金融机构为不在本机构开立账户的客户提供符合（ ）条件的现金汇款、现钞兑换、票据兑付等一次性金融服务时，需要进行客户身份识别。

A. 三个

B. 两个

C. 一个

D. 五个

A. 正确

B. 错误

A. 姓名或者名称

B. 身份证件或者身份证明文件种类

C. 身份证件号码

D. 注册资本

A. 故意压票、退票、拖延支付

B. 受理无理拒付、擅自拒付退票

C. 有款不扣以及不扣、少扣赔偿金

D. 截留挪用结算资金，影响客户和他行资金使用的

A. 纸质版查询清单

B. 纸质说明资料

C. 电子版查询清单

D. 介绍信

A. 支行行长

B. 网点主管

C. 网点客户经理

D. 综合柜员

A. 服务人员工作台面上无茶杯、手机、化妆品、香烟、 打火机等私人物品；每笔业务处理完毕后应及时整理工作台面， 业务资料、凭证及现金及时收纳归位，坚持一笔一清，保持桌面 整洁有序。客户视线范围内不应有手提包、鞋子等私人物品摆放，椅子靠背不得挂有衣物。

B. 营业网点水、电、气、火等方面无使用安全隐患，需配备灭火器等消防设施，且有明显标识，符合消防要求；设备机具布线安全、隐蔽、整齐。

C. 营业网点实行分区服务时，应根据营业厅实际情况采用悬挂灯箱、指示牌、平面分布图或其他方式，对各服务区进行明示；非对外营业区域有明显标识，办公楼与营业区域共享大厅的，在与办公区域互通处有明显提示。

D. 设置无障碍通道或相当功能服务设施，符合《银行业 无障碍环境建设标准》,无安全隐患，通行顺畅，便于使用；公示求助电话或设置呼叫按钮，标识醒目，确保响应及时。

A. 核对客户的开户真实意图。例如工资卡需提供公司证明

B. 核对客户的常住地址是否是本地，如证件地址非本地，需提供相应的辅助证件

C. 核实客户预留的手机号是否为本人实名制常用手机号

D. 在个人网银功能上采取限额管理，特别是对异地身份证开卡，或申请开通网银业务、申请U盾、提高网银转账限额的个人客户。

A. 视同在变造之后签章

B. 视同在变造之前签章

C. 变造之前与之后的签章人负同等责任

A. 上门帮客户办理业务要求两名以上员工一起上门，达到相互监督、授权目的。

B. 上门帮客户办理业务必须着工装、工牌，形象严格遵守网点标准。

C. 上门帮客户办理业务网点负责人在接到客户诉求后进行甄别，向客户承诺办理时间，两个工作日内安排工作人员上门服务。

D. 在上门服务前，要与客户约好时间，在客户方便的时间去办理业务。

E. 上门服务体现了银行的“温度”。