APP下载
首页
>
财会金融
>
2023国赛理论练习题库
搜索
2023国赛理论练习题库
题目内容
(
单选题
)
客户信息的公开程度越高,金融机构客户尽职调查成本越低,风险越()

A、可调节

B、降低

C、可控

D、可靠

答案:C

2023国赛理论练习题库
提升反洗钱的法律层次,扩大洗钱罪的上游犯罪的范围和种类,建立专门的反洗钱法是我国反洗钱的迫切需要。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/000272a2-2507-d9e5-c0d6-ed9455688500.html
点击查看题目
银行、支付机构有下列情形之一,侵害消费者金融信息依法得到保护的权利的,中国人民银行或其分支机构应当在职责范围内依照《中华人民共和国消费者权益保护法》第五十六条的规定予以处罚:()
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/000272b5-d561-0699-c0d6-ed9455688500.html
点击查看题目
个体工商户凭营业执照以字号或经营者姓名开立的结算账户纳入个人银行结算账户管理。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/000272b1-7925-9a54-c0d6-ed9455688500.html
点击查看题目
根据《中国人民银行关于改进个人银行账户分类管理有关事项的通知》(银发〔2018〕16号),下列说法正确的是( )。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0002729b-4f35-c2e6-c0d6-ed9455688500.html
点击查看题目
居住在中国境内16岁以上的中国公民,应出具的法定有效证件为( )。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0002729e-382f-e65a-c0d6-ed9455688500.html
点击查看题目
金融机构因与客户建立业务关系而收集客户信息时,应当在相对封闭的环境中以“()”的方式进行,避免在公开场合将客户信息暴露给其他人。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0002729e-386e-7fcf-c0d6-ed9455688500.html
点击查看题目
金融机构反洗钱报告员要报中国反洗钱监测分析中心备案。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/000272a2-24d5-9bb8-c0d6-ed9455688500.html
点击查看题目
根据《关于改进个人银行账户服务加强账户管理的通知》(银发〔2015〕392号)规定,银行通过网上银行、手机银行等电子渠道可为申请人开立()账户。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/000272ae-8416-e4a1-c0d6-ed9455688500.html
点击查看题目
依照民法理论,物权的核心是()。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0002729b-4ecd-e489-c0d6-ed9455688500.html
点击查看题目
以下关于恐怖主义说法正确的是()
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/00027295-8ffb-09b0-c0d6-ed9455688500.html
点击查看题目
首页
>
财会金融
>
2023国赛理论练习题库
题目内容
(
单选题
)
手机预览
2023国赛理论练习题库

客户信息的公开程度越高,金融机构客户尽职调查成本越低,风险越()

A、可调节

B、降低

C、可控

D、可靠

答案:C

分享
2023国赛理论练习题库
相关题目
提升反洗钱的法律层次,扩大洗钱罪的上游犯罪的范围和种类,建立专门的反洗钱法是我国反洗钱的迫切需要。

A. 正确

B. 错误

https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/000272a2-2507-d9e5-c0d6-ed9455688500.html
点击查看答案
银行、支付机构有下列情形之一,侵害消费者金融信息依法得到保护的权利的,中国人民银行或其分支机构应当在职责范围内依照《中华人民共和国消费者权益保护法》第五十六条的规定予以处罚:()

A. 未经金融消费者明示同意,收集、使用其金融信息的

B. 收集与业务无关的消费者金融信息,或者采取不正当方式收集消费者金融信息的

C. 未公开收集、使用消费者金融信息的规则,未明示收集、使用消费者金融信息的目的、方式和范围的

D. 超出法律法规规定和双方约定的用途使用消费者金融信息的

https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/000272b5-d561-0699-c0d6-ed9455688500.html
点击查看答案
个体工商户凭营业执照以字号或经营者姓名开立的结算账户纳入个人银行结算账户管理。

A. 正确

B. 错误

https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/000272b1-7925-9a54-c0d6-ed9455688500.html
点击查看答案
根据《中国人民银行关于改进个人银行账户分类管理有关事项的通知》(银发〔2018〕16号),下列说法正确的是( )。

A. 银行在为个人开立I类户时,应当在尊重个人意愿的前提下,积极主动引导个人同时开立Ⅱ、Ⅲ类户

B. 同一家银行通过电子渠道非面对面方式为同一个人只能开立一个允许非绑定账户入金的Ⅲ类户

C. 银行可以向Ⅲ类户发放本银行小额消费贷款资金并通过Ⅲ类户还款,Ⅲ类户可以透支

D. 同一银行法人为同一个人开立Ⅱ类户、Ⅲ类户的数量原则上分别不得超过7个

E. Ⅲ类户任一时点账户余额不得超过1000元

https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0002729b-4f35-c2e6-c0d6-ed9455688500.html
点击查看答案
居住在中国境内16岁以上的中国公民,应出具的法定有效证件为( )。

A. 居民身份证

B. 临时身份证

C. 学生证

D. 居民身份证或临时身份证

https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0002729e-382f-e65a-c0d6-ed9455688500.html
点击查看答案
金融机构因与客户建立业务关系而收集客户信息时,应当在相对封闭的环境中以“()”的方式进行,避免在公开场合将客户信息暴露给其他人。

A. 一对多

B. 多对一

C. 一对一

D. 多对多

https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0002729e-386e-7fcf-c0d6-ed9455688500.html
点击查看答案
金融机构反洗钱报告员要报中国反洗钱监测分析中心备案。

A. 正确

B. 错误

https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/000272a2-24d5-9bb8-c0d6-ed9455688500.html
点击查看答案
根据《关于改进个人银行账户服务加强账户管理的通知》(银发〔2015〕392号)规定,银行通过网上银行、手机银行等电子渠道可为申请人开立()账户。

A. Ⅰ类

B. Ⅱ类

C. Ⅲ类

D. Ⅳ类

https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/000272ae-8416-e4a1-c0d6-ed9455688500.html
点击查看答案
依照民法理论,物权的核心是()。

A. 占有权

B. 使用权

C. 支配权

D. 处分权

https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0002729b-4ecd-e489-c0d6-ed9455688500.html
点击查看答案
以下关于恐怖主义说法正确的是()

A. 恐怖事件,是指尚未发生或者已经发生的造成或者可能造成重大社会危害的恐怖活动

B. 恐怖活动组织,是指两人以上为实施恐怖活动而组成的犯罪组织

C. 实施恐怖活动的人是恐怖活动人员

D. 恐怖活动组织的成员也是是恐怖活动人员

https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/00027295-8ffb-09b0-c0d6-ed9455688500.html
点击查看答案
试题通小程序
试题通app下载