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多选题

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客户申请账户激活，需本人持有效身份证件和凭证介质到柜面办理；不满16周岁的，由监护人代理办理，提供（）。

A、开户人身份证

B、监护人身份证件

C、直系亲属身份证件

D、开户人户口簿

答案：BD

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银行业金融机构、非银行支付机构应当按照国家有关规定，完整、准确传输直接提供商品或者服务的商户名称、收付款客户名称及账号等交易信息，只保证交易信息的真实、完整。

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在强化公平意识的同时，下列哪些属于为客户群体提供的差异化服务？

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金融机构在按照国务院反洗钱行政主管部门的要求采取临时冻结措施四十八小时后，未接到侦查机关继续冻结通知的，应当向国务院反洗钱行政主管部门请示是否取消冻结。

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商业银行因行使抵押权、质权而取得的不动产或者股权，应当自取得之日起（）内予以处分。

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按照现在的一年期存款基准利率上浮2%，客户75000元存一年，到期本息一共有多少？（金额保留小数点后两位，一年期基准利率为2.1%）

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客户持现金30张100元、50张50元、30张20元、30张5元纸币来我行兑换，其中100元有一半数量的纸币污损面积为5/8，50元有30张污损面积为2/9，5元有17张污损面积为5/11，其余纸币无任何污损。客户将兑换后得到的现金作为本金办理了3年的整存整取业务，到期后客户可以收到本息和为（）。（3年期整存整取利率为3.25%，单利计息）

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《中国人民银行关于进一步加强支付结算管理防范电信网络新型违法犯罪有关事项的通知》(银发[2019]85号)要求，支付机构应当按照本通知第三项规定的开户审核要求，开展全部存量单位支付账户实名制落实情况核实工作。支付机构发现疑似电信网络新型违法犯罪涉案账户的，应当立即（）。

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李某违反规定将境内外汇1.3万美元转移至境外，不构成情节严重，由外汇管理机关责令限期调回外汇，并处（）元人民币以下罚款。（1USD=6.3664CNY，结果保留两位小数）

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银行以下哪种行为给予警告，并处以5万元以上30万元以下的罚款（）。

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错账控制交易应用于处理柜面农信银通存通兑业务当日或当日日切后发现的、因柜员操作原因导致的错账。由原交易发起清算行或原交易网点发起“错账控制交易”控制异地账户的错账款项。