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2023国赛理论练习题库
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2023国赛理论练习题库
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构成银行汇票无效的行为有( )。

A、更改银行汇票的金额、出票日期、收款人名称

B、银行汇票金额以中文大写和数码二者不一致

C、背书附有条件

D、更改银行汇票的实际结算金额

E、公示催告期间票据转让票据

答案:ABCDE

2023国赛理论练习题库
Ⅲ类户发放贷款和贷款资金归还,应当遵守Ⅲ类户余额限制规定,但贷款资金归还不受出金限额控制。( )
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/000272ab-db7c-e885-c0d6-ed9455688500.html
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金融机构在对客户的国籍、行业、职业等定性指标进行分析的同时,还应同时对客户资金流量、交易规模等定量因素进行分析。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/000272ae-83fa-3624-c0d6-ed9455688500.html
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存款人申请开立"收入汇缴资金和业务支出资金"专用存款账户,应向银行出具()。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/000272ae-8409-6af9-c0d6-ed9455688500.html
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反洗钱现场调查时,调查人员可以查阅、复制账户信息、交易记录以及其他与被调查对象和交易活动有关的纸质、电子或音像等形式的资料。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/00027295-9017-29fa-c0d6-ed9455688500.html
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运营主管每周对智能柜台查库不少于查库()次。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/000272b8-751b-880c-c0d6-ed9455688500.html
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以下关于协助冻结的说法中,正确的有()。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/000272b1-7947-3fdb-c0d6-ed9455688500.html
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金融机构不能降低客户身份识别的频率和强度。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/000272ae-83fc-199f-c0d6-ed9455688500.html
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金融机构协助人民法院采取网络查询措施的,应当根据所提供的被执行人基本信息数据,在本单位生产数据库或实时备份库中查询,并通过网络执行查控系统实时反馈查询结果。()
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/000272a2-2542-f3dc-c0d6-ed9455688500.html
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客户不通过账户或者银行卡发生的大额交易,由()报告。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0002729e-3850-1d69-c0d6-ed9455688500.html
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对商业银行实行接管的目的是对被接管的商业银行采取必要措施,以保护存款人的利益,恢复商业银行的正常经营能力。被接管的商业银行的债权债务关系不因接管而变化。()
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/00027298-96ec-7a08-c0d6-ed9455688500.html
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2023国赛理论练习题库

构成银行汇票无效的行为有( )。

A、更改银行汇票的金额、出票日期、收款人名称

B、银行汇票金额以中文大写和数码二者不一致

C、背书附有条件

D、更改银行汇票的实际结算金额

E、公示催告期间票据转让票据

答案:ABCDE

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Ⅲ类户发放贷款和贷款资金归还,应当遵守Ⅲ类户余额限制规定,但贷款资金归还不受出金限额控制。( )

A. 正确

B. 错误

https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/000272ab-db7c-e885-c0d6-ed9455688500.html
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金融机构在对客户的国籍、行业、职业等定性指标进行分析的同时,还应同时对客户资金流量、交易规模等定量因素进行分析。

A. 正确

B. 错误

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存款人申请开立"收入汇缴资金和业务支出资金"专用存款账户,应向银行出具()。

A. 财政部门证明

B. 主管部门批文

C. 单位或有关部门批文

D. 基本存款账户存款人有关的证明

https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/000272ae-8409-6af9-c0d6-ed9455688500.html
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反洗钱现场调查时,调查人员可以查阅、复制账户信息、交易记录以及其他与被调查对象和交易活动有关的纸质、电子或音像等形式的资料。

A. 正确

B. 错误

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运营主管每周对智能柜台查库不少于查库()次。

A. 1

B. 2

C. 3

D. 4

https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/000272b8-751b-880c-c0d6-ed9455688500.html
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以下关于协助冻结的说法中,正确的有()。

A. 冻结存款的期限最长为一年

B. 有权机关要求对已被冻结的存款再行冻结的,金融机构不予办理并应当说明情况。

C. 对单位被冻结的款项,在冻结期间不需计付利息

D. 有权冻结单位包括公安机关、人民检察院、人民法院、国家安全机关、军队捍卫部门、海关、税务机关、走私犯法侦查机关、工商行政治理机关

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金融机构不能降低客户身份识别的频率和强度。

A. 正确

B. 错误

https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/000272ae-83fc-199f-c0d6-ed9455688500.html
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金融机构协助人民法院采取网络查询措施的,应当根据所提供的被执行人基本信息数据,在本单位生产数据库或实时备份库中查询,并通过网络执行查控系统实时反馈查询结果。()

A. 正确

B. 错误

https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/000272a2-2542-f3dc-c0d6-ed9455688500.html
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客户不通过账户或者银行卡发生的大额交易,由()报告。

A. 发卡机构

B. 收单机构

C. 开立账户的金融机构或者发卡银行

D. 办理业务的金融机构

https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0002729e-3850-1d69-c0d6-ed9455688500.html
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对商业银行实行接管的目的是对被接管的商业银行采取必要措施,以保护存款人的利益,恢复商业银行的正常经营能力。被接管的商业银行的债权债务关系不因接管而变化。()

A. 正确

B. 错误

https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/00027298-96ec-7a08-c0d6-ed9455688500.html
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