银行在以开立账户等方式与客户建立业务关系或者为不在本机构开立账户的客户提供一次性金融服务且交易金额单笔人民币1万元以上或者外币等值2000美元以上的，应当核对客户的有效身份证件或者其他身份证明文件。

A. 落实个人银行账户实名制

B. 建立银行账户分类管理机制

C. 规范个人银行账户代理事宜

D. 强化银行内部管理

A. 余额

B. 冻结金额

C. 扣划金额

D. 实际可用余额

A. 不可用于支取现金，只可以用于转账

B. 只可以用于支取现金，不可以用于转账

C. 既可以用于支取现金，也可以用于转账

D. 视与付款人约定而进行

A. 投保机构交纳的保费

B. 在投保机构清算中分配的财产

C. 存款保险基金管理机构运用存款保险基金获得的收益

D. 其他合法收入

A. 代收水电煤气等公用事业费业务

B. 国库批量扣税业务

C. 中国人民银行规定的其他定期借记支付业务

D. 个人储蓄通兑业务；

A. 正确

B. 错误

A. 中国人民银行，3000元以上5000以下

B. 中国人民银行，5000元以上10000以下

C. 中国银保监会，5000元以上20000以下

D. 中国银保监会，1000元以上20000以下

A. 单位

B. 个人

C. 机构

D. 单位和个人

A. 来到网点的客户

B. 正在办理业务的客户

C. 已办理业务的客户

D. 在等候区等候的客户

A. 无论何种类型支票不可能既能转账又能用于支取现金

B. 支票金额以中文大写和数码同时记载不一致时，不影响客户支票的支付功能

C. 支票是出票人签发的，承诺自己在银行或其他金融机构见票时无条件支付确定的金额给收款人或者持票人的票据

D. 借记支票持票人可委托自己的开户银行向出票人开户银行收款