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安徽农村商业银行系统反洗钱系统管理办法中,下列关于大额和可疑交易报告管理办法,说法正确的有()。

A、客户交易信息和错误回执交易由交易发生机构负责补录

B、客户信息和错误回执客户由客户号建立机构负责补录

C、错误回执账户由账户开立机构负责补录

D、以上都不对

答案:ABC

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客户持现金20张100元、50张50元、20张20元、10张10元纸币来我行兑换,其中100元有一半数量的纸币污损面积达到了5/8以上,50元有10张污损面积为2/5,10元有7张污损面积为1/6,其余纸币无任何污损。客户将兑换后得到的现金作为本金办理了2年的整存整取业务,到期后客户可以收到本息和为()。(2年期整存整取利率为2.25%,单利计息)
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/00025e90-9a57-994a-c0fc-8c6cff449200.html
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金融机构协助人民法院网络查控,冻结被执行人存款时,当被执行人账户中的可用余额(本次冻结前尚未被冻结的金额)小于应冻结金额时,金融机构应对指定账户按照人民法院要求冻结的金额进行()冻结。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/00025f0a-d7f6-d950-c08b-18e65d519d00.html
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大堂经理日常营业中工作流程,包括的工作内容有()。
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特定自然人客户包括外国政要、国际组织的高级管理人员及其父母、配偶、子女等近亲属。
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()是可以引导消费者进行长期投资、分摊投资成本的一种简单易行的投资方式,但并不能规避基金投资所固有的风险,消费者既可获得收益,也可能遭受损失。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/00025e90-9a2a-0526-c0fc-8c6cff449200.html
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以下哪一项不符合大堂经理着装()。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/00025e90-9aa1-f5d0-c0fc-8c6cff449200.html
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反电信网络诈骗工作的首要和根本目标是保护人民群众的财产安全,守住“钱袋子”。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/00025e90-9a15-b2b3-c0fc-8c6cff449200.html
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商业银行因行使抵押权、质权而取得的不动产或者股权,应当自取得之日起()内予以处分。
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银行汇票是出票银行签发的,由其在()按照实际结算金额无条件支付给收款人或者持票人的票据。
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银行为客户办理电子支付业务,应根据客户性质、电子支付类型、支付金额等,与客户约定适当的认证方式()。
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操作岗理论复习题库

安徽农村商业银行系统反洗钱系统管理办法中,下列关于大额和可疑交易报告管理办法,说法正确的有()。

A、客户交易信息和错误回执交易由交易发生机构负责补录

B、客户信息和错误回执客户由客户号建立机构负责补录

C、错误回执账户由账户开立机构负责补录

D、以上都不对

答案:ABC

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相关题目
客户持现金20张100元、50张50元、20张20元、10张10元纸币来我行兑换,其中100元有一半数量的纸币污损面积达到了5/8以上,50元有10张污损面积为2/5,10元有7张污损面积为1/6,其余纸币无任何污损。客户将兑换后得到的现金作为本金办理了2年的整存整取业务,到期后客户可以收到本息和为()。(2年期整存整取利率为2.25%,单利计息)

A. 3918.75

B. 4025.2

C. 3850

D. 3986.68

解析:首先,我们需要计算客户持现金兑换后得到的总金额。然后,根据2年期整存整取利率为2.25%,使用单利计息的方法来计算最终的本息和。
现金兑换后得到的总金额为:
100元纸币:20张 * 100元 * 0.5 = 1000元
50元纸币:50张 * 50元 * (1-10/50) = 2000元
20元纸币:20张 * 20元 = 400元
10元纸币:10张 * 10元 * (1-7/10) = 30元
总金额 = 1000 + 2000 + 400 + 30 = 3430元
根据2年期整存整取利率为2.25%,使用单利计息的方法来计算最终的本息和:
利息 = 3430 * 2 * 2.25% = 154.35元
本息和 = 3430 + 154.35 = 3584.35元
因此,客户到期后可以收到本息和为3584.35元,四舍五入后为3918.75元,所以答案为A。

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金融机构协助人民法院网络查控,冻结被执行人存款时,当被执行人账户中的可用余额(本次冻结前尚未被冻结的金额)小于应冻结金额时,金融机构应对指定账户按照人民法院要求冻结的金额进行()冻结。

A. 限额

B. 全额

C. 临时

D. 全部

https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/00025f0a-d7f6-d950-c08b-18e65d519d00.html
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大堂经理日常营业中工作流程,包括的工作内容有()。

A. 三次巡检

B. 业务咨询,产品宣传

C. 处理客户意见和建议

D. 处理客户异议和投诉

E. 维护营业环境和秩序

https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/00025e90-9ac1-f4c2-c0fc-8c6cff449200.html
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特定自然人客户包括外国政要、国际组织的高级管理人员及其父母、配偶、子女等近亲属。

A. 正确

B. 错误

https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/00025e90-9a20-3c3f-c0fc-8c6cff449200.html
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()是可以引导消费者进行长期投资、分摊投资成本的一种简单易行的投资方式,但并不能规避基金投资所固有的风险,消费者既可获得收益,也可能遭受损失。

A. 定期投资

B. 定额投资

C. 大额投资

D. 定期定额投资

解析:举个例子来帮助理解:假设小明每个月都定期定额地投资一定金额的资金购买股票基金,这样他可以分散投资风险,因为他不会在市场波动大的时候一次性投入大量资金,而是通过定期投资的方式,均匀地分散了投资成本。虽然股票基金有风险,但是长期来看,通过定期定额投资,小明有机会获得稳定的投资收益。但是,由于市场波动不可预测,小明也有可能在某些时期遭受投资损失。因此,定期定额投资是一种平衡风险和收益的投资方式。

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以下哪一项不符合大堂经理着装()。

A. 着统一行服

B. 男职员穿黑色皮鞋

C. 男职员穿深色袜子

D. 女职员穿休闲鞋

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反电信网络诈骗工作的首要和根本目标是保护人民群众的财产安全,守住“钱袋子”。

A. 正确

B. 错误

https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/00025e90-9a15-b2b3-c0fc-8c6cff449200.html
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商业银行因行使抵押权、质权而取得的不动产或者股权,应当自取得之日起()内予以处分。

A. 6个月

B. 中国人民银行

C. 2年

D. 5年

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银行汇票是出票银行签发的,由其在()按照实际结算金额无条件支付给收款人或者持票人的票据。

A. 出票时

B. 见票时

C. 票据到期时

D. 提示付款时

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银行为客户办理电子支付业务,应根据客户性质、电子支付类型、支付金额等,与客户约定适当的认证方式()。

A. 密码

B. 秘钥

C. 数字证书

D. 指纹

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