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2023国赛理论练习题库

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2023国赛理论练习题库

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判断题

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银行机构只能采用单笔备案方式向人民银行账户管理系统备案个人银行结算账户开立信息。（）

A、正确

B、错误

答案：B

2023国赛理论练习题库

金融机构应当制定本机构的交易监测标准，并对其有效性负责。交易监测标准包括并不限于客户的身份、行为，交易的资金来源、金额、频率、流向、性质等存在异常的情形，并应当参考以下因素：（）

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银行应当收集境外投资者所在地的反洗钱和反恐融资信息，了解（）并采取适当的风险管理措施。

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核心系统默认的置换核销类贷款还款顺序为（），其他贷款的还款顺序为（）。

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建立完善的反洗钱内部控制制度的必要性不包括：( )

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甲于1998 年2 月1日将乙打伤，乙花去医药费及其他损失共计3000 元。乙因被单位派往外地出差，未及时向甲要求赔偿。乃至 1999年2月 15日，乙聘请律师丙代理向甲追要。丙告诚甲∶"如不主动还钱，就会到法院告你。"甲因此向乙支付赔偿费。后其知道已过诉讼时效，起诉要求返还。法院应当（）。

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以下哪个部门负责对反洗钱法律法规和监管要求的执行情况，内部控制制度的有效性和执行情况、洗钱风险管理情况进行独立、客观的审计评价。

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临时机构已在住所地开立一个临时存款账户，还可以申请开立专用存款账户。（）

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黑名单过滤系统为相关业务提供名单或账户的实时筛查服务，营业机构根据系统反馈的风险等级结果进行后续业务处理。

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存款人申请开立单位银行结算账户时，必须由法定代表人或单位负责人直接办理。

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公安部门破案缴获的假币应及时上交中国人民银行当地分支机构。

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判断题

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2023国赛理论练习题库

银行机构只能采用单笔备案方式向人民银行账户管理系统备案个人银行结算账户开立信息。（）

A、正确

B、错误

答案：B

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A. 中国人民银行及其分支机构发布的反洗钱、反恐怖融资规定及指引、风险提示、洗钱类型分析报告和风险评估报告。

B. 公安机关、司法机关发布的犯罪形势分析、风险提示、犯罪类型报告和工作报告。

C. 本机构的资产规模、地域分布、业务特点、客户群体、交易特征，洗钱和恐怖融资风险评估结论。

D. 中国人民银行及其分支机构出具的反洗钱监管意见。

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银行应当收集境外投资者所在地的反洗钱和反恐融资信息，了解（）并采取适当的风险管理措施。

A. 实际控制投资的自然人

B. 投资真实受益人

C. 评估投资的洗钱

D. 恐怖融资风险

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核心系统默认的置换核销类贷款还款顺序为（），其他贷款的还款顺序为（）。

A. 先本后息，先本后息

B. 先本后息，先息后本

C. 先息后本，先息后本

D. 先息后本，先本后息

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建立完善的反洗钱内部控制制度的必要性不包括：( )

A. 符合依法经营内在需要

B. 符合接受外部监管要求

C. 是金融业安全的保障基础

D. 是参与国际竞争的唯一要求

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A. 驳回甲的请求

B. 判决乙退还甲的 3000 元

C. 判决丙赔偿甲的 3000 元

D. 由乙丙共同赔偿甲的 3000 元

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以下哪个部门负责对反洗钱法律法规和监管要求的执行情况，内部控制制度的有效性和执行情况、洗钱风险管理情况进行独立、客观的审计评价。

A. 风险管理

B. 法律事务

C. 内部审计

D. 运营管理

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临时机构已在住所地开立一个临时存款账户，还可以申请开立专用存款账户。（）

A. 正确

B. 错误

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黑名单过滤系统为相关业务提供名单或账户的实时筛查服务，营业机构根据系统反馈的风险等级结果进行后续业务处理。

A. 正确

B. 错误

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存款人申请开立单位银行结算账户时，必须由法定代表人或单位负责人直接办理。

A. 正确

B. 错误

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公安部门破案缴获的假币应及时上交中国人民银行当地分支机构。

A. 正确

B. 错误

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