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背书转让与一般债权转让的主要不同在于( )。

A、背书转让无须通知票据债务人,一般债权转让应当通知债务人;

B、背书人转让票据后退出票据关系,一般债权人转让债权后不退出债权债务关系;

C、背书转让属于不要式行为,一般的债权转让都是要式行为;

D、背书转让的只能是财产权,一般债权转让的既可以是财产权也可以是人身权。

答案:A

2023国赛理论练习题库
贴现系指金融机构为了取得资金,将未到期的已贴现商业汇票再以贴现方式向另一金融机构转让的票据行为,是金融机构间融通资金的一种方式。( )
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/000272a8-8dd4-5e48-c0d6-ed9455688500.html
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接入机构应当采用()的方式接入中央银行会计核算数据集中系统综合前置子系统(ACS系统)。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/000272a5-b167-7c42-c0d6-ed9455688500.html
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基本存款账户销户时既可办理转账也可提取现金,一般存款账户或其他不允许支取现金的账户销户时,应将款项转至基本存款账户。()
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/000272b5-d4f5-ad89-c0d6-ed9455688500.html
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反洗钱内部控制制度、客户尽职调查制度、大额交易和可疑交易报告制度、客户身份资料和交易记录保存制度是主要的洗钱预防措施。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/000272a2-24e9-b1fe-c0d6-ed9455688500.html
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信用合作社属于()。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0002729b-4f11-6fe1-c0d6-ed9455688500.html
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下列事项中,汇票出票必须记载的有( )。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/000272a8-8d93-0611-c0d6-ed9455688500.html
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定期存款到期后,不直接提取或者划转,而是本金或者本金加全部或者部分利息续存入在同一金融机构开立的同一的另一账户,应该视是否达到大额交易的规定而定是否应作为大额交易报告。
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银行通过账户管理系统审核企业基本存款账户唯一性,应当在系统中准确录入企业名称、统一社会信用代码、注册地地区代码等信息。( )
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客户尽职调查中的保密性要求是指,银行应()。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/000272a2-24bb-ae4a-c0d6-ed9455688500.html
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《金融机构反洗钱和反恐怖融资监督管理办法》(中国人民银行令〔2021〕第3号),金融机构应当建立反洗钱和反恐怖融资审计机制,审计应当遵循( ),全面覆盖境内外分支机构、控股附属机构。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/000272ab-dbb3-3b33-c0d6-ed9455688500.html
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题目内容
(
单选题
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2023国赛理论练习题库

背书转让与一般债权转让的主要不同在于( )。

A、背书转让无须通知票据债务人,一般债权转让应当通知债务人;

B、背书人转让票据后退出票据关系,一般债权人转让债权后不退出债权债务关系;

C、背书转让属于不要式行为,一般的债权转让都是要式行为;

D、背书转让的只能是财产权,一般债权转让的既可以是财产权也可以是人身权。

答案:A

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贴现系指金融机构为了取得资金,将未到期的已贴现商业汇票再以贴现方式向另一金融机构转让的票据行为,是金融机构间融通资金的一种方式。( )

A. 正确

B. 错误

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接入机构应当采用()的方式接入中央银行会计核算数据集中系统综合前置子系统(ACS系统)。

A. 直连接入

B. 间连接入

C. 一点部署

D. 多点部署

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A. 正确

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信用合作社属于()。

A. 存款型金融机构

B. 契约型金融机构

C. 投资型金融机构

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下列事项中,汇票出票必须记载的有( )。

A. 确定的金额

B. 必须或不得提示承兑

C. 无条件支付的委托

D. 利息及利率

E. 出票日期

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定期存款到期后,不直接提取或者划转,而是本金或者本金加全部或者部分利息续存入在同一金融机构开立的同一的另一账户,应该视是否达到大额交易的规定而定是否应作为大额交易报告。

A. 正确

B. 错误

https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/00027295-8fe5-135d-c0d6-ed9455688500.html
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银行通过账户管理系统审核企业基本存款账户唯一性,应当在系统中准确录入企业名称、统一社会信用代码、注册地地区代码等信息。( )

A. 正确

B. 错误

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客户尽职调查中的保密性要求是指,银行应()。

A. 保护商业秘密

B. 保护个人隐私

C. 妥善保存客户尽职调查过程中获取的客户身份信息

D. 妥善保存客户尽职调查过程中获取的交易信息

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《金融机构反洗钱和反恐怖融资监督管理办法》(中国人民银行令〔2021〕第3号),金融机构应当建立反洗钱和反恐怖融资审计机制,审计应当遵循( ),全面覆盖境内外分支机构、控股附属机构。

A. 全面性原则

B. 系统性原则

C. 独立性原则

D. 真实性原则

https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/000272ab-dbb3-3b33-c0d6-ed9455688500.html
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