A、擅自开办储蓄业务的
B、擅自停业或者缩短营业时间的
C、储蓄机构采取不正当手段吸收储蓄存款的
D、泄露储户储蓄情况或者未经法定程序代为查询冻结划拨储蓄存款的
答案：ABCD
A、擅自开办储蓄业务的
B、擅自停业或者缩短营业时间的
C、储蓄机构采取不正当手段吸收储蓄存款的
D、泄露储户储蓄情况或者未经法定程序代为查询冻结划拨储蓄存款的
答案：ABCD
A. 柜员尾箱应保持整洁有序，中途离岗，现金印章凭证要入箱上锁
B. 营业终了双人交叉清点尾箱，做到日清日结，确保平账
C. 柜员办理现金尾箱交接，必须账实相符，在全程监控下当面交接，交接班柜员应在本机构会计主管或负责人（或指定第三人）监督下清点核对无误后办理交接手续
D. 柜员尾箱与押运必须无缝交接，并严格遵守交接顺序，严禁逆程序操作
A. 正确
B. 错误
A. 3965.62元
B. 4596.69元
C. 189465.62元
D. 190096.69元
A. 正确
B. 错误
解析：金融机构应当根据客户或者账户的风险等级，定期审核客户基本信息，对风险等级最高的客户或者账户，应当更加频繁地进行审核，而不是不定期审核。这样可以确保金融机构及时了解客户的风险情况，及时采取相应的风险控制措施，保护金融机构和客户的利益。
举个例子，就好比我们平时要定期体检一样，如果有潜在的健康风险，医生会建议我们更频繁地进行检查，以便及时发现问题并采取措施进行治疗，保障我们的健康。同样，金融机构也需要定期审核客户信息，对高风险客户进行更频繁的审核，以保障金融安全。
A. 正确
B. 错误
A. 调整隐形面额数字观察角度。正面右上方有一装饰性图案，将票面置于与眼睛接近平行的位置，面对光源做上下倾斜晃动，可以看到面额数字“50”字样
B. 将原磁性微缩文字安全线调整为全息磁性开窗安全线。背面中间偏右，有一条开窗安全线，开窗部分可以看到由微缩字符“¥50”组成的全息图案，仪器检测有磁性
C. 取消原横竖双号码中的竖号码，将横号码改为双色异形横号码。正面左下角印有双色异形横号码，左侧部分为暗红色，右侧部分为黑色。字符由中间向左右两边逐渐变小
D. 位于正面双色异形横号码下方，迎光透视，可以看到透光性很强的水印“50”字样
A. 正确
B. 错误
解析：举个例子来帮助理解：假设有一家银行在开设账户时，发现账户的实际受益所有人是一个公司，而这个公司的实际控制人是一个自然人。银行在进行追溯时，需要逐层深入，最终要确定这个自然人是否掌握了公司的控制权或者获取了公司的收益。只有这样，银行才能确保资金来源合法，符合反洗钱和反恐怖融资的监管要求。因此，题目说法错误，正确答案是B。
A. 正确
B. 错误
A. 固定水印
B. 半固定水印
C. 满版水印
A. 再扣划应当协助执行的款项用于收贷收息
B. 向被查询、冻结、扣划单位或个人通风报信
C. 帮助隐匿
D. 转移存款
