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2023国赛理论练习题库

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2023国赛理论练习题库

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根据《银行业监督管理法》的规定，银行业金融机构违反审慎经营规则且逾期未改正的，国务院银行业监督管理机构不能对其采取下列哪项？（）

A、限制资产转让

B、限制分配红利

C、责令暂停部分业务

D、促成机构重组

答案：D

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金融机构反洗钱报告员应采取()的方法，对大额及可疑交易进行分析筛选，对大额资金往来频繁及风险等级较高的客户要认真分析，确保及时识别重点可疑交易。

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《关于加强反洗钱客户身份识别有关工作的通知》（银发[2017]235号），义务机构应当加强对（）的身份识别，在建立或者维持业务关系时，采取合理措施了解（）的业务性质与股权或者控制权结构，了解相关的受益所有人信息。

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客户当日单笔或者累计交易人民币（）、外币等值（）的现金收支，金融机构、非银行支付机构以外的从业机构应当提交大额交易报告。

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教育储蓄不支持预存，教育储蓄最少存入两期。（）

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年满十六周岁，具有完全民事行为能力的个人可申请开立个人支票户。（）

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办理以下哪些证券业务时，金融机构应当识别客户身份，了解实际控制客户的自然人和交易的实际受益人，核对客户的有效身份证件或者其他身份证明文件，登记客户身份基本信息，并留存有效身份证件或者其他身份证明文件的复印件或影印件？（）

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关于《金融机构洗钱和恐怖融资风险评估及客户分类管理指引》中所运用的权重法，以下说法正确的是：（）

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对于房地产业外商投资企业办理外商直接投资人民币资本金汇入业务时，银行应当进行认真审核，可以登入人民币跨境收付信息管理系统查询有关信息即可。（）

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下列不属于银行卡组织的是（）

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金融机构应建立健全洗钱风险评估及客户风险等级划分流程，赋予同一客户在本金融机构唯一的风险等级，但同一客户可以被同一集团内的不同金融机构赋予不同的风险等级。

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2023国赛理论练习题库

根据《银行业监督管理法》的规定，银行业金融机构违反审慎经营规则且逾期未改正的，国务院银行业监督管理机构不能对其采取下列哪项？（）

A、限制资产转让

B、限制分配红利

C、责令暂停部分业务

D、促成机构重组

答案：D

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A. 系统筛选与人工分析相结合

B. 系统筛选

C. 人工分析

D. 自主判别

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A. 自然人

B. 非自然人

C. 自然人或非自然人

D. 自然人和非自然人

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客户当日单笔或者累计交易人民币（）、外币等值（）的现金收支，金融机构、非银行支付机构以外的从业机构应当提交大额交易报告。

A. 5万元以上（含5万元）；5000美元以上（含5000美元）

B. 5万元以上（含5万元）；1万美元以上（含1万美元）

C. 10万元以上（含10万元）；1万美元以上（含1万美元）

D. 10万元以上（含10万元）；5000美元以上（含5000美元）

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教育储蓄不支持预存，教育储蓄最少存入两期。（）

A. 正确

B. 错误

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年满十六周岁，具有完全民事行为能力的个人可申请开立个人支票户。（）

A. 正确

B. 错误

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A. 为客户办理代理授权或者取消代理授权

B. 转托管

C. 代办股份确认

D. 交易密码挂失

E. 开通网上交易

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关于《金融机构洗钱和恐怖融资风险评估及客户分类管理指引》中所运用的权重法，以下说法正确的是：（）

A. 金融机构应对每一基本要素及其风险子项进行权重赋值，各项权重均大于0，总和等于100。

B. 对于风险控制效果影响力越大的基本要素及其风险子项，赋值相应越高。

C. 对于经评估后决定不采纳的风险子项，金融机构无需赋值。

D. 每个金融机构需结合自身情况，合理确定个性化的权重赋值。

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A. 正确

B. 错误

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下列不属于银行卡组织的是（）

A. VISA

B. 万事达卡国际组织

C. 中国银联

D. 中国人民银行

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A. 正确

B. 错误

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