A、银行本票
B、支票
C、银行承兑汇票
D、商业承兑汇票
答案：ABCD
A、银行本票
B、支票
C、银行承兑汇票
D、商业承兑汇票
答案：ABCD
A. 客户办理单笔等值5000美元的现金存取款业务，不需要出示身份证。
B. 个人提取外币现钞当日累计超过等值1万美元业务，不需要出示身份证。
C. 客户办理无密户账户取款业务，不需要出示身份证。
D. 客户办理密码挂失业务，不需要出示身份证。
A. 5日
B. 5个工作日
C. 3日
D. 3个工作日
A. 5;3
B. 5;5
C. 5;7
D. 5;10
A. 最终责任
B. 监督责任
C. 实施责任
D. 直接责任
解析：### 题目解析
**题目:** 《法人金融机构洗钱和恐怖融资风险管理指引(试行)》明确，业务部门承担洗钱风险管理的（ ）。
**选项:**
A: 最终责任
B: 监督责任
C: 实施责任
D: 直接责任
**正确答案:** D: 直接责任
### 解析
1. **《法人金融机构洗钱和恐怖融资风险管理指引(试行)》概述:**
这是一份中国金融监管部门为了加强金融机构对洗钱和恐怖融资风险的管理而制定的指引。它的目的是确保金融机构能够有效防范和控制洗钱及恐怖融资活动，从而维护金融系统的稳定性和合法性。
2. **责任分类:**
- **最终责任**（Final Responsibility）：通常是指由最高管理层或董事会对整个机构的合规性和风险管理承担的责任。
- **监督责任**（Supervisory Responsibility）：一般是指对机构内的其他部门或活动进行监督，确保其遵守相关政策和法律。
- **实施责任**（Implementation Responsibility）：涉及具体措施的执行和操作，即把政策和规定落到实处的责任。
- **直接责任**（Direct Responsibility）：指直接执行和负责相关操作的责任，涉及到日常的具体操作和管理。
3. **业务部门的责任:**
在金融机构中，业务部门通常负责具体的业务操作和客户服务。他们在实际工作中直接接触客户和处理交易，因此对洗钱和恐怖融资的风险管理有着直接的影响。例如，在客户开户时，业务部门需要进行身份验证，并对可疑交易进行报告。
根据指引，**业务部门承担的是“直接责任”**，也就是说，他们需要在实际操作中直接负责执行相关的防范措施和监控机制。业务部门要确保每一个业务环节都符合反洗钱和反恐怖融资的要求，进行必要的客户尽职调查，监测和报告异常交易等。
4. **为什么选D（直接责任）:**
选D的原因是，业务部门直接负责日常业务操作和客户管理，他们的工作直接关系到洗钱和恐怖融资风险的实际防控。相较于最终责任、监督责任等，直接责任更贴近实际操作，是业务部门必须承担的核心责任。
### 生动例子
想象一下你在一家大型银行工作。你所在的部门负责办理客户开户。一天，一个客户来开户，他的背景信息和资金来源看起来都不太正常。作为业务部门的工作人员，你需要立即进行详细的身份核查，并向合规部门报告你的疑虑。这一系列操作就是你在履行你的“直接责任”。
如果我们将责任比作一个足球比赛的角色，那么业务部门就像是前锋。他们直接参与进攻（即日常操作），确保球队能够得分（即防范洗钱和恐怖融资）。而中场和后卫（如合规部门和高层管理）则负责更宏观的战略和监督，确保整个球队的战术得以实施。
A. 当地公安局
B. 中国人民银行当地分支机构
C. 中国人民银行授权的当地鉴定机构
D. 任何当地银行业金融机构
A. 在拾取低处的物件时，应保持大方、端庄的蹲姿
B. 一脚在前，一脚在后，两腿向下蹲
C. 前脚全着地，小腿基本垂直于地面，后脚跟提起，脚掌着地，臀部向下
D. 身体协调，姿势稳健，挺胸抬头，左顾右盼
A. 记载客户身份信息、资料
B. 每笔交易的数据信息
C. 业务凭证
D. 反映金融机构开展客户身份识别工作情况的各种记录和资料
A. 厚牛皮纸
B. 白色信封
C. 票据交换专用信封
D. 蓝色文件夹
A. 单位负责人、授权经办人
B. 授权经办人、被代理人
C. 单位负责人、授权经办人、被代理人
D. 代理人
A. 正确
B. 错误
