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2023国赛理论练习题库
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对于其住所、注册地、经营所在地与本金融机构经营所在地相距很远的客户,金融机构应考虑酌情提高其风险评级。

A、正确

B、错误

答案:A

2023国赛理论练习题库
按照适用法律及规则监控客户交易,包括但不限于客户的风险状况、交易单据的真实性审核以及从可靠第三方取得的相关资料,确保涉及的货物、船舶等不违反相关制裁措施。这里所指的可靠第三方,包括( )。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/000272ae-83b1-023f-c0d6-ed9455688500.html
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关于个人网银客户的注销操作,下列说法正确的是()
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/000272b8-74c8-9fde-c0d6-ed9455688500.html
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人民银行分支机构、银行要加强企业银行账户开立、变更、撤销监测分析,发现企业银行账户业务异常的,无需及时调查处理。( )
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/000272ab-db7d-c1cb-c0d6-ed9455688500.html
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Ⅱ类户非绑定账户转入资金、存入现金日累计限额合计为( )元,年累计限额合计为( )元。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/000272b1-790d-7fb9-c0d6-ed9455688500.html
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中国人民银行工作人员在管理中央银行会计核算数据集中系统综合前置子系统(ACS系统)出现下列行为之一的,中国人民银行将给予行政处分:()
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/00027298-96c0-931e-c0d6-ed9455688500.html
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共有不是一种独立的所有制和财产所有权。( )
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/00027298-96f7-dc2a-c0d6-ed9455688500.html
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通过电子渠道开立后未发生入金的Ⅱ、Ⅲ类户,处于未激活、只收不付、不收不付、已冻结、已注销等非正常状态的银行账户及信用卡附属卡,可以作为其他银行账户的绑定账户。( )
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/000272ab-db82-44e8-c0d6-ed9455688500.html
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如果客户为外国政要,金融机构为其开立账户应当经高级管理层批准。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/000272ae-83da-405b-c0d6-ed9455688500.html
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有权机关部提扣划不论次数多少均不计入存款产品的提前支取的次数,客户在柜面仍可部提一次。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/000272b5-d514-3183-c0d6-ed9455688500.html
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《银行业金融机构存取现金业务管理办法》规定,开办行业务人员办理存取现金业务的,应与其预留开户银行的人员资料相符,方可办理。()
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/000272a5-b10f-b394-c0d6-ed9455688500.html
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题目内容
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判断题
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2023国赛理论练习题库

对于其住所、注册地、经营所在地与本金融机构经营所在地相距很远的客户,金融机构应考虑酌情提高其风险评级。

A、正确

B、错误

答案:A

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相关题目
按照适用法律及规则监控客户交易,包括但不限于客户的风险状况、交易单据的真实性审核以及从可靠第三方取得的相关资料,确保涉及的货物、船舶等不违反相关制裁措施。这里所指的可靠第三方,包括( )。

A. 领事馆

B. 监管机构

C. 交易所

D. 船舶信息查询网络

https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/000272ae-83b1-023f-c0d6-ed9455688500.html
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关于个人网银客户的注销操作,下列说法正确的是()

A. 个人网银客户须到原受理注册机构申请注销

B. 客户应提供本人的有效身份证件原件、已注册账户的原始凭证(如个人福卡),及填写的《网上银行个人客户变更(注销)申请表》

C. 受理机构审核通过后,登陆网上银行管理系统,审核申请表中填写的账户是否为已注册账户,无误后进行注销操作

D. 操作员进入个人证书管理”选择废止证书”,授权员复核无误后授权通过,注销成功

https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/000272b8-74c8-9fde-c0d6-ed9455688500.html
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人民银行分支机构、银行要加强企业银行账户开立、变更、撤销监测分析,发现企业银行账户业务异常的,无需及时调查处理。( )

A. 正确

B. 错误

https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/000272ab-db7d-c1cb-c0d6-ed9455688500.html
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Ⅱ类户非绑定账户转入资金、存入现金日累计限额合计为( )元,年累计限额合计为( )元。

A. 5000

B. 10000

C. 100000

D. 200000

https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/000272b1-790d-7fb9-c0d6-ed9455688500.html
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中国人民银行工作人员在管理中央银行会计核算数据集中系统综合前置子系统(ACS系统)出现下列行为之一的,中国人民银行将给予行政处分:()

A. 无理由拒绝受理接入机构接入、变更与退出申请的

B. 未在规定时间内办理接入机构有关申请及业务的

C. 因未认真审查材料导致出现重大错误的

D. 其他违反本办法的行为

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共有不是一种独立的所有制和财产所有权。( )

A. 正确

B. 错误

https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/00027298-96f7-dc2a-c0d6-ed9455688500.html
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通过电子渠道开立后未发生入金的Ⅱ、Ⅲ类户,处于未激活、只收不付、不收不付、已冻结、已注销等非正常状态的银行账户及信用卡附属卡,可以作为其他银行账户的绑定账户。( )

A. 正确

B. 错误

https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/000272ab-db82-44e8-c0d6-ed9455688500.html
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如果客户为外国政要,金融机构为其开立账户应当经高级管理层批准。

A. 正确

B. 错误

https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/000272ae-83da-405b-c0d6-ed9455688500.html
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有权机关部提扣划不论次数多少均不计入存款产品的提前支取的次数,客户在柜面仍可部提一次。

A. 正确

B. 错误

https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/000272b5-d514-3183-c0d6-ed9455688500.html
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《银行业金融机构存取现金业务管理办法》规定,开办行业务人员办理存取现金业务的,应与其预留开户银行的人员资料相符,方可办理。()

A. 正确

B. 错误

https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/000272a5-b10f-b394-c0d6-ed9455688500.html
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