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客户购买支票等重要空白凭证时，需填写重要空白凭证领用单。受理人员应识别客户身份，审查（）信息。无误后根据客户行业性质、资信状况、业务需求等，合理确定出售的凭证数量。严禁内部工作人员代客户购买、签收重要空白凭证。

A、客户名称

B、经办人身份

C、客户账号

D、客户印鉴

答案：ABCD

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个人整存整取存款期类别包括（）。

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经银行面对面核实身份新开立的Ⅲ类户，消费和缴费支付、非绑定账户资金转出等出金日累计限额合计调整为（）元，年累计限额合计调整为（）万元。

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银行应积极引导个人使用Ⅱ、Ⅲ类户替代I类户用于（）、（）、（）等网络支付和移动支付业务。

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金融机构缴纳的罚款和被没收的违法所得，不得列入该金融机构的成本、费用。

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汇兑凭证记载的汇款人名称、收款人名称，其在银行开立存款账户的，必须记载其账号，欠缺记载的，银行不予受理。

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根据《中华人民共和国票据法》规定，持票人对于票据的债务人（）。

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客户来到银行网点表示预约了纪念币，但柜员在银行系统中未查询到预约记录时，客户情绪激动，请问作为大堂经理的你，该如何妥善处理？（）

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金融机构应当根据客户或者账户的风险等级，不定期审核本金融机构保存的客户基本信息，对本金融机构风险等级最高的客户或者账户，至少每三个月进行一次审核。

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对账周期中重点账户按（）进行对账。

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《金融机构客户尽职调查和客户身份资料及交易记录保存管理办法》规定，金融机构为自然人客户办理（）以上现金存取业务的，应当核对客户的有效身份证件或者其他身份证明文件。

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多选题

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客户购买支票等重要空白凭证时，需填写重要空白凭证领用单。受理人员应识别客户身份，审查（）信息。无误后根据客户行业性质、资信状况、业务需求等，合理确定出售的凭证数量。严禁内部工作人员代客户购买、签收重要空白凭证。

A、客户名称

B、经办人身份

C、客户账号

D、客户印鉴

答案：ABCD

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个人整存整取存款期类别包括（）。

A. 3个月

B. 9个月

C. 1年

D. 5年

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A. 1000;2

B. 1000;5

C. 2000;5

D. 2000;10

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银行应积极引导个人使用Ⅱ、Ⅲ类户替代I类户用于（）、（）、（）等网络支付和移动支付业务。

A. 日常消费

B. 现金存取业务

C. 向支付账户充值

D. 缴纳公共事业费

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金融机构缴纳的罚款和被没收的违法所得，不得列入该金融机构的成本、费用。

A. 正确

B. 错误

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汇兑凭证记载的汇款人名称、收款人名称，其在银行开立存款账户的，必须记载其账号，欠缺记载的，银行不予受理。

A. 正确

B. 错误

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根据《中华人民共和国票据法》规定，持票人对于票据的债务人（）。

A. 可以不按照汇票债务人的先后顺序，对其中任何一人数人或者全体行使追索权。

B. 必须按照汇票债务人的先后顺序行使追索权

C. 必须同时对他们全体行使追索权

D. 只能选择其中一人行使追索权

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客户来到银行网点表示预约了纪念币，但柜员在银行系统中未查询到预约记录时，客户情绪激动，请问作为大堂经理的你，该如何妥善处理？（）

A. 这个客户无理取闹，叫保安把他赶出去

B. 把客户请到一边，耐心倾听客户诉求，并和客户详细讲解纪念币兑换情况

C. 由于客户比较强势，工作人员偷偷为客户办理兑换

D. 劝解后，在客户仍坚持但制度不允许的情况下，请示上级或向网点主任汇报解决

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A. 正确

B. 错误

解析：金融机构应当根据客户或者账户的风险等级，定期审核客户基本信息，对风险等级最高的客户或者账户，应当更加频繁地进行审核，而不是不定期审核。这样可以确保金融机构及时了解客户的风险情况，及时采取相应的风险控制措施，保护金融机构和客户的利益。
举个例子，就好比我们平时要定期体检一样，如果有潜在的健康风险，医生会建议我们更频繁地进行检查，以便及时发现问题并采取措施进行治疗，保障我们的健康。同样，金融机构也需要定期审核客户信息，对高风险客户进行更频繁的审核，以保障金融安全。

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对账周期中重点账户按（）进行对账。

A. 年

B. 季

C. 月

D. 日

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A. 人民币1万元

B. 1万美元

C. 人民币1000元

D. 港币1000元

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