A、正确
B、错误
答案：B
A、正确
B、错误
答案：B
A. 正确
B. 错误
A. 冻结
B. 解冻
C. 质押扣划
D. 密码解锁
A. 20元
B. 12元
C. 10元
D. 破损程度过高，不予兑换
A. 未按照规定建立反洗钱内控制度的;
B. 未按规定设立专门机构或者指定专门机构负责反洗钱工作的;
C. 未按照规定要求单位客户提供有效证明文件和资料,进行核对并登记的;
D. 未按照规定保存客户的账户资料和交易记录的;
E. 违反规定将反洗钱工作信息泄露给客户和其他人员的;
A. 最终责任
B. 监督责任
C. 实施责任
D. 直接责任
解析：### 题目解析
**题目:** 《法人金融机构洗钱和恐怖融资风险管理指引(试行)》明确，业务部门承担洗钱风险管理的（ ）。
**选项:**
A: 最终责任
B: 监督责任
C: 实施责任
D: 直接责任
**正确答案:** D: 直接责任
### 解析
1. **《法人金融机构洗钱和恐怖融资风险管理指引(试行)》概述:**
这是一份中国金融监管部门为了加强金融机构对洗钱和恐怖融资风险的管理而制定的指引。它的目的是确保金融机构能够有效防范和控制洗钱及恐怖融资活动，从而维护金融系统的稳定性和合法性。
2. **责任分类:**
- **最终责任**（Final Responsibility）：通常是指由最高管理层或董事会对整个机构的合规性和风险管理承担的责任。
- **监督责任**（Supervisory Responsibility）：一般是指对机构内的其他部门或活动进行监督，确保其遵守相关政策和法律。
- **实施责任**（Implementation Responsibility）：涉及具体措施的执行和操作，即把政策和规定落到实处的责任。
- **直接责任**（Direct Responsibility）：指直接执行和负责相关操作的责任，涉及到日常的具体操作和管理。
3. **业务部门的责任:**
在金融机构中，业务部门通常负责具体的业务操作和客户服务。他们在实际工作中直接接触客户和处理交易，因此对洗钱和恐怖融资的风险管理有着直接的影响。例如，在客户开户时，业务部门需要进行身份验证，并对可疑交易进行报告。
根据指引，**业务部门承担的是“直接责任”**，也就是说，他们需要在实际操作中直接负责执行相关的防范措施和监控机制。业务部门要确保每一个业务环节都符合反洗钱和反恐怖融资的要求，进行必要的客户尽职调查，监测和报告异常交易等。
4. **为什么选D（直接责任）:**
选D的原因是，业务部门直接负责日常业务操作和客户管理，他们的工作直接关系到洗钱和恐怖融资风险的实际防控。相较于最终责任、监督责任等，直接责任更贴近实际操作，是业务部门必须承担的核心责任。
### 生动例子
想象一下你在一家大型银行工作。你所在的部门负责办理客户开户。一天，一个客户来开户，他的背景信息和资金来源看起来都不太正常。作为业务部门的工作人员，你需要立即进行详细的身份核查，并向合规部门报告你的疑虑。这一系列操作就是你在履行你的“直接责任”。
如果我们将责任比作一个足球比赛的角色，那么业务部门就像是前锋。他们直接参与进攻（即日常操作），确保球队能够得分（即防范洗钱和恐怖融资）。而中场和后卫（如合规部门和高层管理）则负责更宏观的战略和监督，确保整个球队的战术得以实施。
A. 2016
B. 2017
C. 2015
D. 2018
A. 中国证券业监督管理委员会
B. 中国人民银行或者检查机关
C. 反洗钱行政主管部门或者公安机关
D. 上级主管单位或者所在单位领导
A. 5 种
B. 6 种
C. 7 种
D. 8 种
A. 金融机构向所在地上一级中国人民银行分支机构报告及解缴。
B. 金融机构向其他银行上缴
C. 金融机构直接向其上一级银行机构
D. 暂时不缴，年底直接销毁
A. 双横号码
B. 双色异型横号码
C. 双色异型竖号码
D. 横竖双号码
