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反洗钱档案借阅过程中,下列做法错误的是()。

A、查阅人使用完毕后应及时归还借阅档案

B、不得转借.遗失.撤换.撕页.拆卷

C、在不损坏原件的情况下摘抄.复制

D、不得在原件上勾画涂改污损等

答案:C

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免报大额交易情形有哪些?()
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/00025f0a-d91e-3244-c08b-18e65d519d00.html
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根据《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》,下列()交易,如未发现该交易可疑的,金融机构可以不报告。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/00025f0a-d7ce-6ddc-c08b-18e65d519d00.html
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银行为存款人开立个人银行账户,存款人为居住在中国境内16岁以上的中国公民,其应( )。
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人民法院通过网络()被执行人存款,与执行人员赴金融机构营业场所执行相关被执行人存款具有同等效力。
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单位、个人银行账户非柜面转账单日累计金额分别超过100万元、50万元的,银行应当进行大额交易提醒,单位、个人确认后方可转账。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/00025e90-9a13-684b-c0fc-8c6cff449200.html
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银行业金融机构在收集、保存、使用、对外提供个人金融信息时,应当严格遵守法律规定,采取有效措施加强对个人金融信息保护,确保信息安全,防止信息泄露和滥用。特别是在收集个人金融信息时,应当遵循()原则,不得收集与业务无关的信息或采取不正当方式收集信息。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/00025f0a-d868-40f1-c08b-18e65d519d00.html
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我刚刚看到你们银行现在有在售的理财,我卡上有15万的闲置资金,想购买一款短期理财,要求收益比较稳定,时间不要太长,你有什么推荐的吗?
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/00025e90-9a88-f4f8-c0fc-8c6cff449200.html
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下面属于自有凭证的有()。
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取消企业银行账户许可后,企业申请开立()的应当向银行提供基本存款账户编号。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/00025f0a-d934-f0e0-c08b-18e65d519d00.html
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对已被冻结的涉案存款、汇款等财产,冻结解除后,登记在先的轮候冻结自动生效。
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单选题
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反洗钱档案借阅过程中,下列做法错误的是()。

A、查阅人使用完毕后应及时归还借阅档案

B、不得转借.遗失.撤换.撕页.拆卷

C、在不损坏原件的情况下摘抄.复制

D、不得在原件上勾画涂改污损等

答案:C

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免报大额交易情形有哪些?()

A. 自然人实盘外汇买卖交易过程中不同外币币种间的转换。

B. 同业拆借(包括金融机构同业拆借、同业存款、同业借款、买入返售(卖出回购)等同业业务)、在银行间债券市场进行的债券交易。

C. 金融机构在黄金交易所进行的黄金交易。

D. 国际金融组织和外国政府贷款转贷业务项下的债务掉期交易。

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根据《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》,下列()交易,如未发现该交易可疑的,金融机构可以不报告。

A. 定期存款到期后,不直接提取或者划转,而是本金或者本金加全部或者部分利息续存入在同一金融机构开立的另一户名下的另一账户。

B. 活期存款的本金或者本金加全部或者部分利息转为在同一金融机构开立的同一户名下的另一账户内的定期存款

C. 定期存款的本金或者本金加全部或者部分利息转为在同一金融机构开立的另一户名下的另一账户内的活期存款。

D. 定期存款到期后,直接提取或者划转。

https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/00025f0a-d7ce-6ddc-c08b-18e65d519d00.html
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银行为存款人开立个人银行账户,存款人为居住在中国境内16岁以上的中国公民,其应( )。

A. 由监护人代理

B. 由监护人出具监护人有效身份证件

C. 由账户使用人出具户口簿

D. 出具居民身份证或临时身份证

https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/00025e90-99df-176e-c0fc-8c6cff449200.html
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人民法院通过网络()被执行人存款,与执行人员赴金融机构营业场所执行相关被执行人存款具有同等效力。

A. 查询

B. 冻结

C. 续冻

D. 解冻

https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/00025f0a-d937-faf8-c08b-18e65d519d00.html
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单位、个人银行账户非柜面转账单日累计金额分别超过100万元、50万元的,银行应当进行大额交易提醒,单位、个人确认后方可转账。

A. 正确

B. 错误

https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/00025e90-9a13-684b-c0fc-8c6cff449200.html
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银行业金融机构在收集、保存、使用、对外提供个人金融信息时,应当严格遵守法律规定,采取有效措施加强对个人金融信息保护,确保信息安全,防止信息泄露和滥用。特别是在收集个人金融信息时,应当遵循()原则,不得收集与业务无关的信息或采取不正当方式收集信息。

A. 合法合理

B. 真实

C. 合情合理

D. 谨慎性

https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/00025f0a-d868-40f1-c08b-18e65d519d00.html
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我刚刚看到你们银行现在有在售的理财,我卡上有15万的闲置资金,想购买一款短期理财,要求收益比较稳定,时间不要太长,你有什么推荐的吗?

A. 大堂经理:先生,我行有一款新出的93天的短期理财正在发售,该款理财时间较短,风险较低,符合您的购买要求。这款93天的理财年利率为3.52%。收益率比较高,是短期理财投资的最优选择。假若您购买该款理财15万元,到期可以得到(1345.31)元收益。(金额保留小数点后两位)

B. 大堂经理:先生,我行有一款新出的153天的短期理财正在发售,该款理财时间较短,风险较低,符合您的购买要求。这款153天的理财年利率为3.687%。收益率比较高,是短期理财投资的最优选择。假若您购买该款理财15万元,到期可以得到(2307.57)元收益。(金额保留小数点后两位)

C. 大堂经理:先生,我行有一款新出的189天的短期理财正在发售,该款理财时间较短,风险较低,符合您的购买要求。这款189天的理财年利率为3.89%。收益率比较高,是短期理财投资的最优选择。假若您购买该款理财15万元,到期可以得到(3021.41)元收益。(金额保留小数点后两位)

D. 大堂经理:先生,我行有一款新出的271天的短期理财正在发售,该款理财时间较短,风险较低,符合您的购买要求。这款271天的理财年利率为4.01%。收益率比较高,是短期理财投资的最优选择。假若您购买该款理财15万元,到期可以得到(4566.64)元收益。(金额保留小数点后两位)

https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/00025e90-9a88-f4f8-c0fc-8c6cff449200.html
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下面属于自有凭证的有()。

A. 电子缴税付款凭证

B. (华东)三省一市银行汇票

C. 商业承兑汇票

D. 银行本票

https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/00025f0a-d95d-ce00-c08b-18e65d519d00.html
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取消企业银行账户许可后,企业申请开立()的应当向银行提供基本存款账户编号。

A. 一般存款账户

B. 专用存款账户

C. 临时存款账户

D. 活期存款账户

https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/00025f0a-d934-f0e0-c08b-18e65d519d00.html
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对已被冻结的涉案存款、汇款等财产,冻结解除后,登记在先的轮候冻结自动生效。

A. 正确

B. 错误

https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/00025f0a-d9ac-36a4-c08b-18e65d519d00.html
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