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2023国赛理论练习题库
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共有人对共有关系的性质发生争议,无法查明到底是按份共有还是共同共有时,应当推定为( )。

A、按份共有

B、共同共有

C、个人所有

D、公共所有

答案:B

2023国赛理论练习题库
临时存款账户是存款人因临时需要并在规定期限内使用而开立的银行结算账户,存款人可以申请开立临时存款账户的情况包括()。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/00027298-96a2-e2b0-c0d6-ed9455688500.html
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客户当日单笔或者累计交易人民币()、外币等值()的现金收支,金融机构、非银行支付机构以外的从业机构应当提交大额交易报告。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/00027295-8fbd-fd43-c0d6-ed9455688500.html
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农信社在办理哪些业务时,需要核对相关个人出示的有效身份证件,且应进行联网核查?()
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/000272b8-74ae-0430-c0d6-ed9455688500.html
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协助查询时,只能将会计资料提供给有权机关(),不能让其带走会计资料原件。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/000272b8-74b5-cd98-c0d6-ed9455688500.html
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被宣告死亡的人重新出现或者确知他没有死亡,人民法院应当撤销对他的死亡宣告。()
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0002729b-4ede-84a3-c0d6-ed9455688500.html
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人民银行分支机构应当采取( )和( )相结合的方式,对银行的企业银行结算账户内部管理制度建设与执行、业务办理、风险管理、优化服务等情况开展现场检查。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0002729e-383e-ce29-c0d6-ed9455688500.html
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《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》(中国人民银行令〔2016〕第3号)规定,客户通过境外银行卡所发生的大额交易,由()报告。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0002729b-4f19-6de1-c0d6-ed9455688500.html
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《现金管理暂行条例实施细则》规定,当地人民银行要协同各开户银行,认真清理现金结算账户,负责将开户单位的现金结算户落实到一家开户银行。()
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/000272a5-b111-a01b-c0d6-ed9455688500.html
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《汇款业务反洗钱和反恐怖融资工作指引》(银发[2021]102号),对于单笔交易金额为人民币( )元或外币等值( )美元以上的境外汇入汇款,如汇出汇款的机构未对收款人信息进行核实,接收汇款的银行业金融机构应当通过核对或者查看已留存的客户有效身份证件、其他身份证件文件等措施核实汇款登记汇款人的有效身份证件号码或者其他身份证明文件的号码。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/000272ab-dbad-d37d-c0d6-ed9455688500.html
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单笔贴现金额最高限额为(),最长期限为()
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/000272b8-750c-a08c-c0d6-ed9455688500.html
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题目内容
(
单选题
)
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2023国赛理论练习题库

共有人对共有关系的性质发生争议,无法查明到底是按份共有还是共同共有时,应当推定为( )。

A、按份共有

B、共同共有

C、个人所有

D、公共所有

答案:B

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临时存款账户是存款人因临时需要并在规定期限内使用而开立的银行结算账户,存款人可以申请开立临时存款账户的情况包括()。

A. 设立临时机构

B. 异地临时经营活动

C. 注册验资

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https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/00027298-96a2-e2b0-c0d6-ed9455688500.html
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客户当日单笔或者累计交易人民币()、外币等值()的现金收支,金融机构、非银行支付机构以外的从业机构应当提交大额交易报告。

A. 5万元以上(含5万元);5000美元以上(含5000美元)

B. 5万元以上(含5万元);1万美元以上(含1万美元)

C. 10万元以上(含10万元);1万美元以上(含1万美元)

D. 10万元以上(含10万元);5000美元以上(含5000美元)

https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/00027295-8fbd-fd43-c0d6-ed9455688500.html
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农信社在办理哪些业务时,需要核对相关个人出示的有效身份证件,且应进行联网核查?()

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B. 支付结算业务

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https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/000272b8-74ae-0430-c0d6-ed9455688500.html
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协助查询时,只能将会计资料提供给有权机关(),不能让其带走会计资料原件。

A. 抄录

B. 复制

C. 照相

D. 传真

https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/000272b8-74b5-cd98-c0d6-ed9455688500.html
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被宣告死亡的人重新出现或者确知他没有死亡,人民法院应当撤销对他的死亡宣告。()

A. 正确

B. 错误

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人民银行分支机构应当采取( )和( )相结合的方式,对银行的企业银行结算账户内部管理制度建设与执行、业务办理、风险管理、优化服务等情况开展现场检查。

A. 定期检查

B. 重点检查

C. 抽样检查

D. 随机检查

https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0002729e-383e-ce29-c0d6-ed9455688500.html
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《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》(中国人民银行令〔2016〕第3号)规定,客户通过境外银行卡所发生的大额交易,由()报告。

A. 发卡机构

B. 收单机构

C. 开立账户的金融机构或者发卡银行

D. 办理业务的金融机构

https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0002729b-4f19-6de1-c0d6-ed9455688500.html
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《现金管理暂行条例实施细则》规定,当地人民银行要协同各开户银行,认真清理现金结算账户,负责将开户单位的现金结算户落实到一家开户银行。()

A. 正确

B. 错误

https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/000272a5-b111-a01b-c0d6-ed9455688500.html
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《汇款业务反洗钱和反恐怖融资工作指引》(银发[2021]102号),对于单笔交易金额为人民币( )元或外币等值( )美元以上的境外汇入汇款,如汇出汇款的机构未对收款人信息进行核实,接收汇款的银行业金融机构应当通过核对或者查看已留存的客户有效身份证件、其他身份证件文件等措施核实汇款登记汇款人的有效身份证件号码或者其他身份证明文件的号码。

A. 10000, 1000

B. 5000, 1000

C. 50000, 10000

D. 100000 ,50000

https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/000272ab-dbad-d37d-c0d6-ed9455688500.html
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单笔贴现金额最高限额为(),最长期限为()

A. 500万元,六个月

B. 1000万元,一年

C. 1000万元,六个月

D. 500万元,三个月

https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/000272b8-750c-a08c-c0d6-ed9455688500.html
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