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2023国赛理论练习题库
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下列属于保证消灭的事由的有( )

A、债权人放弃物的担保

B、保证期间届满

C、未经债权人的同意而转让的债务

D、主债务消灭

E、保证合同解除或者终止

答案:ABCDE

2023国赛理论练习题库
存款人更改名称,但不改变开户银行以及账号,应于2个工作日内向开户银行提出银行结算账户的变更申请
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/000272b1-791b-55c5-c0d6-ed9455688500.html
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中国人民银行在国务院领导下依法独立执行货币政策,履行职责,开展业务,不受 ( )的干涉。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/00027298-96d1-e048-c0d6-ed9455688500.html
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风险为本方法(RBA)是打击洗钱和恐怖融资的有效方法。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/000272a2-24e1-5d0a-c0d6-ed9455688500.html
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《非居民金融账户涉税信息尽职调查管理办法》规定的金融资产包括()或者上述资产的权益
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/000272a8-8da6-57e1-c0d6-ed9455688500.html
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上级行至少每( )对下级行企业银行结算账户内控制度执行、业务办理、风险管理等情况开展一次监督检查
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/000272a8-8d43-ab98-c0d6-ed9455688500.html
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《金融机构协助查询、冻结、扣划工作管理规定》(银发〔2002〕1号)中所称有权机关是指依照法律、行政法规的明确规定,有权查询、冻结、扣划单位或个人在金融机构存款的()及行使行政职能的事业单位。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/000272a2-251f-55ba-c0d6-ed9455688500.html
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客户申请开户过程中的信息填写、程序交互等操作速度过快,超出手动操作速度的合理范围,属于开户后交易行为异常。( )
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/000272ab-db80-f519-c0d6-ed9455688500.html
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有权机关提供的相关法律文书应加盖有权机关公章,公章名称与法律文书签发单位名称一致或存在隶属关系。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/000272b1-795e-625f-c0d6-ed9455688500.html
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金融机构可对低风险客户采取简化的客户尽职调查及其他风险控制措施,可酌情采取的措施包括但不限于以下( )。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/000272ae-83a3-cfb5-c0d6-ed9455688500.html
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《银行业金融机构协助人民检察院公安机关国家安全机关查询冻结工作规定》规定,银行业金融机构应当将协助查询、冻结工作纳入考核,建立奖惩机制。()
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/000272a2-253c-b056-c0d6-ed9455688500.html
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题目内容
(
多选题
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下列属于保证消灭的事由的有( )

A、债权人放弃物的担保

B、保证期间届满

C、未经债权人的同意而转让的债务

D、主债务消灭

E、保证合同解除或者终止

答案:ABCDE

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相关题目
存款人更改名称,但不改变开户银行以及账号,应于2个工作日内向开户银行提出银行结算账户的变更申请

A. 正确

B. 错误

https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/000272b1-791b-55c5-c0d6-ed9455688500.html
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中国人民银行在国务院领导下依法独立执行货币政策,履行职责,开展业务,不受 ( )的干涉。

A. 地方政府

B. 各级政府部门

C. 社会团体

D. 个人

https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/00027298-96d1-e048-c0d6-ed9455688500.html
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风险为本方法(RBA)是打击洗钱和恐怖融资的有效方法。

A. 正确

B. 错误

https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/000272a2-24e1-5d0a-c0d6-ed9455688500.html
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《非居民金融账户涉税信息尽职调查管理办法》规定的金融资产包括()或者上述资产的权益

A. 证券

B. 合伙权益

C. 大宗商品

D. 保险合同

E. 年金合同

https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/000272a8-8da6-57e1-c0d6-ed9455688500.html
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上级行至少每( )对下级行企业银行结算账户内控制度执行、业务办理、风险管理等情况开展一次监督检查

A. 一个月

B. 三个月

C. 半年

D. 一年

https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/000272a8-8d43-ab98-c0d6-ed9455688500.html
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《金融机构协助查询、冻结、扣划工作管理规定》(银发〔2002〕1号)中所称有权机关是指依照法律、行政法规的明确规定,有权查询、冻结、扣划单位或个人在金融机构存款的()及行使行政职能的事业单位。

A. 司法机关

B. 行使行政职能事业单位

C. 行政机关

D. 军事机关

https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/000272a2-251f-55ba-c0d6-ed9455688500.html
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客户申请开户过程中的信息填写、程序交互等操作速度过快,超出手动操作速度的合理范围,属于开户后交易行为异常。( )

A. 正确

B. 错误

https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/000272ab-db80-f519-c0d6-ed9455688500.html
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有权机关提供的相关法律文书应加盖有权机关公章,公章名称与法律文书签发单位名称一致或存在隶属关系。

A. 正确

B. 错误

https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/000272b1-795e-625f-c0d6-ed9455688500.html
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金融机构可对低风险客户采取简化的客户尽职调查及其他风险控制措施,可酌情采取的措施包括但不限于以下( )。

A. 进一步调查客户及其实际控制人、实际受益人情况。

B. 在建立业务关系后再核实客户实际受益人或实际控制人的身份。

C. 在合理的交易规模内,适当降低采用持续的客户身份识别措施的频率或强度。

D. 适当延长客户身份资料的更新周期。

https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/000272ae-83a3-cfb5-c0d6-ed9455688500.html
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《银行业金融机构协助人民检察院公安机关国家安全机关查询冻结工作规定》规定,银行业金融机构应当将协助查询、冻结工作纳入考核,建立奖惩机制。()

A. 正确

B. 错误

https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/000272a2-253c-b056-c0d6-ed9455688500.html
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