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非法集资人,是指发起、主导或者组织实施非法集资的单位和个人;所称非法集资协助人,是指明知是非法集资而为其提供帮助并获取经济利益的单位和个人。

A、正确

B、错误

答案:A

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对非自然人客户受益所有人的追溯,义务机构应当直接明确为掌握控制权或者获取收益的自然人。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/00025f0a-d9a8-79f9-c08b-18e65d519d00.html
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金融机构在协助办理查询、冻结、扣划手续时应当填写登记表,并由()和()签字。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/00025f0a-d90b-25f4-c08b-18e65d519d00.html
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人民银行授权鉴定假币的金融机构有()。
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客户在银行开立注册验资的临时存款账户,该账户在验资期间,以下哪项名称应与出资人的名称一致()。
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在对客户身份进行识别时应在名单库中进行筛查,以及时发现客户是否被列入制裁名单或“外国政要”名单。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/00025f0a-da0e-bd6a-c08b-18e65d519d00.html
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有权机关无法提供具体账号时,农商银行应当根据有权机关提供的()等信息积极协助查询。没有所查询账户的,应当如实告知有权机关,并在查询回执中注明。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/00025f0a-d981-6362-c08b-18e65d519d00.html
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客户持现金20张100元、50张50元、20张20元、10张10元纸币来我行兑换,其中100元有一半数量的纸币污损面积达到了5/8以上,50元有10张污损面积为2/5,10元有7张污损面积为1/6,其余纸币无任何污损。客户将兑换后得到的现金作为本金办理了2年的整存整取业务,到期后客户可以收到本息和为()。(2年期整存整取利率为2.25%,单利计息)
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/00025e90-9a57-994a-c0fc-8c6cff449200.html
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柜面业务授权员休假超过()天,应对其柜员号做离岗处理;若不再从事远程集中授权中心工作或调离远程集中授权中心。
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根据冠字号码查询结果判定为金融机构付出假币,有假币实物的,应由金融机构按照《中国人民银行假币收缴鉴定管理办法》进行处理,并予以半额赔付。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/00025e90-9b2b-cdd9-c0fc-8c6cff449200.html
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对监测发现并经核查无法排除的涉诈涉赌可疑账户,应依法依规、区分情形及时采取适当控制措施,并移送( )。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/00025e90-99b7-e9d1-c0fc-8c6cff449200.html
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判断题
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操作岗理论复习题库

非法集资人,是指发起、主导或者组织实施非法集资的单位和个人;所称非法集资协助人,是指明知是非法集资而为其提供帮助并获取经济利益的单位和个人。

A、正确

B、错误

答案:A

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相关题目
对非自然人客户受益所有人的追溯,义务机构应当直接明确为掌握控制权或者获取收益的自然人。

A. 正确

B. 错误

https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/00025f0a-d9a8-79f9-c08b-18e65d519d00.html
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金融机构在协助办理查询、冻结、扣划手续时应当填写登记表,并由()和()签字。

A. 有权机关负责人

B. 有权机关执法人员

C. 金融机构负责人

D. 金融机构经办人

https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/00025f0a-d90b-25f4-c08b-18e65d519d00.html
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人民银行授权鉴定假币的金融机构有()。

A. 建设银行

B. 农业银行

C. 工商银行

D. 中国银行

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客户在银行开立注册验资的临时存款账户,该账户在验资期间,以下哪项名称应与出资人的名称一致()。

A. 注册验资资金的汇缴人

B. 账户名称

C. 预留印鉴

D. 获得工商行政管理部门核准登记后的账户名称

https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/00025f0a-d809-8068-c08b-18e65d519d00.html
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在对客户身份进行识别时应在名单库中进行筛查,以及时发现客户是否被列入制裁名单或“外国政要”名单。

A. 正确

B. 错误

https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/00025f0a-da0e-bd6a-c08b-18e65d519d00.html
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有权机关无法提供具体账号时,农商银行应当根据有权机关提供的()等信息积极协助查询。没有所查询账户的,应当如实告知有权机关,并在查询回执中注明。

A. 客户名称

B. 身份证件号码

C. 组织机构代码

D. 统一社会信用代码

https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/00025f0a-d981-6362-c08b-18e65d519d00.html
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客户持现金20张100元、50张50元、20张20元、10张10元纸币来我行兑换,其中100元有一半数量的纸币污损面积达到了5/8以上,50元有10张污损面积为2/5,10元有7张污损面积为1/6,其余纸币无任何污损。客户将兑换后得到的现金作为本金办理了2年的整存整取业务,到期后客户可以收到本息和为()。(2年期整存整取利率为2.25%,单利计息)

A. 3918.75

B. 4025.2

C. 3850

D. 3986.68

解析:首先,我们需要计算客户持现金兑换后得到的总金额。然后,根据2年期整存整取利率为2.25%,使用单利计息的方法来计算最终的本息和。
现金兑换后得到的总金额为:
100元纸币:20张 * 100元 * 0.5 = 1000元
50元纸币:50张 * 50元 * (1-10/50) = 2000元
20元纸币:20张 * 20元 = 400元
10元纸币:10张 * 10元 * (1-7/10) = 30元
总金额 = 1000 + 2000 + 400 + 30 = 3430元
根据2年期整存整取利率为2.25%,使用单利计息的方法来计算最终的本息和:
利息 = 3430 * 2 * 2.25% = 154.35元
本息和 = 3430 + 154.35 = 3584.35元
因此,客户到期后可以收到本息和为3584.35元,四舍五入后为3918.75元,所以答案为A。

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柜面业务授权员休假超过()天,应对其柜员号做离岗处理;若不再从事远程集中授权中心工作或调离远程集中授权中心。

A. 2

B. 3

C. 4

D. 5

https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/00025f0a-d7e2-f6ab-c08b-18e65d519d00.html
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根据冠字号码查询结果判定为金融机构付出假币,有假币实物的,应由金融机构按照《中国人民银行假币收缴鉴定管理办法》进行处理,并予以半额赔付。

A. 正确

B. 错误

https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/00025e90-9b2b-cdd9-c0fc-8c6cff449200.html
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对监测发现并经核查无法排除的涉诈涉赌可疑账户,应依法依规、区分情形及时采取适当控制措施,并移送( )。

A. 人民检察院

B. 当地公安机关

C. 人民法院

D. 人民银行分支机构

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