关于人民银行、公安部依法对买卖银行卡账户的个人实施惩戒的依据是（）。

A. 蓝变金

B. 金变绿

C. 绿变蓝

A. 半，半

B. 半，一

C. 一，一

D. 一，半

A. 1

B. 2

C. 3

D. 4

A. 收单行

B. 办理业务的金融机构

C. 付款行

D. 开立账户的银行或者发卡行

A. 防范为主

B. 打早打小

C. 综合治理

D. 稳妥处置

A. 客户申请开户过程中的信息填写、程序交互等操作速度过快，超出手动操作速度的合理范围,属于开户后交易行为异常

B. 客户申请开立Ⅱ、Ⅲ类户并上传身份证影像时，银行应比对身份证照片与联网核查系统反馈照片的一致性，对联网核查未反馈客户照片或者反馈信息不一致的，直接拒绝办理开户业务

C. 通过电子渠道开立后未发生入金的Ⅱ、Ⅲ类户，处于未激活、只收不付、不收不付、已冻结、已注销等非正常状态的银行账户及信用卡附属卡，可以作为其他银行账户的绑定账户

D. 银行新增开户频率异常增高、数量激增，新增开户时间间隔较短或呈现一定规律，新增开户频率和数量与本身业务规模、客户群体特征等不符，属于Ⅱ、Ⅲ类户业务可疑风险特征中的开户行为异常

A. 重要空白凭证出售或使用过程中发现多页缺页错号要素有误等缺陷凭证，应及时登记备查，并向上级主管部门报告农商银行不得将缺陷凭证长期留置员工手中或长期留存库房内

B. 由业务系统打印输出的重要空白凭证不得手工填制因系统故障或人为失误造成重要空白凭证打印不符合要求的，须经有权人审批后重新办理，涉及客户资金的，应由客户签字确认

C. 开户单位撤销银行结算账户时，应将未使用的重要空白凭证交回开户机构开户单位遗失重要空白凭证或撤销结算账户无法交回剩余重要空白凭证，应出具其愿意承担一切法律责任和经济风险的有关证明后，经办人员方可作废凭证或销户

D. 营业机构丢失重要空白凭证，应立即在业务系统中作废凭证，同时登记《有价单证及重要空白凭证登记簿》备查。

A. 正确

B. 错误

A. 客户信用资料

B. 客户申请开户资料

C. 客户交易信息

D. 客户身份资料

A. 专人保管、岗责分离、明细登记

B. 双人临柜、岗责分离、钱账分管

C. 专人保管、账实相符、明细登记

D. 分级管理、相互制约、明细登记