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2023国赛理论练习题库

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2023国赛理论练习题库

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自2019年6月1日起，对于客户选择（）等转账业务的，银行和支付机构应当在办理结果回执或界面明确载明该笔转账业务非实时到账。

A、立即到账

B、实时到账

C、普通到账

D、次日到账

答案：CD

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重要空白凭证一律纳入表外科目核算，采用（）。

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金融机构应当建立健全大额交易和可疑交易监测系统，以（）为基本单位开展资金交易的监测分析，全面、（）、准确地采集各业务系统的客户身份信息和交易信息，保障大额交易和可疑交易监测分析的数据需求。

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各省（自治区、直辖市）高级人民法院与金融机构分行已经建立“点对点”网络执行查控系统的，金融机构总行应授权有关分行查询、冻结、扣划本行系统内全国账户及金融资产。（）

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银行业金融机构协助公安机关办理电信网络新型违法犯罪案件冻结资金返还时，由冻结公安机关办案人员持（）前往冻结银行办理返还工作。

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纸币呈正十字形缺少四分之一的，按原面额的（）兑换

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同一银行法人为同一个人开立Ⅱ类户、Ⅲ类户的数量原则上分别不得超过（）个。

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同一家银行通过电子渠道非面对面方式为同一个人可以开立一个及一个以上的非绑定账户入金的Ⅲ类户。（）

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金融机构与外包服务供应商签订服务协议时，应当明确其保护客户信息的职责和保密义务，并采取必要措施保证外包服务供应商履行上述职责和义务，确保客户信息安全。客户信息安全性或客户权利受到影响时，金融机构无权随时终止外包合同。

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根据《支付清算系统安全生产事件报送标准》，主要银行零售支付业务成功率低于70%超过10分钟，需要进行报送。（）

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鉴于代理交易在现实中的合理性，金融机构可将关注点集中于一些风险较高的特定情形，以下情形中不属代理交易中洗钱风险较高的是（）。

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多选题

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2023国赛理论练习题库

自2019年6月1日起，对于客户选择（）等转账业务的，银行和支付机构应当在办理结果回执或界面明确载明该笔转账业务非实时到账。

A、立即到账

B、实时到账

C、普通到账

D、次日到账

答案：CD

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重要空白凭证一律纳入表外科目核算，采用（）。

A. 单式记账法

B. 复式记账法

C. 借贷记账法

D. 收付记账法

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A. 客户科学

B. 客户单个介质科学

C. 客户完整

D. 客户单个介质完整

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A. 正确

B. 错误

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银行业金融机构协助公安机关办理电信网络新型违法犯罪案件冻结资金返还时，由冻结公安机关办案人员持（）前往冻结银行办理返还工作。

A. 本人有效人民警察证

B. 《电信网络新型违法犯罪冻结资金协助返还通知书》原件

C. 《电信网络新型违法犯罪冻结资金返还决定书》原件

D. 身份证

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纸币呈正十字形缺少四分之一的，按原面额的（）兑换

A. 四分之一

B. 二分之一

C. 四分之三

D. 全额

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同一银行法人为同一个人开立Ⅱ类户、Ⅲ类户的数量原则上分别不得超过（）个。

A. 1

B. 3

C. 4

D. 5

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同一家银行通过电子渠道非面对面方式为同一个人可以开立一个及一个以上的非绑定账户入金的Ⅲ类户。（）

A. 正确

B. 错误

点击查看答案

A. 正确

B. 错误

点击查看答案

根据《支付清算系统安全生产事件报送标准》，主要银行零售支付业务成功率低于70%超过10分钟，需要进行报送。（）

A. 正确

B. 错误

点击查看答案

鉴于代理交易在现实中的合理性，金融机构可将关注点集中于一些风险较高的特定情形，以下情形中不属代理交易中洗钱风险较高的是（）。

A. 客户信息显示紧急联系人为同一人或多个客户预留电话为同一号码

B. 对公客户批量代理开立多张借记卡，且经柜面电话确认为代发资所用。

C. 客户由他人代办的业务多次涉及可疑交易报告

D. 同一代办人同时或短期内分多次代理多个账户开立

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