金融机构不得向任何单位或者个人提供有关个人存款账户的情况，并有权拒绝任何单位或者个人查询、冻结、扣划个人在金融机构的款项；法律另有规定的除外。

A. 客户曾被监管机构、执法机关或金融交易所提示予以关注

B. 客户存在犯罪、金融违规、金融欺诈等方面的历史记录

C. 客户涉及权威媒体的重要负面新闻报道评论的

D. 住所注册地经营所在地与本金融机构经营所在地相距很远的客户

A. 先生，我行现在只有90天以上的短期理财在发售，如果时间合适的话，我推荐您购买我行的91天的短期理财，年利率3.75%。该款理财时间较短，风险较低，是短期理财投资的最优选择。假若您购买该款理财187万元，到期可以得到（17483.46）元收益。(金额保留小数点后两位)

B. 先生，我行现在只有90天以上的短期理财在发售，如果时间合适的话，我推荐您购买我行的153天的短期理财，年利率3.85%。该款理财时间较短，风险较低，是短期理财投资的最优选择。假若您购买该款理财187万元，到期可以得到（29784.91）元收益。（金额保留小数点后两位）

C. 先生，我行现在只有90天以上的短期理财在发售，如果时间合适的话，我推荐您购买我行的185天的短期理财，年利率3.99%。该款理财时间较短，风险较低，是短期理财投资的最优选择。假若您购买该款理财153万元，到期可以得到（37817.54）元收益。（金额保留小数点后两位）

D. 先生，我行现在只有90天以上的短期理财在发售，如果时间合适的话，我推荐您购买我行的271天的短期理财，年利率4.31%。该款理财时间较短，风险较低，是短期理财投资的最优选择。假若您购买该款理财187万元，到期可以得到（59840.51）元收益。（金额保留小数点后两位）

A. 偷逃税款

B. 逃废债务

C. 套取现金

D. 其他违法犯罪活动

A. 表明“银行汇票”的字样

B. 付款人名称

C. 付款日期

D. 出票金额

A. 正确

B. 错误

A. 需要评估洗钱和资助恐怖主义的风险，并确保有适当的控制措施来减轻这些风险

B. 识别银行特有的风险类别（即出口、不活跃、外行和虚假地点）

C. 需要了解每个部门和内部审计的总体预算需求

D. 董事会和高级管理层必须对银行进行反洗钱风险评估

A. 将违法所得通过各种手段掩饰、隐瞒、转化，使其在形式上合法化的行为。

B. 以非法占有为目的，利用电信网络技术手段，通过远程、非接触等方式，诈骗公私财务的行为。

C. 以非法占有为目的，利用洗钱技术手段，通过近距离接触，诈骗公私财务的行为。

D. 在社交媒体上发布虚假广告

A. 正确

B. 错误

A. 可以查阅被调查对象的账户信息交易记录和其他有关资料

B. 不可复制被调查对象的账户信息交易记录

C. 对可能被转移隐藏篡改或者毁损的文件资料，可以予以封存

D. 调查人员封存文件资料，应当会同在场的金融机构工作人员查点清楚

A. 拟定产品服务审查、投诉管理、内部考核、金融知识宣传教育等消费者权益保护工作制度

B. 组织开展消费者权益保护审查工作

C. 组织落实投诉处理工作的管理

D. 组织开展消费者权益保护监督检查，对产品和服务销售各环节进行监督

E. 组织开展金融知识宣传教育活动