻结金额时,金融机构应对指定账户按照人民法院要求冻结的金额进行()冻结。

A. 限额

B. 全额

C. 临时

D. 全部

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失票人申请挂失止付前,支票已付款,银行不承担责任。

A. 正确

B. 错误

https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/00025f0a-d9ec-3fa8-c08b-18e65d519d00.html
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银行机构在办理非预算单位专用存款账户开立信息备案时,存款人符合开户条件的,银行机构应将()、()、()提交至账户管理系统。

A. 证明文件种类

B. 取现标识

C. 经营范围

D. 账户名称为存款人名称加资金性质的,提交资金性质信息

https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/00025f0a-d971-e1e8-c08b-18e65d519d00.html
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问:你可以帮我填下相关的业务单据吗?我今天没戴眼镜,看不太清楚内容怕填错,免得到时候又要重新填,麻烦。此时大堂经理该如何回答?(选择最优回答)

A. 好的,考虑到您确实看不清楚相关内容,我可以帮您填写相关单据,但是签名必须您本人签字。

B. 不好意思,根据银行规定,您需要自己填写相关资料,我们这边可以给您提供眼镜,若有疑问可以咨询工作人员。

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柜面人员应通过业务系统保存完整的个人客户信息资料,包括存款人姓名、性别、国籍、电话号码、住所、职业、身份证件名称和号码和有效期限等信息。

A. 正确

B. 错误

https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/00025f0a-d9bb-afd0-c08b-18e65d519d00.html
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台湾居民的实名证件为台湾居民来往大陆通行证或者()。

A. 其他有效旅行证件

B. 护照

C. 工作证

D. 居住证

https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/00025f0a-d82c-dccf-c08b-18e65d519d00.html
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《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》(中国人民银行令〔2016〕第3号)规定,当日单笔或者累计交易人民币( ))万元以上的现金缴存、现金支取、现金结售汇、现钞兑换、现金汇款、现金票据解付及其他形式的现金收支属于大额交易

A. 20

B. 100

C. 5

D. 10

https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/00025e90-99ac-bc06-c0fc-8c6cff449200.html
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