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银行业金融机构、非银行支付机构为客户开立银行账户、支付账户及提供支付结算服务,和与客户业务关系存续期间,应当建立客户尽职调查制度,依法识别受益所有人,采取相应风险管理措施,防范银行账户、支付账户等被用于电信网络诈骗活动。

A、正确

B、错误

答案:A

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审计机关查询单位、个人账户和存款时,应当向金融机构提供账户()或者()有关身份信息。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/00025f0a-d942-5b59-c08b-18e65d519d00.html
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储蓄机构违反国家有关规定,侵犯储户合法权益,造成损失的,应当依法承担赔偿责任。客户不追究的除外。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/00025f0a-d99d-acd0-c08b-18e65d519d00.html
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2015年版第五套人民币100元新增加了()防伪特征。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/00025f0a-d78d-cb61-c08b-18e65d519d00.html
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我预约了兑换你们银行的纪念币,结果你们工作人员说没查到我的相关信息,你们工作人员怎么这么不负责任啊?在这种情况下,你作为大堂经理该如何处理?
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在自然光下观察,()2015年版第五套人民币100元纸币的无色荧光纤维。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/00025f0a-d87a-bcc1-c08b-18e65d519d00.html
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支票的提示付款期限自出票日起15日,但中国人民银行另有规定的除外。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/00025f0a-da13-5aea-c08b-18e65d519d00.html
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李某违反规定将境内外汇1.3万美元转移至境外,不构成情节严重,由外汇管理机关责令限期调回外汇,并处()元人民币以下罚款。(1USD=6.3664CNY,结果保留两位小数)
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/00025e90-9a6a-0822-c0fc-8c6cff449200.html
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已故存款人的配偶、子女、父母办理已故存款人小额存款提取业务,应当向存款所在银行业金融机构提交的材料有哪些?()
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/00025f0a-d966-ba98-c08b-18e65d519d00.html
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金融机构对违反票据法规定的票据,予以承兑、贴现、付款或者保证的,给予警告,没收违法所得,并处违法所得()的罚款。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/00025f0a-d7f0-b768-c08b-18e65d519d00.html
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商业银行代理销售的保险产品保险期间超过一年的,应在合同中约定()的犹豫期。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/00025e90-9a79-20d1-c0fc-8c6cff449200.html
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银行业金融机构、非银行支付机构为客户开立银行账户、支付账户及提供支付结算服务,和与客户业务关系存续期间,应当建立客户尽职调查制度,依法识别受益所有人,采取相应风险管理措施,防范银行账户、支付账户等被用于电信网络诈骗活动。

A、正确

B、错误

答案:A

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相关题目
审计机关查询单位、个人账户和存款时,应当向金融机构提供账户()或者()有关身份信息。

A. 开户时间

B. 名称

C. 账号

D. 余额

https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/00025f0a-d942-5b59-c08b-18e65d519d00.html
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储蓄机构违反国家有关规定,侵犯储户合法权益,造成损失的,应当依法承担赔偿责任。客户不追究的除外。

A. 正确

B. 错误

https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/00025f0a-d99d-acd0-c08b-18e65d519d00.html
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2015年版第五套人民币100元新增加了()防伪特征。

A. 人像水印

B. 全息磁性开窗安全线

C. 光变镂空开窗安全线

D. 光变油墨面额数字

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我预约了兑换你们银行的纪念币,结果你们工作人员说没查到我的相关信息,你们工作人员怎么这么不负责任啊?在这种情况下,你作为大堂经理该如何处理?

A. 引导客户到贵宾厅沙发就坐,为客户递上一杯水,认真听客户说明,并与客户核对其预约操作是否准确,并提出如果今日其他预约客户兑换后还有剩余的,可以优先给他预留。

B. 引导客户到贵宾厅沙发就坐,向客户解释银行的规定,系统查询就是没有他的预约记录,无法为其办理,我们也没有办法

C. 先为客户递上一杯水,再安抚客户,并向柜员说明确实是预约了,可能是输入错误,请柜员帮忙办理算了

D. 要求客户不得在大厅喧哗,这样影响了正常的金融秩序,否则就要报警处理了。

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在自然光下观察,()2015年版第五套人民币100元纸币的无色荧光纤维。

A. 不可见

B. 部分可见

C. 全部可见

D. 上下翻转票面时可见

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支票的提示付款期限自出票日起15日,但中国人民银行另有规定的除外。

A. 正确

B. 错误

https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/00025f0a-da13-5aea-c08b-18e65d519d00.html
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李某违反规定将境内外汇1.3万美元转移至境外,不构成情节严重,由外汇管理机关责令限期调回外汇,并处()元人民币以下罚款。(1USD=6.3664CNY,结果保留两位小数)

A. 24828.96

B. 41381.6

C. 82763.2

D. 165526.4

https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/00025e90-9a6a-0822-c0fc-8c6cff449200.html
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已故存款人的配偶、子女、父母办理已故存款人小额存款提取业务,应当向存款所在银行业金融机构提交的材料有哪些?()

A. 死亡证明等能够证明已故存款人死亡事实的材料

B. 居民户口簿结婚证出生证明等能够证明亲属关系的材料

C. 提取申请人的有效身份证件

D. 提取申请人亲笔签名的承诺书

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金融机构对违反票据法规定的票据,予以承兑、贴现、付款或者保证的,给予警告,没收违法所得,并处违法所得()的罚款。

A. 2倍

B. 1倍以上3倍以下

C. 1倍以上5倍以下

D. 5倍以上

https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/00025f0a-d7f0-b768-c08b-18e65d519d00.html
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商业银行代理销售的保险产品保险期间超过一年的,应在合同中约定()的犹豫期。

A. 10个自然日

B. 15个自然日

C. 20个自然日

D. 30个自然日

解析:首先,这道题考察的是保险合同中关于犹豫期的约定。犹豫期是指保险合同生效后,保险人可以在一定时间内取消合同并全额退还保费的权利。
在这道题中,商业银行代理销售的保险产品保险期间超过一年,根据《保险法》的规定,应在合同中约定犹豫期。一般来说,保险期间超过一年的保险产品,犹豫期会相对较长,以保障消费者的权益。
选项中,答案B: 15个自然日是比较常见的犹豫期约定。这意味着在购买保险后的15个自然日内,保险人可以选择取消合同并全额退还保费。
举个例子来帮助理解:假设小明在银行购买了一份保险,保险期间超过一年,合同约定犹豫期为15个自然日。在购买后的10天内,小明突然觉得这份保险并不适合自己,于是可以在犹豫期内取消合同,银行会全额退还保费给小明,保障了消费者的权益。

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