A、开户银行须与客户核对账户余额,收回各种重要空白票据及结算凭证和开户登记证
B、若该账户为一直关注的账户,银行营业网点应在完成销户的同时,向反洗钱合规部门上报该客户的销户情况,以履行可疑交易持续监控职责
C、一年未发生收付活动且未欠开户银行债务的银行结算睡眠账户,开户银行应通知单位自发出通知之日起30日内办理销户手续,逾期视同自愿销户
D、对先前获得的客户身份资料不完整的,要求客户补充完整;对先前获得的客户身份证件或者其他身份证明文件已过有效期的,要求客户重新提供有效的身份证件或其他身份证明文件
答案:ABCD
A、开户银行须与客户核对账户余额,收回各种重要空白票据及结算凭证和开户登记证
B、若该账户为一直关注的账户,银行营业网点应在完成销户的同时,向反洗钱合规部门上报该客户的销户情况,以履行可疑交易持续监控职责
C、一年未发生收付活动且未欠开户银行债务的银行结算睡眠账户,开户银行应通知单位自发出通知之日起30日内办理销户手续,逾期视同自愿销户
D、对先前获得的客户身份资料不完整的,要求客户补充完整;对先前获得的客户身份证件或者其他身份证明文件已过有效期的,要求客户重新提供有效的身份证件或其他身份证明文件
答案:ABCD
A. 借款人在偿还个人住房贷款时,贷款的支付方式有委托扣款和柜面还款两种方式
B. 商业银行应将贷款分为正常、次级、可疑和损失四类
C. 商业银行应及时根据贷款风险变化情况调整分类结果,准确反映贷款质量状况
D. 贷款风险分类应遵循不可拆分原则,即一笔贷款只能处于一种贷款形态,而不能同时处于多种贷款形态
A. 柜员交叉
B. 本地主管
C. 复核柜员
D. 远程授权柜员
A. 民事
B. 刑事
C. 票据
D. 行政
A. 20
B. 100
C. 5
D. 10
A. 正确
B. 错误
A. 隐私权
B. 所有权
C. 支配权
D. 知情权
A. 日月潭
B. 人民大会堂
C. 桂林山水
D. 布达拉宫
A. 一
B. 二
C. 三
D. 四
A. 由鉴定单位予以没收
B. 并向收缴单位和被收缴人开具《货币真伪鉴定书》
C. 并向收缴单位和被收缴人开具《假人民币没收收据》
D. 外币纸币和硬币鉴定为假币的,由鉴定单位将假币退回收缴单位依法收缴
A. 5日
B. 5个工作日
C. 3日
D. 3个工作日