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2023国赛理论练习题库
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商业银行的贷款余额与存款余额的比例应符合下列哪项条件?()

A、不得低于10%

B、不得低于25%

C、不得低于50%

D、不得超过75%

答案:D

2023国赛理论练习题库
根据《人民币银行结算账户管理系统业务处理办法(中国人民银行办公厅银办发〔2007〕74号)》中规定,银行机构三级操作员可对本机构设置的操作员进行解锁、修改和查询。()
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/000272a5-b14f-a147-c0d6-ed9455688500.html
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黑名单过滤系统为相关业务提供名单或账户的实时筛查服务,营业机构根据系统反馈的风险等级结果进行后续业务处理。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/000272a2-24e5-47e4-c0d6-ed9455688500.html
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银行汇票的状态分为()
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/000272b8-74b4-3985-c0d6-ed9455688500.html
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银行结算业务中使用的票据包括()
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/000272b8-74bf-05a9-c0d6-ed9455688500.html
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当机构固有风险为中风险,控制措施有效性为无效时,机构的剩余风险为( )。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0002729b-4f2a-6414-c0d6-ed9455688500.html
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对于未按照规定报送大额交易报告或者可疑交易报告的金融机构,中国人民银行可以:()
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0002729e-384e-5e8e-c0d6-ed9455688500.html
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金融机构不得为身份不明的客户提供服务或者与其进行交易,不得为客户开立()或者假名账户。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/000272ab-dba3-ad32-c0d6-ed9455688500.html
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《中华人民共和国电子签名法》的实施时间是( )。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0002729e-3834-341e-c0d6-ed9455688500.html
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有民事行为能力的人在被宣告死亡期间实施的民事法律行为有效。()
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0002729b-4edd-b129-c0d6-ed9455688500.html
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法人金融机构应当定期开展本机构洗钱风险自评估,机构固有风险或剩余风险处于()等级,自评估周期应不超过24个月。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/00027295-8ff5-96bf-c0d6-ed9455688500.html
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(
单选题
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2023国赛理论练习题库

商业银行的贷款余额与存款余额的比例应符合下列哪项条件?()

A、不得低于10%

B、不得低于25%

C、不得低于50%

D、不得超过75%

答案:D

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相关题目
根据《人民币银行结算账户管理系统业务处理办法(中国人民银行办公厅银办发〔2007〕74号)》中规定,银行机构三级操作员可对本机构设置的操作员进行解锁、修改和查询。()

A. 正确

B. 错误

https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/000272a5-b14f-a147-c0d6-ed9455688500.html
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黑名单过滤系统为相关业务提供名单或账户的实时筛查服务,营业机构根据系统反馈的风险等级结果进行后续业务处理。

A. 正确

B. 错误

https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/000272a2-24e5-47e4-c0d6-ed9455688500.html
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银行汇票的状态分为()

A. 票据状态

B. 业务状态

C. 凭证状态

D. 无效状态

https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/000272b8-74b4-3985-c0d6-ed9455688500.html
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银行结算业务中使用的票据包括()

A. 个人结算凭证

B. 支票

C. 本票

D. 汇票

https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/000272b8-74bf-05a9-c0d6-ed9455688500.html
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当机构固有风险为中风险,控制措施有效性为无效时,机构的剩余风险为( )。

A. 中高风险

B. 中风险

C. 高风险

D. 低风险

https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0002729b-4f2a-6414-c0d6-ed9455688500.html
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对于未按照规定报送大额交易报告或者可疑交易报告的金融机构,中国人民银行可以:()

A. 处二十万元以上五十万元以下罚款

B. 责令限期改正

C. 对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员,处五万元以上十万元以下罚款

D. 对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员,处五万元

https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0002729e-384e-5e8e-c0d6-ed9455688500.html
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金融机构不得为身份不明的客户提供服务或者与其进行交易,不得为客户开立()或者假名账户。

A. 外汇账户

B. 离岸账户

C. 匿名账户

D. 虚假账户

https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/000272ab-dba3-ad32-c0d6-ed9455688500.html
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《中华人民共和国电子签名法》的实施时间是( )。

A. 1994年2月28日

B. 2004/8/28 0:00:00

C. 2005/4/1 0:00:00

D. 2005/6/23 0:00:00

https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0002729e-3834-341e-c0d6-ed9455688500.html
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有民事行为能力的人在被宣告死亡期间实施的民事法律行为有效。()

A. 正确

B. 错误

https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0002729b-4edd-b129-c0d6-ed9455688500.html
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法人金融机构应当定期开展本机构洗钱风险自评估,机构固有风险或剩余风险处于()等级,自评估周期应不超过24个月。

A. 中等

B. 较高及以上

C. 中高

D. 中低

https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/00027295-8ff5-96bf-c0d6-ed9455688500.html
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