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在与客户的业务关系存续期间,银行应当采取持续的客户尽职调查的措施。当对客户及其交易的风险认知和程度发生变化时,银行应重新识别客户身份,及时调整其风险等级分类,以确认其身份和有关交易是否可疑。

A、正确

B、错误

答案:A

2023国赛理论练习题库
观察第五套人民币1999年版100元纸币上的隐形面额数字防伪特征,正确的方法是()
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/000272b1-7975-6d99-c0d6-ed9455688500.html
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下列哪项属于《不宜流通人民币 纸币》标准规定的票面缺失情形的不宜流通人民币()。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/000272a5-b0f6-903a-c0d6-ed9455688500.html
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赠与行为是()。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0002729b-4eb4-67a6-c0d6-ed9455688500.html
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关于存单的使用范围,下列说法正确的是()
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/000272b8-74b9-9c8b-c0d6-ed9455688500.html
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金融机构怀疑客户交易与洗钱或者恐怖融资有关,但重新或者持续识别客户身份将无法避免泄密时,可以()尽职调查措施,并提交可疑交易报告。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0002729e-386e-f134-c0d6-ed9455688500.html
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《银行业金融机构存取现金业务管理办法》规定,开办行有下列()情形之一的,人民银行分支机构可以约见其主要负责人谈话,并视情节轻重,给予通报批评,责令限期整改。经整改仍达不到要求的,人民银行分支机构可以暂停其办理交存现金业务。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/000272a5-b0fa-1cf0-c0d6-ed9455688500.html
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根据《金融机构客户尽职调查和客户身份资料及交易记录保存管理办法》规定,金融机构机构与境外金融机构建立代理行或者类似业务关系时,应当充分收集有关境外金融机构业务、声誉、内部控制、接受监管等方面的信息,评估境外金融机构接受(),以书面方式明确本机构与境外金融机构在客户尽职调查、客户身份资料和交易记录保存方面的职责。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/00027295-9001-309d-c0d6-ed9455688500.html
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证券监管管理机关有权( )
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/00027295-8fd5-da78-c0d6-ed9455688500.html
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中央银行会计核算数据集中系统综合前置子系统(ACS系统)是指金融机构和特许机构通过金融网间互联平台实现与ACS的信息交互,以()方式办理中央银行会计核算业务的信息化系统。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/000272a5-b167-0d6e-c0d6-ed9455688500.html
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根据《中华人民共和国反洗钱法》,客户由他人代理业务时,金融机构应对( )或者其他身份证明文件进行核对并登记。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/000272ae-83a0-00f5-c0d6-ed9455688500.html
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判断题
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2023国赛理论练习题库

在与客户的业务关系存续期间,银行应当采取持续的客户尽职调查的措施。当对客户及其交易的风险认知和程度发生变化时,银行应重新识别客户身份,及时调整其风险等级分类,以确认其身份和有关交易是否可疑。

A、正确

B、错误

答案:A

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相关题目
观察第五套人民币1999年版100元纸币上的隐形面额数字防伪特征,正确的方法是()

A. 将票面置于紫外光下

B. 将票面面对光源作平行旋转45度或90度角

C. 将票面置于与眼睛接近平行的位置,面对光源作平行旋转45度或90度角

D. 将票面置于眼睛上方位置,面对光源作平行旋转45度或90度角

https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/000272b1-7975-6d99-c0d6-ed9455688500.html
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下列哪项属于《不宜流通人民币 纸币》标准规定的票面缺失情形的不宜流通人民币()。

A. 票面(不含4个角及安全线)单处缺失面积大于10平方毫米

B. 票面多处缺失,面积累计大于12平方毫米

C. 票面单个缺角面积大于20平方毫米

D. 票面多个缺角,面积累计大于30平方毫米

E. 票面安全线缺失20毫米以上,或其他重要防伪特征之一缺失,影响防伪功能的

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赠与行为是()。

A. 单方法律行为

B. 双方法律行为

C. 单务法律行为

D. 双务法律行为

https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0002729b-4eb4-67a6-c0d6-ed9455688500.html
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关于存单的使用范围,下列说法正确的是()

A. 存单仅适用于个人定期存款

B. 存单适用于单位定期存款

C. 存单适用于单位通知存款

D. 存单适用于个人通知存款

https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/000272b8-74b9-9c8b-c0d6-ed9455688500.html
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金融机构怀疑客户交易与洗钱或者恐怖融资有关,但重新或者持续识别客户身份将无法避免泄密时,可以()尽职调查措施,并提交可疑交易报告。

A. 按规定采取

B. 中止

C. 继续采取

D. 终止

https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0002729e-386e-f134-c0d6-ed9455688500.html
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《银行业金融机构存取现金业务管理办法》规定,开办行有下列()情形之一的,人民银行分支机构可以约见其主要负责人谈话,并视情节轻重,给予通报批评,责令限期整改。经整改仍达不到要求的,人民银行分支机构可以暂停其办理交存现金业务。

A. 与人民银行货币金银业务应用系统对接的业务应用系统不能正常运行,或存在安全隐患

B. 现金保管和现金押运条件不符合安全要求,现金清分场地、设备,以及从事现金业务专业人员配备不符合业务要求

C. 未按照人民银行有关规定,组织券别调剂、残损人民币回收和兑换、回笼券质量管理、反假货币工作

D. 违反存取现金业务预约管理,月累计三次以上

https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/000272a5-b0fa-1cf0-c0d6-ed9455688500.html
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根据《金融机构客户尽职调查和客户身份资料及交易记录保存管理办法》规定,金融机构机构与境外金融机构建立代理行或者类似业务关系时,应当充分收集有关境外金融机构业务、声誉、内部控制、接受监管等方面的信息,评估境外金融机构接受(),以书面方式明确本机构与境外金融机构在客户尽职调查、客户身份资料和交易记录保存方面的职责。

A. 反洗钱处罚的情况

B. 反洗钱监管的情况

C. 反洗钱内控制度

D. 反洗钱、反恐怖融资措施的健全性和有效性

https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/00027295-9001-309d-c0d6-ed9455688500.html
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证券监管管理机关有权( )

A. 查询单位

B. 查询个人

C. 冻结单位

D. 冻结个人

https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/00027295-8fd5-da78-c0d6-ed9455688500.html
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中央银行会计核算数据集中系统综合前置子系统(ACS系统)是指金融机构和特许机构通过金融网间互联平台实现与ACS的信息交互,以()方式办理中央银行会计核算业务的信息化系统。

A. 电子方式

B. 线下方式

C. 纸质凭证

D. 线上线下一体化

https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/000272a5-b167-0d6e-c0d6-ed9455688500.html
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根据《中华人民共和国反洗钱法》,客户由他人代理业务时,金融机构应对( )或者其他身份证明文件进行核对并登记。

A. 两人的代理协议

B. 代理人的身份证件

C. 被代理人的委托书

D. 被代理人的身份证件

https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/000272ae-83a0-00f5-c0d6-ed9455688500.html
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