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判断题
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商业银行贷款,借款人应当提供担保。经商业银行审查、评估,确认借款人资信良好,确能偿还贷款的,可以不提供担保。()

A、正确

B、错误

答案:A

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对代理个人客户开立结算账户的,商业银行应当落实现行监管制度()的相关要求,并探索采取账户管理有效措施,积极防范代理风险。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/00025f0a-d7ba-feae-c08b-18e65d519d00.html
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金融机构对先前获得的( )的真实性、有效性或者完整性有疑问的,应当重新识别客户身份。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/00025e90-99c5-47aa-c0fc-8c6cff449200.html
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制定《个人存款账户实名制度》的目的是为了()。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/00025f0a-d882-0773-c08b-18e65d519d00.html
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清退集资资金来源包括()等。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/00025e90-9ae8-2363-c0fc-8c6cff449200.html
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人民法院对被执行人的()采取网络执行查控措施,可以通过专线或金融网络等方式与金融机构进行网络连接,向金融机构发送采取查控措施的数据和电子法律文书,接收金融机构查询、冻结、扣划、处置等的结果数据和电子回执。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/00025f0a-d936-fe28-c08b-18e65d519d00.html
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个人贷款包括以下哪几种类型?
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/00025e90-9acd-9cc4-c0fc-8c6cff449200.html
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出票人开户行接到收款人持现金支票支取现金时,应该审查()。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/00025f0a-d8a2-5f27-c08b-18e65d519d00.html
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金融机构开展反洗钱工作违反保密义务。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/00025e90-9a19-cc7b-c0fc-8c6cff449200.html
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付款人或者代理付款人收到挂失止付通知书后,查明挂失票据确未付款时可以支付。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/00025f0a-d9b1-e701-c08b-18e65d519d00.html
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金融机构及其工作人员依法提交大额交易和可疑交易报告,()。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/00025f0a-d7f2-a727-c08b-18e65d519d00.html
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题目内容
(
判断题
)
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操作岗理论复习题库

商业银行贷款,借款人应当提供担保。经商业银行审查、评估,确认借款人资信良好,确能偿还贷款的,可以不提供担保。()

A、正确

B、错误

答案:A

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对代理个人客户开立结算账户的,商业银行应当落实现行监管制度()的相关要求,并探索采取账户管理有效措施,积极防范代理风险。

A. 联系被代理人进行核实

B. 联系代理人进行核实

C. 联系客户进行核实

D. 联系客户银行进行核实

https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/00025f0a-d7ba-feae-c08b-18e65d519d00.html
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金融机构对先前获得的( )的真实性、有效性或者完整性有疑问的,应当重新识别客户身份。

A. 客户信用资料

B. 客户申请开户资料

C. 客户交易信息

D. 客户身份资料

https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/00025e90-99c5-47aa-c0fc-8c6cff449200.html
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制定《个人存款账户实名制度》的目的是为了()。

A. 保证个人存款账户的真实性,维护存款人的合法权益

B. 维护金融稳定,保障金融消费者的合法权益

C. 保证个人存款安全

D. 保障个人金融信息的安全

https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/00025f0a-d882-0773-c08b-18e65d519d00.html
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清退集资资金来源包括()等。

A. 非法集资资金余额

B. 非法集资资金的收益

C. 非法集资人转移的相关资产

D. 非法集资中获得的提成

https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/00025e90-9ae8-2363-c0fc-8c6cff449200.html
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人民法院对被执行人的()采取网络执行查控措施,可以通过专线或金融网络等方式与金融机构进行网络连接,向金融机构发送采取查控措施的数据和电子法律文书,接收金融机构查询、冻结、扣划、处置等的结果数据和电子回执。

A. 银行账户

B. 银行卡

C. 存款

D. 其他金融资产

https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/00025f0a-d936-fe28-c08b-18e65d519d00.html
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个人贷款包括以下哪几种类型?

A. 个人住房贷款

B. 个人经营性贷款

C. 个人耐用消费品贷款

D. 个人汽车消费贷款

https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/00025e90-9acd-9cc4-c0fc-8c6cff449200.html
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出票人开户行接到收款人持现金支票支取现金时,应该审查()。

A. 支票是否是统一规定印刷的凭证;

B. 支票填明的收款人名称是否为该收款人,收款人是否在支票背面“收款人签章”处签章,其签章是否与收款人名称一致;

C. 出票人的签章是否符合规定,签章是否相符;

D. 支票是否真实,提示付款期限是否超过;

E. 大小写金额是否一致,必须记载事项是否齐全

https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/00025f0a-d8a2-5f27-c08b-18e65d519d00.html
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金融机构开展反洗钱工作违反保密义务。

A. 正确

B. 错误

https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/00025e90-9a19-cc7b-c0fc-8c6cff449200.html
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付款人或者代理付款人收到挂失止付通知书后,查明挂失票据确未付款时可以支付。

A. 正确

B. 错误

https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/00025f0a-d9b1-e701-c08b-18e65d519d00.html
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金融机构及其工作人员依法提交大额交易和可疑交易报告,()。

A. 违反保密规定

B. 受法律保护

C. 在一定范围内受法律保护

D. 以上都不是

https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/00025f0a-d7f2-a727-c08b-18e65d519d00.html
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