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2023国赛理论练习题库

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甲公司向乙商业银行借款10万元，借款期限为一年。款到期后，由于甲公司经营不善，无力还借款本息。但丙公司欠甲公司到期货款20万元，甲公司却不积极向丙公司主张支付货款。为此乙商业银行请求法院执行丙公司财产以偿还甲公司借款。对此案看法正确的是( )。

A、乙商业银行可以直接向丙公司行使代位权

B、乙商业银行应通过向法院提起诉讼来行使代位权

C、乙商业银行应以甲公司的名义行使代位权

D、乙商业银行行使代位权的请求数额以20 万元为限

答案：B

2023国赛理论练习题库

银监会防范操作风险十三条”意见包括（）

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票据权利，是指持票人向票据债务人请求支付票据金额的权利，包括（）和（）。

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金融机构应建立反洗钱培训长效机制，确保各类金融从业人员及时了解（）以及洗钱风险变动情况等方面的反洗钱工作信息。

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自2016年12月1日起，个人银行结算账户可以分为（）。

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（）可以不按照汇票债务人的先后顺序，对其中任何一人、数人或者全体行使追索权。

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银行可以通过Ⅱ类户和Ⅲ类户为存款人提供存取现金服务，并发放实体介质。（）

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王某 8 岁的儿子小强很淘气，一天小强在路边玩耍时，有人用三轮车载了一块玻璃镜从他身边经过，王某的邻居张某对小强说∶"你敢砸碎那块镜，我给你买冰棍吃。"小强听完这话便拿起一块石头砸了过去，结果使那块价值500多元的玻璃镜被砸碎。对此损失应由（）。

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一年内因参与者自身原因导致其系统与大额支付系统中断连接超过4小时，与小额支付系统、网上支付跨行清算系统、全国支票影像交换系统、或境内外币支付系统非正常中断超过6小时，中国人民银行及其分支机构将对其应进行通报。（）

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当机构固有风险为中风险，控制措施有效性为较有效时，机构的剩余风险为( )。

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根据《不宜流通人民币硬币》规定，针对不宜流通人民币硬币检测方法说法正确的是（）。

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2023国赛理论练习题库

甲公司向乙商业银行借款10万元，借款期限为一年。款到期后，由于甲公司经营不善，无力还借款本息。但丙公司欠甲公司到期货款20万元，甲公司却不积极向丙公司主张支付货款。为此乙商业银行请求法院执行丙公司财产以偿还甲公司借款。对此案看法正确的是( )。

A、乙商业银行可以直接向丙公司行使代位权

B、乙商业银行应通过向法院提起诉讼来行使代位权

C、乙商业银行应以甲公司的名义行使代位权

D、乙商业银行行使代位权的请求数额以20 万元为限

答案：B

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银监会防范操作风险十三条”意见包括（）

A. 加强基层行的合规监督

B. 坚持相关的行务管理公开制度

C. 加强对账外经营的监控

D. 加强对中介机构的管理

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票据权利，是指持票人向票据债务人请求支付票据金额的权利，包括（）和（）。

A. 付款请求权

B. 请求权

C. 付款追索权

D. 追索权

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金融机构应建立反洗钱培训长效机制，确保各类金融从业人员及时了解（）以及洗钱风险变动情况等方面的反洗钱工作信息。

A. 反洗钱监管政策

B. 反洗钱内控要求

C. 反洗钱新方法

D. 反洗钱新技术

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自2016年12月1日起，个人银行结算账户可以分为（）。

A. Ⅰ类银行账户

B. Ⅱ类银行账户

C. Ⅲ类银行账户

D. 储蓄银行账户

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（）可以不按照汇票债务人的先后顺序，对其中任何一人、数人或者全体行使追索权。

A. 付款人

B. 出票人

C. 持票人

D. 签发人

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银行可以通过Ⅱ类户和Ⅲ类户为存款人提供存取现金服务，并发放实体介质。（）

A. 正确

B. 错误

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A. 王某承担

B. 小强承担

C. 张某承担

D. 王某和张某共同承担

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A. 正确

B. 错误

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当机构固有风险为中风险，控制措施有效性为较有效时，机构的剩余风险为( )。

A. 中低风险

B. 中风险

C. 高风险

D. 零风险

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根据《不宜流通人民币硬币》规定，针对不宜流通人民币硬币检测方法说法正确的是（）。

A. 污渍面积可采用网格法检测

B. 磨损面积可采用网格法检测

C. 变色可采用目力检测

D. 孔洞可采用目力检测

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