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2023国赛理论练习题库
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下列哪些机构开展洗钱风险自评估时可参照《法人金融机构洗钱和恐怖融资风险自评估指引》( )

A、银行卡清算机构

B、从事汇兑业务、基金销售业务、保险专业代理和保险经纪业务的机构

C、资金清算中心

D、网络小额贷款公司

答案:ABCD

2023国赛理论练习题库
银行机构应当根据客户或者账户的风险等级,定期审核本机构保存的客户基本信息,对本机构风险等级最高的客户或者账户,至少每( )进行一次审核。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/00027295-8fab-716d-c0d6-ed9455688500.html
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下列不属于代理权滥用的内容是()。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0002729b-4ee9-bfb8-c0d6-ed9455688500.html
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各银行要严格按照相关法律制度要求,加强对个人银行账户开立的审查,识别客户真实身份,不得为存款人开立假名和匿名账户。( )
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0002729e-3824-86e1-c0d6-ed9455688500.html
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现金柜员轮岗交接时无需对自助设备进行清机操作
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/00027295-8fe3-b3e6-c0d6-ed9455688500.html
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单位设立的独立核算的附属机构可开立基本存款账户,单位设立的独立核算的附属机构仅指()。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/000272a5-b137-fced-c0d6-ed9455688500.html
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被收缴人在营业场所试图抢回假币,严重影响工作秩序的,均视为不配合农商行收缴假币行为,应当向公安机关报告。()
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/000272b5-d500-2fed-c0d6-ed9455688500.html
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银行应通过银行结算账户管理协议或其他方式明确银行账户开立和使用事项的有( )。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0002729e-383b-e179-c0d6-ed9455688500.html
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银行在采取持续的客户身份识别措施时,应关注哪些情况。( )
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/000272ab-dbec-ea28-c0d6-ed9455688500.html
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甲与乙签订了一份租房协议,约定如果甲父死亡,则甲将房租与乙居住。这一民事行为()。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0002729b-4eb5-08c4-c0d6-ed9455688500.html
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金融机构应当建立健全大额交易和可疑交易监测系统,以()为基本单位开展资金交易的监测分析,全面、()、准确地采集各业务系统的客户身份信息和交易信息,保障大额交易和可疑交易监测分析的数据需求。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0002729e-3852-2be1-c0d6-ed9455688500.html
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题目内容
(
多选题
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2023国赛理论练习题库

下列哪些机构开展洗钱风险自评估时可参照《法人金融机构洗钱和恐怖融资风险自评估指引》( )

A、银行卡清算机构

B、从事汇兑业务、基金销售业务、保险专业代理和保险经纪业务的机构

C、资金清算中心

D、网络小额贷款公司

答案:ABCD

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相关题目
银行机构应当根据客户或者账户的风险等级,定期审核本机构保存的客户基本信息,对本机构风险等级最高的客户或者账户,至少每( )进行一次审核。

A. 一月

B. 三月

C. 半年

D. 一年

https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/00027295-8fab-716d-c0d6-ed9455688500.html
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下列不属于代理权滥用的内容是()。

A. 自己代理

B. 双方代理

C. 代理人与第三人恶意串通

D. 超越代理权限而为代理行为

https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0002729b-4ee9-bfb8-c0d6-ed9455688500.html
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各银行要严格按照相关法律制度要求,加强对个人银行账户开立的审查,识别客户真实身份,不得为存款人开立假名和匿名账户。( )

A. 正确

B. 错误

https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0002729e-3824-86e1-c0d6-ed9455688500.html
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现金柜员轮岗交接时无需对自助设备进行清机操作

A. 正确

B. 错误

https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/00027295-8fe3-b3e6-c0d6-ed9455688500.html
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单位设立的独立核算的附属机构可开立基本存款账户,单位设立的独立核算的附属机构仅指()。

A. 食堂

B. 工会

C. 招待所

D. 幼儿园

https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/000272a5-b137-fced-c0d6-ed9455688500.html
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被收缴人在营业场所试图抢回假币,严重影响工作秩序的,均视为不配合农商行收缴假币行为,应当向公安机关报告。()

A. 正确

B. 错误

https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/000272b5-d500-2fed-c0d6-ed9455688500.html
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银行应通过银行结算账户管理协议或其他方式明确银行账户开立和使用事项的有( )。

A. 账户信息变更的处理、账户信息的使用与保密

B. 可办理的业务种类和条件、账户的有效期限

C. 账户超过有效期限的处理方式、账户管理费收取标准与方式

D. 对账方式和频率、违约赔偿责任

https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0002729e-383b-e179-c0d6-ed9455688500.html
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银行在采取持续的客户身份识别措施时,应关注哪些情况。( )

A. 客户的日常生活饮食情况

B. 客户办理结算情况

C. 客户买卖外汇情况

D. 客户开销户情况

https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/000272ab-dbec-ea28-c0d6-ed9455688500.html
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甲与乙签订了一份租房协议,约定如果甲父死亡,则甲将房租与乙居住。这一民事行为()。

A. 既未成立,也未生效

B. 已成立,但未生效

C. 已成立并已生效

D. 是附条件的民事行为

E. 是附期限的民事行为

https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0002729b-4eb5-08c4-c0d6-ed9455688500.html
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金融机构应当建立健全大额交易和可疑交易监测系统,以()为基本单位开展资金交易的监测分析,全面、()、准确地采集各业务系统的客户身份信息和交易信息,保障大额交易和可疑交易监测分析的数据需求。

A. 客户科学

B. 客户单个介质科学

C. 客户完整

D. 客户单个介质完整

https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0002729e-3852-2be1-c0d6-ed9455688500.html
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