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2023国赛理论练习题库
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2023国赛理论练习题库
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存款银行分支机构在开户银行(其他银行)开立同业银行结算账户应当逐户获得本银行一级法人的内部书面授权。()

A、正确

B、错误

答案:A

2023国赛理论练习题库
人民币纸币票面裂口在2处以上,长度每处超过()的不宜流通;人民币纸币票面裂口1处,长度超过()的不宜流通。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/000272b8-74ce-bc2c-c0d6-ed9455688500.html
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在非面对面业务中发现某账户资金往来存在可疑的,银行应及时调整其客户洗钱风险等级并( )。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/000272ab-dbbe-dca2-c0d6-ed9455688500.html
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案件确认的标准包括()
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/000272b8-74a7-e922-c0d6-ed9455688500.html
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《湖北省农村信用社往来对账管理办法(试行)》规定,全省农信社对账工作遵循风险成本差别管理原则和()。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/000272b8-7534-b908-c0d6-ed9455688500.html
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各银行要严格按照相关法律制度要求,加强对个人银行账户开立的审查,识别客户真实身份,不得代理他人开立账户。()
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/000272b1-7917-c48a-c0d6-ed9455688500.html
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银行保险机构应当依照相关法律法规、合同约定,公平公正作出处理决定,对于事实清楚、争议情况简单的消费投诉,应当自收到消费投诉之日起15日内作出处理决定并告知投诉人,情况复杂的可以延长至30日;情况特别复杂或者有其他特殊原因的,经其上级机构或者总行、总公司高级管理人员审批并告知投诉人,可以再延长()日。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/000272b8-7538-f86e-c0d6-ed9455688500.html
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发卡银行依据密码等电子信息为持卡人办理的存取款、转帐结算等各类交易所产生的电子信息记录,不属于该项交易的有效凭据。( )
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0002729e-384d-7594-c0d6-ed9455688500.html
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票据依法转让时必须记载有关事项,( )属于相对记载事项。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/000272a8-8d11-4835-c0d6-ed9455688500.html
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查阅、复制、封存被调查的金融机构客户的账户信息、交易记录和其他有关的资料时,须经中国人民银行或者其省一级分支机构批准。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/00027295-8fe6-7fd1-c0d6-ed9455688500.html
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人民币纸币水印的观察方式是()
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/000272b8-7501-213c-c0d6-ed9455688500.html
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题目内容
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判断题
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2023国赛理论练习题库

存款银行分支机构在开户银行(其他银行)开立同业银行结算账户应当逐户获得本银行一级法人的内部书面授权。()

A、正确

B、错误

答案:A

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人民币纸币票面裂口在2处以上,长度每处超过()的不宜流通;人民币纸币票面裂口1处,长度超过()的不宜流通。

A. 5毫米

B. 10毫米

C. 15毫米

D. 20毫米

https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/000272b8-74ce-bc2c-c0d6-ed9455688500.html
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在非面对面业务中发现某账户资金往来存在可疑的,银行应及时调整其客户洗钱风险等级并( )。

A. 报告客户大额交易行为

B. 终止交易

C. 报告客户可疑交易行为

D. 拒绝交易

https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/000272ab-dbbe-dca2-c0d6-ed9455688500.html
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案件确认的标准包括()

A. 公安、司法机关立案侦查

B. 银行业金融机构向公安、司法机关报案并立案

C. 银监局或其他行政执法部门移送公安、司法机关并立案

D. 银行业金融机构工作人员因涉案被公安、司法机关采取强制措施的

https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/000272b8-74a7-e922-c0d6-ed9455688500.html
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《湖北省农村信用社往来对账管理办法(试行)》规定,全省农信社对账工作遵循风险成本差别管理原则和()。

A. 相互制约原则

B. 权责发生制原则

C. 历史性原则

D. 保密性原则

https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/000272b8-7534-b908-c0d6-ed9455688500.html
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各银行要严格按照相关法律制度要求,加强对个人银行账户开立的审查,识别客户真实身份,不得代理他人开立账户。()

A. 正确

B. 错误

https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/000272b1-7917-c48a-c0d6-ed9455688500.html
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银行保险机构应当依照相关法律法规、合同约定,公平公正作出处理决定,对于事实清楚、争议情况简单的消费投诉,应当自收到消费投诉之日起15日内作出处理决定并告知投诉人,情况复杂的可以延长至30日;情况特别复杂或者有其他特殊原因的,经其上级机构或者总行、总公司高级管理人员审批并告知投诉人,可以再延长()日。

A. 15

B. 20

C. 30

D. 60

https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/000272b8-7538-f86e-c0d6-ed9455688500.html
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发卡银行依据密码等电子信息为持卡人办理的存取款、转帐结算等各类交易所产生的电子信息记录,不属于该项交易的有效凭据。( )

A. 正确

B. 错误

https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0002729e-384d-7594-c0d6-ed9455688500.html
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票据依法转让时必须记载有关事项,( )属于相对记载事项。

A. 出票行、承兑行、支票签发人

B. 汇票申请人、承兑申请人、支票签发人

C. 出票行、承兑行、签发人开户行

D. 汇票申请人、承兑行、签发人开户行

https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/000272a8-8d11-4835-c0d6-ed9455688500.html
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查阅、复制、封存被调查的金融机构客户的账户信息、交易记录和其他有关的资料时,须经中国人民银行或者其省一级分支机构批准。

A. 正确

B. 错误

https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/00027295-8fe6-7fd1-c0d6-ed9455688500.html
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人民币纸币水印的观察方式是()

A. 迎光透视

B. 背光透视

C. 与眼睛成垂直角度观察

D. 与眼睛成45度角观察

https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/000272b8-7501-213c-c0d6-ed9455688500.html
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